关于风险合规的名言警句大全
“我合规操作了吗
你合规操作了吗
大家合规操作了吗
”“合规人人有责，全员主动合规，合规创造价值……”“制度是保障，体系是基础，文化是根本”“稳健规范经营，努力将合规文化建设内化为企业的核心竞争力
关于风险合规的名言警句有哪些
尊敬的领导，评委： 大家好，感谢组织上提供这次竞聘机会，使我们每个人都有机会站在这个平台上，正视自己，挑战自己，超越自己
有句名言说得好：“没有比脚更长的路，没有比人更高的山”。
只要我们能够迈出坚定的脚步，勇于超越，就一定能够实现自己的梦想。
今天，我就是为了实现自己的梦想而来，我竞聘的岗位是银行合规部总经理，我希望能够在这一岗位上发挥自己的优势和专长，为我行做出更大的贡献。
下面，我简单介绍一下我的个人情况，希望能够赢得各位的支持与信任。
我叫***，今年**岁，（党员），**学历，经济师职称。
我于XXXX年进入金融系统。
在XX银行工作了*年，先后从事**\\\/**\\\/**、分理处副主任、会计科副科长、支行财会部主任兼总稽核等职务。
XXXX年，我有幸加入XX银行，在XX这个大家庭里，我从基层团队组长做起，先后担任营业部会计主管、支行运营经理以及***主任等职务。
自XXXX年加入XX以来，由于我工作认真负责、业绩表现突出，曾先后多次获得个人荣誉称号。
各位领导，今天我之所以参加这次竞聘，主要源于我热爱这份工作，并且有做好这份工作的强烈信心。
首先，我从事基层银行业务管理工作多年，熟悉银行传统业务和现代业务。
其次，我对分行的组织结构、网点布局；人员配备、劳动组合；职能发挥、市场开拓；队伍建设、思想工作；内控管理、后勤保障等方面都有较深的了解和研究。
特别是在作业中心任主任期间，积累了很多的内控管理经验。
再次，我淡泊名利，身无不良习气，自认是个有肯奉献、有胆识、对事业执着和处事机敏的人，而这些堪称是一个优秀的部门负责人必备的品质。
最后，我比较熟悉合规部的实际情况。
正是鉴于以上原因，我信心十足地参加本次竞聘
众所周知，既然是竞聘必然会“有上有下”，而只有对我行的发展作用最大的竞聘者才应该最终留下来。
那么，我的优势在哪里呢
“事实胜于雄辩”，我将结合自己的工作经历，从以下五个方面进行汇报： 第一，我热爱事业，有强烈的责任心和事业心，具有过硬的综合素质。
我在银行战线上工作已近XX年了，始终注重加强自身政治修养，做事坚持原则，思想进步，生活作风正派，工作遵纪守法。
此外，我还认真学习和领会国家关于银行业发展的路线、方针和政策，增强了金融工作者的使命感和责任感，牢固树立了金融工作者的形象。
另外，无论从事哪一个岗位，我都能以端正的工作态度、强烈的责任心和事业心，在第一时间内适应和接受新岗位，吃苦耐劳、兢兢业业。
曾于XXXX年被评为分行先进个人、XXXX年被评为分行优秀员工、XXXX年还被评为分行工会积极分子。
第二，近XX年的工作经历，具有较高的专业理论水平、扎实的业务功底，和丰富的实践经验。
XX年来，从基层到管理，我从事过多个岗位，踏实好学肯钻研的个性使我积累了我人生极为宝贵的技能、学识与经验。
我在X行XX分理处任副主任期间，该分理处在整个XX省分行的各个网点中名列榜首，并被誉为省行级“星级网点”、“青年文明号”等光荣称号。
我在X行市南二支行财会部担任副主任、主任兼总稽核等职期间，个人年度考评连续获A级，所带领部室曾荣获XXXX年行内绩效考核第一名、先进集体等荣誉，所在支行荣获全市绩效考核XX年度排名第一，XX年度排名第三的好成绩。
来到XX后，我曾负责营业部后台清算与业务管理，积极投入分行开业前准备、开业验收、628系统转培训、系统参数设置及新系统上线等重要工作。
就职分行运营部作业中心主任后，依靠多年过硬、扎实、全面的业务功底，作业中心业务质量明显提高，我个人被评为总行先进运营工作者、我所带领的团队被评为总行运营条线沟通协作先进团队。
第三，我熟悉行业法规，风险识别及风险把控能力强，具备一定的合规风险管理水平。
我熟悉金融政策、法律、监管以及反洗钱规定。
在X行市南二支行兼任总稽核期间，我多次参与过公金、个人、风险，以及财务等各个专业条线的业务检查与督导、参与了省行组织的拉网式全面检查以及各类业务风险点，以及各项规章制度的完善和制定等工作，具备了一定的风险管控能力和综合业务水平。
加入XX以后，我在会计基层管理岗位上，认真履行运营经理的岗位职责，负责日常会计核算与监督检查，各类规章制度与操作办法的修订与实施，具备了丰富的实践经验；大大提升了自己的基层的风险管控能力。
第四，*年管理岗位的磨砺，使我具有较强的组织管理能力和对外协调能力。
我曾在X行做过近X年的部门管理，在本行又先后从事过营业部会计主管、支行运营经理等职务，从而积累了丰富的管理经验。
无论是人员定位，资源整合岗位配置，还是按需组建业务团队，我都轻车熟路。
在担任我分行运营部作业中心主任以来，我通过健全考核办法，出台奖罚政策，建立员工手册及管理档案，实施团队积分，开展内部竞赛等措施，极大的促进了部门各项业务的良性发展，调动了员工的工作积极性，经过近X年的努力，部门及分行各项集中业务质量明显提高，员工协作意识与业务水平明显改善，团队整体作战能力及团队凝聚力也得到了进一步的增强，部门合规文化的践行也已初见成效。
第五，我的综合分析与文字处理能力、办公软件与计算机应用能力均能达到岗位要求。
我能够熟练使用办公软件及我行操作系统，能够顺畅地进行计算机应用与简单维修，另外，我曾先后参加过总行组织的《会计出纳知识题库》和《会计出纳操作及运行管理制度规范》的编写工作，个人的文字处理及业务分析能力也得到了加强。
如果这次竞聘成功，说明我的施政观点、业务主张、工作能力和处事原则得到了大家的认可。
我将十分珍惜我人生旅途中的一次拼搏机会，竭尽全力当好**负责人。
力争在短期内，把分行合规部推上一个新台阶。
为了实现这一目标，我将主要采取以下措施。
（一）多管齐下在行内倡导和培育良好的合规文化。
我将协助分行行长实施有效的合规风险管理，带领合规部通过网站开辟合规文化建设专栏，定期编发合规文化建设专刊等手段，宣传有关合规政策和监管文件，普及合规知识和理念；在分行内开展争做“合规标兵”、创建“合规风险管理示范单位”、举办“合规文化建设文艺展演”等形式，传导合规知识，增强全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围；提高合规风险管理的有效性，扎实推进合规文化建设。
（二）完善合规管理机制，制定完善的合规风险管理流程和规章制度。
我将从流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，探索合规管理新途径，有效发挥不同层次合规风险管理岗位的管理监督职能，让其承担起平行制约和行为监督的责任，协调和处理好各经营单位针对业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险的全面?及时监控。
进一步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作业，提高合规风险管理的效率。
同时，要建立科学的风险决策流程，确保对合规风险的及时预警。
（三）建立严谨规范的制度体系，引导合规风险管理工作的有序开展。
一是结合全行《合规手册》的推广应用，对现有制度进行清理，制订统一的《业务操作指南》；二是从制度审查把关，要求业务部门在出台和修改制度前充分调研，广泛听取意见，并及时向业务部门反映执行制度的情况，实现上下联动，避免制度因脱离实际情况而朝令夕改，维护制度的权威性和严肃性；三是及时进行管理制度的梳理归纳，对全行历年来的规章制度进行后评估。
把各类基本制度、管理办法、实施细则、操作规程的健全性、有效性和贯彻落实情况作为监督、检查和评价的重要内容，从强化流程控制入手，对风险控制点和关键环节进行了重点评估，及时发现并弥补制度设计和执行上的缺陷，不断完善和改进制度体系。
（四）加强合规风险监测，探索合规风险监测方法，确保总行各项内控措施得到贯测。
我将根据总行合规政策和总行业务条线合规计划，对分行全辖内业务部门和营业网点的合规风险进行监测，一是建立从业人员不良信息数据库，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，及时分析预警可能发生的合规风险；二是通过现场审核或非场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，及时予以纠正；三是将合规纳入绩效考核范围，通过激励约束机制，体现对合规价值的鼓励和重视，将合规风险管理能力作为考核评价各部门、分支机构负责人的重要内容。
四是协助总行合规部和专业条线合规部门对分行的合规监控与测试，揭示和报告内控薄弱环节，跟踪整改措施。
通过以上措施，确保总行各项内控措施得到贯测，实现领导上重视，执行上有力。
（五）建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。
我上任后，将加快对合规风险管理人才的培育，对员工进行持续有效的定期合规培训、新员工合规培训，建立高素质复合型的合规风险管理队伍，以加强对金融交叉产品和衍生产品的风险识别、度量和控制，使整个合规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。
（六）牢固树立服务意识，做好日常合规咨询。
我将积极为基层开展业务出谋划策、排忧解难，为各业务部门提供合规咨询、合规提示、新产品合规审核、报批报备材料及发文合规审核、操作流程、管理办法修改调整合规审核等；寓管理于服务之中，为业务发展提供参考指导。
各位评委，各位领导，洋洋洒洒数千言，或许未能尽述我对作好今后工作的诸多设想，然而却足以表达我对事业的执著和对我行的热爱。
我有激情，有胆识，有思想，有韧劲，更有一颗上进心。
如果竞聘成功，我必将以更大的干劲迎接挑战，超越自我，在新的工作岗位上用行动诠释我今天的话语，以百倍的信心和努力，为事业的发展贡献自己的力量，向各位领导和评委交上一份满意的答卷
如果竞聘失败，我也不会失落和难过，我将向成功的同志学习，找差距，查不足，励精图治，创新发展，与各位携手共创我行新辉煌
我的演讲完毕，谢谢各位的支持
银行合规部门的工作及流程
我农商行自成立之前就强化了合规风险管理、合规经营的理念，在流程设置、部门设置上贯穿风险控制的必备要素，从制度上、人力资源管理上予以保障，全面按照《商业银行合规风险管理指引》予以规范，取得了一定的实效，但是由于长期以来的固化的经营模式和人员的合规理念长期淡薄，在转型初期一些突出的问题也随之显现。
我行具体的实践1、强化合规经营理念确立了变“被动监管”为“主动合规”管理理念。
我行提出“以合规管理为契机，全面推进农商行风险管理机制建设”的工作目标，通过风险管理的理念和方法，推进银行内部政策和程序的建设和持续改进，提高政策和程序的执行力，优化内控机制建设和整体风险管理的水平。
以“统一领导、归口管理、部门协调、分层负责、分层控制、全行参与”的合规风险管理基本原则，总行设立合规风险管理总部、支行设置风险人员派驻具体落实。
从过去大量的金融案例和我行的经营教训中我们意识到全面建设合规经营体系的重要性。
过去，我们通常把合规风险视同于操作风险，多注重于在业务操作环节和操作人员上去设关卡，其结果并不奏效，操作风险仍然在银行内部人员中大量存在并不断变换手法。
这就说明，简单地把合规风险等同于操作风险的认识是不全面和不准确的。
虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识。
而银行合规风险在绝大多数情况下发端于银行的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和上层色彩。
因此，就现实情况而言，银行即使防范了基层机构人员操作风险的发生也未必能防范制度或管理上合规风险的发生。
2、制定合规政策，组建合规部门。
合规部门是支持、协助银行高级管理层做好合规风险管理的独立职能部门，一线业务部门对合规负有直接的责任，高级管理层对银行合规经营负有最终的责任。
构建商业银行合规风险管理机制，需要设立专职的合规部门，并且要确保合规部门不受干扰地发现、调查问题，让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程，使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员工。
同时，要制定和核准一个符合商业银行自身特点且行之有效的合规政策，它是银行合规风险管理的纲领性文件；通过实践积累经验，摸索出一条有效管理合规风险的运行机制和治理操作风险的治本良策。
但必须明确：我们农商行在筹建之初就严格按照风险管理原则单独设置合规部，赋予了其管理的职能。
所有业务拓展、重大经营事项、重要对外协议等均通过其审核。
3、建立举报监督机制。
要在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，必须建立举报监督机制，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保护和激励机制。
通过举报与查处，全行已经形成了一道新的监督控制平台，我们做到有报必查，有查必复，绝不包庇。
在社会上也引起一定反响，有力地促进了社会监督体制的完善。
近些年来，我行不少案件的查处均是社会监督体制提供的有力的保障。
4、建立风险评估机制。
建立健全和完善风险识别和评估体系，认真借鉴吴江农商行等地的先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。
近期来，我行认真分析各市场行情的情况，2008年的粮食价格波动较大、风险较大，我行果断地对粮食、皮棉等农副产品进行信贷控制，加强风险防范，有针对性地进行贷后调查，通过信贷审批控制投向，有力地防范了行业风险，这得益于风险控制系统的建立和完善。
5、将合规风险管理机制建立在“流程银行”基础之上。
彻底打破以往承传多年的在稳定和封闭的市场环境中、在金融产品单一的计划经济时期形成的“部门银行”体制，打破各部门条块分割、各管一段的部门风险管理模式，有效避免各自为政、相互扯皮现象，建立以客户需求为中心的统一封闭流程，以既服务好客户、又控制好包括合规风险在内的各种风险为原则，优化和精简业务流程。
为了更好地学习借鉴他行先进经验，我行组织专人到招商银行、南京民生银行、上海银行、泗洪联社、山东省联社等地进行学习考察，结合我行实际情况进行流程、管理改造。
通过上述动作，我行在合规管理上取得了丰硕的成果，在信贷管理上，2008年成功地避免和处置了较多的风险，暴露出部分隐藏的问题，根据发现的线索，我行提前介入保全了资产，最大限度保全了信贷资产。
难点分析当前也暴露出我行风险管理具体操作的难点：一是职工教育和合规文化建立难度较大，鉴于大量的职工原本学历较低，具体操作业务经验充足但是要使其主动接受新理念、新制度的难度较大，主动学习的意思淡薄。
我行目前施行的是自上而下的推动，通过强制执行制度办法、派驻风险经理推动来提高全员的合规意识建立，通过不断的培训、后续教育、通过强有力地查处使得全员从被动接受到主动学习和提高；二是合规管理与经营在人力资源上的难点。
我行下设独立的合规部，独立的风险管理总部，我行的风险管理总部下设四个中心：评审中心、放款审查中心、监测中心、资产保全中心。
各中心平均两名同志，派驻基层的风险经理15人，仓储管理人员6人，人员配备均是业务素质突出的业务骨干，形成了大机关小基层的局面。
剩余的其他信贷客户经理的力量就比较薄弱，在业务发展的高要求下，客户经理的素质与业务发展的水平明显跟不上，我行正在积极探求寻找适合我行现状的人员配备之路，达到风险控制与业务发展齐跟进。
以上汇报，如有不妥敬请批评指正。
银行合规风险管理政策
银行合规风险管理政策第一章总则第一条为有效管理合规风险，维护我行安全稳健经营，根据中国银行业监管管理委员会《商业银行合规风险管理指引》等，结合我行实际，制定本政策。
第二条本政策所称合规是指我行的经营活动与法律、规则和准则及本行规章制度相一致。
本政策所称合规风险是指本行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
第三条合规风险管理是指对合规风险进行有效识别、评估、监测、控制或缓释、报告的过程。
合规风险管理是本行一项核心的风险管理活动，应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
第四条本行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。
第五条本行在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，不断提高全体员工的合规意识，建设富有银行特色的合规文化。
本行明确合规文化是本行企业文化的核心组成部分。
本行确立以下合规文化：（一）全员主动合规。
合规不是被动等待监管部门要求的行为，而是通过全行员工积极行动，落实和满足合规要求的一项职责。
（二）高层垂范。
合规应由高层做起，全行各级单位负责人是本单位合规建设的第一责任人。
（三）以人为本。
重视人的因素在合规建设中的重要作用，充分关注人的教育、培养和监督。
（四）诚实守信。
弘
银行合规检查管理办法(试行)
XX银行制度合规检查管理办法文件编号：XXXXXXXXX-XXXX编制部门：合规管理部审核：批准：版次号：A\\\/0生效日期：年月日修改记录第一章总则第一条为了加强XX银行（以下简称“本行”）合规检查管理工作，提高检查质量和效果，保障各项业务安全稳健运行，特制定本办法。
第二条本办法所称合规检查，是指对本行经营管理活动是否符合法律、规则和准则要求所进行的检查。
第三条本办法所称法律、规则和准则，是指适用于本行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
第四条合规检查应严格以法律、法规、准则为依据，以风险为导向，确保客观公正和实效。
合规检查工作应遵循以下基本原则：（一）全面性原则。
合规检查工作应覆盖本行所有机构和部门的各类经营管理活动；（二）分工协作原则。
合规检查是合规风险管理整体流程中的一个重要环节，在合规检查工作中，各相关部门应当各司其职、相互协作，确保检查工作与整体流程相协调；（三）灵活性原则。
在保证合规检查独立性的前提下，合规检查可采取多种形式开展，既可以合规管理部门牵头进行合规的常规、专项检查，也可作为业务检查的一部分内容，与其他业务检查相结合，节约检查成本，避免工作重复；（四）动态管理原则。
根据合规风险的变化，合规检查人员应动态调整合规检查方式，合理调配合规检查资源，根据合规风险程度的高低和检查工作的侧重点，合理设定合规检查
