2020年反洗钱、反恐怖融资、反逃税有奖竞答题目大全(含解析)
2020年反洗钱、反恐怖融资、反逃税有奖竞答题目大全（含解析）1、我国反洗钱行政主管部门是（）A中国银行保险监督管理委员会B中国人民银行知识点：《金融机构反洗钱规定》第三条，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
2、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人。
A五B三C一知识点：《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
3、《中华人民共和国反洗钱法》于（）起施行。
A 2006年10月31日B 2007年1月1日C 2007年3月1日知识点：《中华人民共和国反洗钱法》由第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。
4、下列选项中，不属于我国《刑法》第一百九十一条洗钱罪的上游犯罪的是（）A金融诈骗罪B毒品罪C黑社会性质的组织犯罪D犯罪渎职罪知识点：根据《中华人民共和国刑法》第-百九十:一条，洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。
联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有哪些
加入并全面实施涉及反洗钱的国际公约，如《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪》以及《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》。
反恐怖融资与反洗钱的主要区别有哪些
1，微信支付出现反洗钱认证通常是因为该微信过于频繁的进行了敏感度较高的支付导致的；2，在触发该验证之后，根据情节的不同，可以通过等待一段时间，输入短信验证码，上传身份资料等方式来解除认证；3，为了防止出现该种认证，在使用微信支付的时候，需要注意不要特别频繁的对同一帐号大额转账，或者密集的对大量帐号在同一时间转账
如何加强对反洗钱与反恐怖融资监管
加快推进反洗钱相关系统建设。
中国银行业金融机构对反洗钱，尤其是反恐怖融资的针对性监测和控制已经展开，但是在中小金融机构中相关系统建设还存在不少局限，特别是在反恐怖融资方面的监管和金融机构的系统化应对方面还存在这样或那样的局限。
在中小金融机构广泛推行强大的客户身份识别系统、大额交易与可疑交易报告系统不仅可以大大减少人工审查的成本，更可以通过全面的对比分类功能提高反洗钱审查的精确度，这不仅是金融机构的重要责任，同样也需要引起监管机构的重视。
强化反洗钱意识，加强反洗钱培训。
在我国，反洗钱问题已经得到了普遍的关注，但是反恐怖融资工作还处于发展阶段，部分银行管理者对反洗钱的重要性认识不足，一方面没有认清洗钱与恐怖融资的严重性，另一方面又担心反洗钱审查工作会导致大额客户的流失。
针对普遍缺乏反洗钱意识的问题，有关监管部门以及银行自身应当采取必要措施加强针对反洗钱的相关培训，使各级员工和主管认识到反洗钱工作的紧迫性，强化洗钱与恐怖融资风险意识。
同时通过培训提高员工的客户尽职调查敏感度和可疑交易的分析能力。
银行管理层则应制定切实有效的内部审查机制，赋予反洗钱部门独立的监督审查权，并对各项业务进行定期核查工作。
同时还应制定反洗钱应急机制，以便有可疑交易发生时，银行可以及时采取相关措施有效防范风险。
强化反洗钱反恐怖融资相关的客户尽职调查。
监管法规有必要借鉴新加坡相关监管机制，根据客户及其交易类别适当差异化地区别对待客户尽职调查问题，过于单一的严格机制会增加金融机构管理成本，或者过于宽泛的尽职调查监管则使得调查流于形式。
对于高风险的客户或交易应该强化尽职调查的刚性约束机制，明晰金融机构的操作要领，并将相关责任进一步规范和强化。
进一步健全在反洗钱和反恐怖融资方面的风险评估机制。
应适当借鉴新加坡金管局的相关安排，强化金融机构全面考虑反洗钱反恐怖融资相关风险因素，包括目标市场与客户细分、高风险客户数量、客户交易金额及数量、地区风险评级、银行产品及服务的性质、种类及规模，并使用定量及定性分析以得出风险报告。
这些因素的评估和分析应在不同类型的金融机构中得到普遍的关注，并应在常态化的监管中得到体现，对于风险评估不足或欠缺的机构应该给与适当惩处。
