银行支行反洗钱工作汇报
XXXXXX支行反洗作汇报中国人民银行XXX支行：我支行4月16日成立是XXX银行股份公司的三级营业隶属成都分行，成立至今近3周年。
截止ⅩⅩ年12月31日，我支行各项存款总额为122913万元，其中储蓄存款7121万元，占总存款的5.79%；对公存款115792万元，占总存款的94.21%。
我支行坚守服务中小企业，民营经济，个体工商户的市场定位，以打造让市民放心的安全银行为目的，前期支行业务发展，主要依靠公司业务带动储蓄业务。
在发展中，支行一直将发洗钱工作作为创建安全银行工作的重中之重，也是维护我行金融安全、名义安全的重要工作手段，3年以来我支行不断探索、深化该项工作。
现将我支行反洗钱相关工作汇报如下：一、反洗钱内部控制制度建设及执行情况XXX银行总行为加强反洗钱工作管理，规范并完善相关内部制度，以《反洗钱法》为工作指导方针，按照《反洗钱工作管理实施细则》等相关法律法规，结合我行实际情况制定了《XXX银行个人金融业务反洗钱工作实施细则》、《XXX银行个人金融业务反洗钱工作实施细则》、《XXX银行反洗钱考核管理办法》、《XXX银行对公人民币结算业务反洗钱工作实施细则》等涉及规范操作、宣传、培训、审计稽核方方面的制度、规定十余个。
我支行亦根据自身实际情况，制定了相应的制度措施。
七、工作中的不足与ⅩⅩ年工作思路
如何洗钱和反洗钱
浅谈“洗钱”与“反洗钱”所谓“洗钱”，就是指将严重犯罪（例如贪污贿赂、偷税漏税等）的违法所得及其收益经过清洗变成表面看似合法所得，通俗地说，就是将“黑钱”清洗为“白钱”的犯罪行为。
“洗钱”一般具有以下几个特点：预谋性，即主观上为故意的、且经过精心计划的；特定性，洗钱活动针对的是特定的资金或资产，即为上游犯罪所得的资金、资产，例如上述的贪污贿赂所得的资产、资金；隐蔽性，洗钱活动即是为了变违法所得为表面合法所得，消灭上游犯罪的证据，故洗钱活动一般都是非常隐蔽，例如最早的洗钱活动是通过洗衣店，即将违法所得的财物与正常合法经营的财物混合在一起，使其表面看似合法，且不被别人所怀疑。
随着经济的发展，国内外洗钱活动呈现出以下趋势：严重性，洗钱活动与上游犯罪分离，同时与金融产品紧密结合，发展成为独立的犯罪行为；多样性，即洗钱活动日趋呈现出多样性，例如借用金融公司、空壳公司、通过中介机构等方式洗钱；专业性，欲洗钱者往往聘用金融、会计、法律等专业人士参与洗钱过程；复杂性，洗钱活动为的是消灭上游犯罪的证据等，迫使采取的洗钱过程变为更复杂。
在上述的形势下，有效防范和打击洗钱活动已经成为许多（包括中国在内）国家的共识。
我国反洗钱法在此背景下立法、颁布。
《反洗钱法》颁布的意义重大：有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收上游犯罪所得虽然《反洗钱法》颁布十周年以来取得了显著的成果，但是反洗钱工作仍然
接到诈骗电话说是市公安局的,我名下有一个案子,需要我带着身份证去协助调查.骗子们的目的到底是什么
看来你很年轻，历过这类的诈骗，这类史上最的电信诈骗
说安局的，然后通知你涉嫌违法，让你把你卡上所有的钱转到公安局的安全账户的，实际上就是转到了骗子的账户上，仅此而已，就是这么低级，但每年有数万人被骗，被骗金额高达数亿
由于你涉世不深，我们再给你一些防诈骗的常识：【百度反诈骗联盟团队】特别提醒：本联盟长期以来致力于网络义务反诈骗活动，根据多年来媒体的揭发、披露以及众多网友和受害者的亲身经历，以下案例均为低级的骗局，无一例外，敬请广大网友互相扩散传播，不要上当，更不要抱有任何侥幸心理，特别谨记：不要给任何陌生人汇款1、所有手机短信、邮件、微博、微信、QQ以及网页弹出的各种著名网站或者最流行的电视节目为名的抽奖等中奖信息，全部为骗局
不要相信骗子的任何威胁手段，更不要相信骗子到法院起诉的低级伎俩
2、所有在路边或者其它公共场所捡到某某公司成立十周年的周年庆中奖刮刮卡、纸巾、出库单，刮出数十万或者名牌轿车的，全部为骗局
这些公司和中奖纯属子虚乌有，纯属诈骗
3、所有电话通知中奖，积分兑换，可以货到付款，只需支付299、398、498手续费，便可得到名牌电脑、最新款高档手机、欧莱雅化妆品、充值卡、加油卡的，全部为骗局
因为货到付款，并不代表你可以验货付款，因为任何快递公司都没有可以先验货再付款的规则，付款后验货里面是垃圾还是空无一物都和快递公司没有任何关系
4、网上发布的各种只凭身份证就可以贷款或者大额办理信 用卡的都是低级骗局，无论公司是否注册备案，都不要相信，特别是北京、上海、广州、深圳等大城市的各种投资担保、融资担保类的公司，全是诈骗
只要以任何理由要求先交纳任何费用的，都是绝对的诈骗
5、所有接到的声称是法院、公安、电信、银行、电力公司、社保中心、税局、邮局等等的电话提示，声称有传票、包裹、欠费、银行卡涉嫌犯罪、社保有问题、购房购车有退税的，全部为骗局
请广大网友特别提醒身边的老年人和不太出门的亲朋，以免上当
6、请警惕各种400电话的电信诈骗
400热线电话，只作为被叫使用，不会用作主叫外呼，声称为各种公司、中心等单位的，或者声称可以航空改签、退款、退票，以中奖为名让你货到付款的等等，全是低级骗局，所以，平时接到以“400”开头的号码，不是广告推销电话就是诈骗电话，对付它们最好的办法就是不接听或者挂掉电话。
7、所有收到以三星公司、索尼公司、国美公司、苏宁公司等国际著名公司寄给您的中奖信函，带有公证处和公司公章的中奖彩票，刮出中得高档轿车或数十万现金的，已经是20多年以来的最老骗局了，请提醒在农村和偏远地区的亲朋好友，切勿相信
8、网络上发布的招聘 代 刷 信 誉、代 抄 文 稿、招聘网 络打字 员、资料录入员都是绝对的骗局，绝大部分网上招聘司机、押运员、演员等等的都是骗局，所有异地的公司招聘要求先到指定医院体检、先支付报名费、手续费的全是骗局
9、网络上寻找代加工，尤其是珠宝、玉器、领带、湿巾、圆珠笔类的，以及各种工艺品、手工活、LED灯组、移动电源，还有各种生物、植物养殖栽培等代加工、包收购类的，大部分都是骗取押金或者材料费的骗局
10、所有在超市、商场等购物场所的出口处凭购物小票参加的所谓抽奖，抽的一等奖，可以一折购买数千甚至上万元玉器、翡翠、金银饰品的，基本都是陷阱，所购物品均为低廉的低档品
11、所有接到的广东、福建一带或者操有闽粤口音的电话，让你猜猜他是谁
或者声称是你领导的，都是绝对的骗子，你一旦相信，骗子会以各种理由为名让你帮忙汇款解围或者借钱之类的，总之这就是著名的骗术“猜猜我是谁”和最新流行的“我是你领导”骗局
总之，请捂紧你的钱包，不要轻易给任何人汇款，一旦受骗，请立即在当地拨打110报警
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根据中华人民共和国反恐怖主义法第三条规定，哪些行为被认定为恐怖活动
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