反洗钱宣传月宣传口号

时间：2015-10-03 02:11

2016年反洗钱宣传月是什么时间

按照人行重庆营管部的统一部署，10月份我司采取多种形式，组织全系统开展了反洗钱宣传月活动，宣传贯彻《反洗钱法》。

反洗钱宣传活动总结3篇

反洗钱宣传活动3篇　　普及反洗钱知识，社会公众反洗钱意识，同时鉴于近期网络洗钱、非法网络集资等网络相关犯罪活动频发，以下xxxx为大家提供一篇“反洗钱宣传活动总结”，供大家参考借鉴，希望可以帮助到大家。

　　为进一步宣传反洗钱法律法规，增强金融机构及社会各界的反洗钱意识，增进社会各界对反洗钱工作的了解和支持，营造良好的反洗钱社会氛围，发挥反洗钱宣传工作在预防相关违法犯罪活动中的重要作用，防范洗钱风险，建立反洗钱宣传长效机制，根据监管部门要求及总行相关工作指导，xx分行由法律合规部牵头全行各部门于20xx年8月1日至20xx年9月29日开展了主题为“保护您的权益、远离洗钱活动”的反洗钱集中宣传活动。

此次活动，各部门负责人高度重视，结合各自的工作实际展开了内容丰富、形式多样的宣传、培训活动。

现将有关情况报告如下：　　反洗钱工作既是金融机构义不容辞的法定义务，也是联系到国家金融稳定及百姓日常金融行为安全的重要工作。

为确保此次反洗钱宣传活动有序开展，分行成立了反洗钱宣传领导小组，发布《xx银行xx分行20xx年反洗钱宣传工作方案》，确定活动主题为“保护您的权益、远离洗钱活动”;活动目的为：结合反洗钱工作形势需要，以集中宣传月形式

如何开展银行反洗钱工作

浅谈政策性银行如何开展反洗钱工作浅谈政策性银行如何开展反洗钱工作政策性银洗钱是目前国际金融界面临的最为普遍和严重的问题之一。

由于银行业的特殊作用，在犯罪分子进行洗钱的犯罪活动中，部分银行自觉不自觉地被利用，甚至成为犯罪分子的帮凶，这对于国家的经济安全和金融稳定，是十分不利的。

政策性银行应当严格按照国家有关法律法规，积极开展反洗钱工作，维护金融体系的安全和稳定。

一、政策性银行反洗钱工作的历史回顾政策性银行反洗钱工作的历史回顾洗钱是指将非法收入合法化的活动或过程。

洗钱为制贩毒品、恐怖活动、走私、腐败以及其他犯罪活动提供财政支持，助长了严重危害正常社会秩序的刑事犯罪，助长日益猖獗的跨国犯罪，损害国家形象，危害金融体系的稳定。

《中华人民共和国反洗钱法》已经从 2007 年 1 月 1 日起开始实施，这就要农发行行一定要树立正确的反洗钱观，严格按规定开展反洗钱活动，切实履行法律法规赋予的不可推卸的防范洗钱的责任。

二、政策性银行反洗钱工作的难点政策性银行反洗钱工作的难点（一）思想认识到位难首先是客户认同难。

反洗钱工作的一个重要程序就是银行要及时了解客户的各类信息，对此客户很忌讳。

其次是银行执行难，目前基层行普遍因业务竞争的需要，很难真正执行反洗钱工作的有关规定制度。

三是部分银行认为反洗钱是人民银行的事,与已无关｡一些机构既未设有健全的制度,也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无｡ (二)当前反洗钱手段不适应工作需要当前,银行反洗钱手段较为缺乏,仅把反洗钱工作重心放在大额支付交易和可疑支付交易报告上,支付交易监测系统尚未成熟,而在实际操作中存在着手工方式进行修改、补录、统计､搜集､检查,工作量大且效率低,监测的时间跨度狭小,时效性差｡另外,当前银行与人民银行间的信息传输网络已连通,大额和可疑交易的人民币和外汇资金交易信息的报告已经通过网络报送来实现,但是还存手工报送，在时间､数据准确性上制约了反洗钱工作的顺利有效进行｡ (三)缺乏有效的反洗钱监管体系多数政策性银行反洗钱业务主要由会计结算部门承担, 而政策性银行会计结算部门的工作职责主要是为社会提供结算服务和管理,很难承担起反洗钱职责｡（四）缺乏反洗钱专业人才洗钱犯罪既有严密的组织性、隐蔽性，又有较强的专业性、技术性，大多采用复杂的金融交易手段和种类繁多的金融工具，设立各种难以辨别的企业实体来实施洗钱计划。

这就需要有一大批精通金融、计算机、结算等专业知识的专业人才，更需要大量懂得侦查、经济、法律、贸易、外语等综合型技能人才，而政策性银行各基层行现有的反洗钱人才根本达不到这样的标准，很难适应反洗钱工作需要。

（五）反洗钱各种规章制度不规范首先是内控制度建设不规范，少数政策性银行机构没有根据本单位实际建立符合自身特点和要求的反洗钱的预防、监测、分析、报告体系，空的多、实质性的少，可操作性差。

其次是客户调查不规范，客户资料不全、不真实、不准确，未按规定进行保管，甚至业务操作系统无法查寻客户真实有效住址，证件号码等信息。

三是大额和可疑支付交易报告不规范，有不报、漏报、迟报、不按规定方式报等现象。

(六)识别可疑支付交易的难度大在我国大额资金使用是否合法没有明显的鉴别标志,资金的合法性难以甄别｡“两个办法”中列举的可疑支付交易标准较为原则,没有作具体的细化,要做到准确识别､综合掌握特定客户在会计结算､支付清算､外汇等各部门资金运作的信息,在实际工作中存在较大的困难｡如果对大额资金普遍怀疑,不仅会造成很大浪费,还可能因此错过对真正黑钱的监测良机｡三、政策性银行如何开展好反洗钱工作在我国，政策性银行是金融业反洗钱的主要力量之一，在打击和防范洗钱犯罪活动中充当着重要角色，政策性银行必须依照国家的法律法规和相关监管原则的规定，积极开展反洗钱工作，维护经济金融秩序和国家经济安全。

为实现这一目标，政策性银行要从以下几个方面入手。

(一)建立健全反洗钱各项内控制度首先，各级金融机构领导尤其是一线领导要重视反洗钱相关制度的制定，加强对一线临柜人员的培训。

要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、指标体系，方便一线人员操作。

其次,要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现､分析､报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反洗钱领导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率。

三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，业务创新必须首先制定相应的内部控制制度，并经常进行自我评估。

（二）健全银行账户实名制进一步健全金融账户实名制，增加金融机构执行实名制规定的可操作性、便利性和经济性，完善客户身份核实程序。

第一，确保金融机构在创新业务领域等可能产生洗钱行为的业务时，也要实行“了解你的客户的原则” ，执行严格的身份核实制度。

第二，加强中国人民银行、金融机构同工商行政管理、税务、公安等执法部门的联系，确保银行账户申请人身份资料的真实有效，并及时了解账户开立单位的变化情况。

第三，充分利用身份证核查检测系统，对居民个人身份进行核实。

（三）加强反洗钱专业人才的培养针对当前基层行反洗钱专业人才匮乏的现状，要尽快实施培养反洗钱专业人才的计划。

首先从内部培养入手，挑选一批有能力、有知识的专业人才，有计划地开展专业培训。

其次要大力引进人才，把社会上一些有专长的人才引进来，以加强反洗钱工作的队伍实力。

（四）保存身份文件和交易记录保存身份文件和交易记录是开展反洗钱工作的重要一环,可以为司法和执法当局日后的追查提供翔实的金融信息资料,达到利用有效的金融信息控制洗钱的目的｡对于个人客户,银行应当保存其身份证明和金融交易记录,以及相关的支持文件｡对于单位客户,应当保存其注册证明､负责人的身份证和金融交易记录,以及相关的支持文件｡无论是个人客户还是单位客户,这些身份文件和交易记录的保存时间都不得低于 5 年,有的应当按照国家档案管理法规的要求做永久性保管｡ (五)及时报告大额和可疑交易识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容｡每一个金融机构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易的制度｡要严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》和规定的标准,借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的经验,对金融交易进行识别并作出正确的判断｡（六）加强反洗钱宣传通过多种方式加大反洗钱宣传力度,使人民群众了解洗钱犯罪及所造成的危害,充分认识反洗钱工作的重要性,积极参与反洗钱活动｡ 1、悬挂宣传横幅。

各金融机构悬挂自行制作宣传横幅，宣传口号为： “反洗钱，人人有责” “打击洗钱，遏制犯、罪”“打击洗钱犯罪，维护金融安全”“打击洗钱活动，弘、、扬公平正义”“履行反洗钱职责，严惩洗钱犯罪”“举报洗、、钱，利国利民” 、 “贯彻反洗钱制度，截断犯罪资金链” “遏、制洗钱活动，维护国家利益”“坚决预防、控制与打击洗钱、犯罪”“洗钱害国害民害社会，反洗钱责无旁贷”“认真贯、、彻执行《中华人民共和国反洗钱法》、 ” “贯彻执行反洗钱规定、预防监控洗钱活动”“热烈庆祝《中华人民共和国反洗、钱法》颁布实施”等。

2、发放宣传折页。

各金融机构于在所辖营业网点场所统一发放人总行制作的反洗钱法规宣传折页，方便客户了解反洗钱知识。

3、组织上街宣传。

各金融机构可通过在辖区内的主要街道设立咨询台、摆放宣传版报、发放宣传资料等多种形式开展宣传活动，将反洗钱信息更为深入、彻底地传达给社会公众。

4、媒体宣传。

邀请电视、电台、报纸等新闻媒体参与，全过程跟踪报道反洗钱宣传的动态，做到反洗钱宣传电视里有形，电台里有声，报纸上有文章。

5、举办培训班。

各级人民银行和金融机构要通过并举办反洗钱培训班，对从业人员进行反洗钱法律法规知识的培训。

总的来说，当前政策性银行应当严格按照有关法律法规的规定,采取必要措施,积极开展反洗钱工作，这对发现、打击贩毒、走私、恐怖等各种犯罪活动，铲除犯罪活动滋生和发展的土壤，维护国家经济安全和金融机构的声誉，维护社会的公平和公正都具有十分重要的意义。

2019年宣传工作总结反洗钱宣传工作总结精品

2019年宣传工作总结反洗钱宣传工作总结一加强学习,提高对反洗钱工作的认识.为增强对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习.一是深刻领悟反洗钱工作的重要性.一方面我们注重了管理人员的学习,于2019年11月2日召开了由联社领导、中层干部、及各点主办会计参加的反洗钱宣传活动动员会,会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性,学习了人民银行丹江口市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识,提高了对反洗钱工作的认识.二是有组织地开展业务培训.首先,联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障,要确保金融领域反洗钱工作措施做到到全面落实,就必须充分发挥金融机构了解客户的优势,提高其反洗钱的积极性和主动性.其次,强化了临柜人员反洗钱方面的培训.为确保切实履行好这项重要职责,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作通过与各商业银行及部门的合作,在不同时间和不同地点举办了多种形式的座谈会、培训班,强化了反洗钱意识,初步形成了一支反洗钱工作队伍.培训过程中,请资深人士向农村信用社反洗钱一线工作人员讲授当前国内外反洗钱形势与任务的同时,还传授了反洗钱的操作技术与方法.四是认真选配工作人员.此外,根据反洗钱工作的职责要求,认真拟订了全市反洗钱工作培训方案,在抓好联社机关培训工作的基础上,督促、指导和协助辖区各社分层次、分批次完成反洗钱业务培训

银行工作总结：平安金融”宣传月活动总结报告

平安金融”宣传月活动总结报告根据中国人民银行汕头市中心支行《广东省金融系统社会治安综合治理暨平安金融创建工作领导小组关于开展201X年“平安金融”宣传月工作的通知》的文件精神，为进一步提升我部的平安金融建设水平，为党的十九大胜利召开营造和谐稳定的经济金融环境，于9月1日至9月30日，我部扎实有效地开展了“平安金融”宣传月活动。

现将我部开展“平安金融”宣传月活动情况总结如下：一、领导重视，广泛参与为将“平安金融”宣传月的指导思想和宣传重点落到实处，我部对这次“平安金融”宣传月活动高度重视，成立了我部的“平安金融宣传月”活动领导小组。

营业部各部门按照领导小组制定的方案要求，由各部门经理带头组织，围绕金融政策法规、金融消费者权益保护、反洗钱知识等方面做好“平安金融”的宣传活动。

在“平安金融”宣传月中，营业部全体干部职工积极投入到“平安金融宣传月”活动宣传工作中，做到工作与宣传“两不误、两促进”，按照工作部署，抓住阶段工作的重点，积极落实，认真做好每个阶段的工作，确保工作有作为。

二、强化宣传，营造氛围在“平安金融”宣传月活动期间，我部全体干部职工积极投入到“平安金融”宣传月的活动工作中，营造了全员参与的浓厚氛围。

我部从金融工作的实际出发，把“平安金融”宣传工作与营业部的日常工作进行有机融合，拓宽了宣传渠道，突出了宣传的广度和深度，在宣传上做到了电视有影、墻上有字、耳中有音，营造了强大的宣传舆论声

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一、判断题1金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

（对）2.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。

（错）3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。

（对）4.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。

（错）5.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。

6.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。

（错））7.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

（对）8.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。

（错）9.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。

（对）10.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。

（对）11.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。

（错）11洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。

（错）122003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

（错）13反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。

（错）14金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。

（错）15未按规定履行反洗钱、防范非法集资义务，给公司造成重大损失或风险，按《“红、黄、蓝”牌处罚制度（2017版）》属于黄牌事项。

（对）16原则上保险公司将车险核损、核赔权授予修理单位等非本公司系统内的机构或人员是合规的。

（对）二、单选题1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。

A.季度B.半年C.一年D.两年2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求3.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（C）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（B ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员6客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。

A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据7.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（B）A.大额交易和可疑交易报告制度B.反洗钱绩效考核制度C.反洗钱内部评估制度D.反洗钱监督检查、调查和保密制度8.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年9.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户10委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（A）方面的反洗钱职责A.可疑交易报告B.宣传培训C.交易资料保存D.客户身份识别11反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B）A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查12洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（C）的发展脉络A.毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪B.黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪C.恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪D.贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪13金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。

（A）A.信用B.地域C.业务D.行业14金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（B）A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.未按照规定履行客户身份识别义务D.未按照规定对职工进行反洗钱培训55.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。

A.可稽核性B.可复核性C.可行性D.可验证性15利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（D）。

A.客户身份风险因素B.客户地域风险因素C.客户行业风险因素D.客户交易风险因素88.建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B）16.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A. 国家或地区因素B. 行业因素C. 业务因素D. 客户性别因素17金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-118.《打击跨国有组织犯罪公约》由（A）发布。

A. 联合国B. 亚太反洗钱组织C. FATFD. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织三、多选题19以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABC）A. 洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为B. 洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C. 通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D. 企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法20某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。

对于这种设置的分析正确的有（ABD）A. 二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难B. 职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作C. 要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门D. 要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门21对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（AC)A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险B.在低风险情形下，允许采取简化措施C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施A.有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全22.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（AC)A.未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的C.违反保密规定，泄露有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的23人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（ABC）A.投保人有效身份证复印件B.被保险人有效身份证复印件C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件D.业务员有效身份证复印件24关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（ABCD)A.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

25一个典型、完整的洗钱过程包括（ABC)A.放置阶段B.离析阶段C.融合阶段D.汇总阶段26下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（ABC)A.应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作B.应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程C.应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程D.应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程27客户身份识别完整性原则主要包括（BCD）A.完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质B.完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件。

C.完整登记客户身份基本信息D.完整留存各类身份证件复印件或影印件28与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（ABCD）A.行为主体B.行为方式C.主观要件D.上游犯罪29金融行动特别工作组（FATF)在发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益方面进行有效性评估时，不包括以下哪些内容（CD）A.通过国际合作传递有用信息、金融情报证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动B.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告C.主管部门适当运用金融情报和其他所有相关信息开展洗钱和恐怖融资调查D.调查洗钱犯罪活动，起诉犯罪分子，并采取有效、适当和劝诫性处罚措施30全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到（ABD)A.覆盖范围全面B.覆盖人员全面C.制度形式全面D.制度内容全面31《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ABCD)A.确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份B.确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识32保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。

客户风险子项包括（ABCD)A.客户信息的公开程度B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间33下列关于客户身份识别制度的说法正确的有（BC）A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变34保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（ABD)A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。

B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告