求一个反洗钱的打油诗，或者简单的宣传语，有点新意的。
反洗钱宣传标语 1、预防洗钱，遏制犯罪 2、 举报洗钱活动，维护社会公平正义 3、 宣传贯彻反洗钱法，打击遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4、 履行反洗钱义务，维护金融秩序 5、 依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境 6、 期货公司不得为客户开立匿名账户或者假名账户 7、 期货公司不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 8、 任何单位和个人与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件 9、 在业务关系存续期间，客户应当配合金融机构及时更新资料信息 10、您到金融机构办理有关业务时，应当如实填写您的姓名、性别、职业、住所地、联系方式等身份基本信息 11、金融机构应当加强监测分析并按规定报告可疑交易 12、支持国家反洗钱也是保护自己的合法权益 13、依法防范和打击洗钱犯罪活动，保障国民经济健康发展。
14、做好反洗钱工作是国家法律赋予金融机构的的基本义务。
15、认真落实帐户实名制，构建完善的反洗钱制度基础。
16、打击洗钱犯罪，维护金融秩序。
17、凝聚社会力量，创建良好的反洗钱工作环境。
18、认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》，预防和打击洗钱犯罪活动。
19、严格防控，扎实工作，推动反洗钱工作深入开展。
20、提高认识，全民参与，有效打击洗钱犯罪活动。
21、做好反洗钱工作是金融机构的应尽职责。
反洗钱宣传标语
反洗钱宣传标语1、预防洗钱，遏制犯罪2、举报洗钱活动，维护社会公平正义3、宣传贯彻反洗钱法，打击遏制洗钱犯罪及相关犯罪4、履行反洗钱义务，维护金融秩序5、依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境6、期货公司不得为客户开立匿名账户或者假名账户7、期货公司不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易8、任何单位和个人与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件9、在业务关系存续期间，客户应当配合金融机构及时更新资料信息10、您到金融机构办理有关业务时，应当如实填写您的姓名、性别、职业、住所地、联系方式等身份基本信息11、金融机构应当加强监测分析并按规定报告可疑交易12、支持国家反洗钱也是保护自己的合法权益13、依法防范和打击洗钱犯罪活动，保障国民经济健康发展。
14、做好反洗钱工作是国家法律赋予金融机构的的基本义务。
15、认真落实帐户实名制，构建完善的反洗钱制度基础。
16、打击洗钱犯罪，维护金融秩序。
17、凝聚社会力量，创建良好的反洗钱工作环境。
18、认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》，预防和打击洗钱犯罪活动。
19、严格防扎实工作，推动反洗钱工作深入开展。
20、提高认识，全民参与，有效打击洗钱犯罪活动。
21、做好反洗钱工作是金融机构的应尽职责。
22、了解反洗钱知识，遵守反洗钱法规。
23、了解你的客户，防范金融风险。
24、健全制度，依法监控，及时报告洗钱线索。
25、反洗钱是遏制和打击上游及相关犯罪的重要手段。
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中华人民共和国反洗钱法规定的洗钱犯罪共几种类型
在客观方面表现为：1．提供：是指为犯罪人开设银行或者将现有的银行提供给犯罪人使用。
2．协助将财产转为现金或者金融票据：既包括将实物转换为现金或金融票据，也包括将现金转换为金融票据或者将金融票据转换成现金，还包括将此种现金（如人民币）转换为彼种现金（如美元），将此种金融票据（如出具的票据）转换为彼种金融票据（如中国金融机构出具的票据）。
3．通过转账或者其他结算方式协助资金转移4．协助将资金汇往境外；5．以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益来源和性：指其他掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其产生的收益的性质与来源的一切方法，如将犯罪所得投资于某种行业，用犯罪所得购买不动产等等。
的上游犯罪包括以下7种：、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏秩序犯罪、金融诈骗犯罪
国际社会第一个打击反洗钱犯罪的国际公约是
本公约于1988年12月19日在奥地利维也纳联合国通过《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》会议的第六次全会上通过，1990年11月1日生效，也称《维也纳公约》。
中国于1988年12月20日签署。
中国全国人大常委会于1989年9月4日批准了该公约。
该公约不仅是国际社会也是联合国制定的第一个惩治跨国洗钱犯罪的国际性法律规范文件，其主要内容有：明确规定毒品洗钱犯罪的概念；明确规定了打击毒品洗钱犯罪的刑法手段和缔约国承担的强制性义务；初步规范了侦查、识别毒品洗钱犯罪案件的国际合作机制等。
如何开展银行反洗钱工作
浅谈政策性银行如何开展反洗钱工作 浅谈政策性银行如何开展反洗钱工作 政策性银洗钱是目前国际金融界面临的最为普遍和严重的问题 之一。
由于银行业的特殊作用，在犯罪分子进行洗钱的犯罪 活动中，部分银行自觉不自觉地被利用，甚至成为犯罪分子 的帮凶， 这对于国家的经济安全和金融稳定， 是十分不利的。
政策性银行应当严格按照国家有关法律法规，积极开展反洗 钱工作，维护金融体系的安全和稳定。
一、政策性银行反洗钱工作的历史回顾 政策性银行反洗钱工作的历史回顾 洗钱是指将非法收入合法化的活动或过程。
洗钱为制贩 毒品、恐怖活动、走私、腐败以及其他犯罪活动提供财政支 持，助长了严重危害正常社会秩序的刑事犯罪，助长日益猖 獗的跨国犯罪，损害国家形象，危害金融体系的稳定。
《中华人民共和国反洗钱法》已经从 2007 年 1 月 1 日 起开始实施，这就要农发行行一定要树立正确的反洗钱观， 严格按规定开展反洗钱活动，切实履行法律法规赋予的不可 推卸的防范洗钱的责任。
二、政策性银行反洗钱工作的难点 政策性银行反洗钱工作的难点 （一）思想认识到位难 首先是客户认同难。
反洗钱工作的一个重要程序就是银 行要及时了解客户的各类信息，对此客户很忌讳。
其次是银 行执行难，目前基层行普遍因业务竞争的需要，很难真正执 行反洗钱工作的有关规定制度。
三是部分银行认为反洗钱是人民银行的事,与已无关｡一些机构既未设有健全的制度,也 末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无｡ (二)当前反洗钱手段不适应工作需要 当前,银行反洗钱手段较为缺乏,仅把反洗钱工作重心 放在大额支付交易和可疑支付交易报告上,支付交易监测系 统尚未成熟,而在实际操作中存在着手工方式进行修改、补 录、统计､搜集､检查,工作量大且效率低,监测的时间跨度狭 小,时效性差｡另外,当前银行与人民银行间的信息传输网络 已连通,大额和可疑交易的人民币和外汇资金交易信息的报 告已经通过网络报送来实现,但是还存手工报送，在时间､数 据准确性上制约了反洗钱工作的顺利有效进行｡ (三)缺乏有效的反洗钱监管体系 多数政策性银行反洗钱业务主要由会计结算部门承担, 而政策性银行会计结算部门的工作职责主要是为社会提供 结算服务和管理,很难承担起反洗钱职责｡ （四）缺乏反洗钱专业人才 洗钱犯罪既有严密的组织性、隐蔽性，又有较强的专业 性、技术性，大多采用复杂的金融交易手段和种类繁多的金 融工具，设立各种难以辨别的企业实体来实施洗钱计划。
这 就需要有一大批精通金融、计算机、结算等专业知识的专业 人才，更需要大量懂得侦查、经济、法律、贸易、外语等综 合型技能人才，而政策性银行各基层行现有的反洗钱人才根本达不到这样的标准，很难适应反洗钱工作需要。
（五）反洗钱各种规章制度不规范 首先是内控制度建设不规范，少数政策性银行机构没有 根据本单位实际建立符合自身特点和要求的反洗钱的预防、 监测、分析、报告体系，空的多、实质性的少，可操作性差。
其次是客户调查不规范，客户资料不全、不真实、不准确， 未按规定进行保管，甚至业务操作系统无法查寻客户真实有 效住址，证件号码等信息。
三是大额和可疑支付交易报告不 规范，有不报、漏报、迟报、不按规定方式报等现象。
(六)识别可疑支付交易的难度大 在我国大额资金使用是否合法没有明显的鉴别标志,资 金的合法性难以甄别｡“两个办法”中列举的可疑支付交易 标准较为原则,没有作具体的细化,要做到准确识别､综合掌 握特定客户在会计结算､支付清算､外汇等各部门资金运作 的信息,在实际工作中存在较大的困难｡如果对大额资金普 遍怀疑,不仅会造成很大浪费,还可能因此错过对真正黑钱 的监测良机｡ 三、政策性银行如何开展好反洗钱工作 在我国，政策性银行是金融业反洗钱的主要力量之一， 在打击和防范洗钱犯罪活动中充当着重要角色，政策性银行 必须依照国家的法律法规和相关监管原则的规定，积极开展 反洗钱工作，维护经济金融秩序和国家经济安全。
为实现这一目标，政策性银行要从以下几个方面入手。
(一)建立健全反洗钱各项内控制度 首先，各级金融机构领导尤其是一线领导要重视反洗钱 相关制度的制定，加强对一线临柜人员的培训。
要建立一整 套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、 指标体系，方便一线人员操作。
其次,要进一步明确金融机 构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现､分析､报告 可疑支付交易,到领导审核,再到单位反洗钱领导小组向政 府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实 第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率。
三是 要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落 实，业务创新必须首先制定相应的内部控制制度，并经常进 行自我评估。
（二）健全银行账户实名制 进一步健全金融账户实名制，增加金融机构执行实名制 规定的可操作性、 便利性和经济性， 完善客户身份核实程序。
第一，确保金融机构在创新业务领域等可能产生洗钱行为的 业务时，也要实行“了解你的客户的原则” ，执行严格的身 份核实制度。
第二，加强中国人民银行、金融机构同工商行 政管理、税务、公安等执法部门的联系，确保银行账户申请 人身份资料的真实有效，并及时了解账户开立单位的变化情 况。
第三，充分利用身份证核查检测系统，对居民个人身份进行核实。
（三）加强反洗钱专业人才的培养 针对当前基层行反洗钱专业人才匮乏的现状，要尽快实 施培养反洗钱专业人才的计划。
首先从内部培养入手，挑选 一批有能力、有知识的专业人才，有计划地开展专业培训。
其次要大力引进人才，把社会上一些有专长的人才引进来， 以加强反洗钱工作的队伍实力。
（四）保存身份文件和交易记录 保存身份文件和交易记录是开展反洗钱工作的重要一 环,可以为司法和执法当局日后的追查提供翔实的金融信息 资料,达到利用有效的金融信息控制洗钱的目的｡对于个人 客户,银行应当保存其身份证明和金融交易记录,以及相关 的支持文件｡对于单位客户,应当保存其注册证明､负责人的 身份证和金融交易记录,以及相关的支持文件｡无论是个人 客户还是单位客户,这些身份文件和交易记录的保存时间都 不得低于 5 年,有的应当按照国家档案管理法规的要求做永 久性保管｡ (五)及时报告大额和可疑交易 识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容｡每一 个金融机构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易 的制度｡要严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理 办法》 《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》 和规定的标准,借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的经 验,对金融交易进行识别并作出正确的判断｡ （六）加强反洗钱宣传 通过多种方式加大反洗钱宣传力度,使人民群众了解洗 钱犯罪及所造成的危害,充分认识反洗钱工作的重要性,积 极参与反洗钱活动｡ 1、悬挂宣传横幅。
各金融机构悬挂自行制作宣传横幅， 宣传口号为： “反洗钱，人人有责” “打击洗钱，遏制犯 、 罪”“打击洗钱犯罪，维护金融安全”“打击洗钱活动，弘 、 、 扬公平正义”“履行反洗钱职责，严惩洗钱犯罪”“举报洗 、 、 钱， 利国利民” 、 “贯彻反洗钱制度， 截断犯罪资金链” “遏 、 制洗钱活动，维护国家利益”“坚决预防、控制与打击洗钱 、 犯罪”“洗钱害国害民害社会，反洗钱责无旁贷”“认真贯 、 、 彻执行《中华人民共和国反洗钱法》 、 ” “贯彻执行反洗钱规 定、预防监控洗钱活动”“热烈庆祝《中华人民共和国反洗 、 钱法》颁布实施”等。
2、发放宣传折页。
各金融机构于在所辖营业网点场所 统一发放人总行制作的反洗钱法规宣传折页，方便客户了解 反洗钱知识。
3、组织上街宣传。
各金融机构可通过在辖区内的主要 街道设立咨询台、摆放宣传版报、发放宣传资料等多种形式 开展宣传活动，将反洗钱信息更为深入、彻底地传达给社会公众。
4、媒体宣传。
邀请电视、电台、报纸等新闻媒体参与， 全过程跟踪报道反洗钱宣传的动态，做到反洗钱宣传电视里 有形，电台里有声，报纸上有文章。
5、举办培训班。
各级人民银行和金融机构要通过并举 办反洗钱培训班，对从业人员进行反洗钱法律法规知识的培 训。
总的来说，当前政策性银行应当严格按照有关法律法规 的规定,采取必要措施,积极开展反洗钱工作，这对发现、打 击贩毒、走私、恐怖等各种犯罪活动，铲除犯罪活动滋生和 发展的土壤，维护国家经济安全和金融机构的声誉，维护社 会的公平和公正都具有十分重要的意义。
反洗钱的目标就是洗钱刑事犯罪化这句话对吗?
所谓风险为本的反洗钱原则，简而言之，是根据风险状况及程度配置反洗钱资源。
简单地说就是“将最多的反洗钱合规资源投入到洗钱风险大的业务领域”。
其中包含对和监管部门两个层面的要求。
对于而言，在风险为本的反洗钱原则下，应当审视哪些区域或领域更具洗钱威胁，分析哪些产品或服务类型存在薄弱环节，识别哪些客户洗钱概率更大，要求根据自身对风险和危害程度的判断，灵活地选择实施与风险程度相应的反洗钱措施。
对于反洗钱监管部门而言，以风险为本的反洗钱原则要求其对金融机构的业务活动有深入和完整的了解，对金融机构所面临的洗钱威胁有全面的认识；能够运用合理的方1\\\/6页法对金融机构的风险程度进行评估，并将评估认为存在较高风险的金融机构确定为监管资源分配中需要优先考虑的部分；制定和优化制度措施，提示其他金融机构风险，防范风险的蔓延。
金融机构和监管部门应通过上述措施，，确保以有限的资源实现洗钱危害最小化的目标。
当前，随着银行业反洗钱工作的发展，对反洗钱的监管工作已逐渐突破传统的以规则为本的反洗钱工作理念，从而转入以风险为本的反洗钱监管理念。
风险为本反洗钱监管理念逐渐成为反洗钱领域的共识。
由于我国反洗钱工作开展时间不长，从现实情况看，我国金融机构反洗钱制度仍存在一些值得探讨的地方。
当前我国反洗钱工作流程以可疑信息的发现、报告、分析、移送和侦查为主线。
我国于2004年建立了“”，大额和的建立正是对这一要求的响应。
目前，金融机构的反洗钱监控系统已实现了部分大额和可疑交易的自动采集，但还有部分可疑交易，需要进行人工识别。
然而，基层金融机构多由一两位临柜人员办理日常业务，可疑交易识别操作难度较大。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，20万元以上的现金收支必须向报告；根据我国现行的制度，需要对大额现金支付报送部门登记备案。
这两种制度标准不一、管理部门不一，重复的报送加大了工作量，也造成了信息的冗余。
同时，基层金融机构反洗钱工作经验不足、认识程度有待提高。
从我国金融机构实际情况看，由于我国全面开展反洗钱工作的时间不长，与国外金融机构相比，我国金融机构开展反洗钱工作的经验不足；存在金融机构注重业务发展的速度和由此带来的经济效益， 对反洗钱工作重视程度不够的现象。
金融机构往往以业务发展为中心，忽视对反洗钱工作的组织和指导，如存在没有对反洗钱工作进行全面系统的部署，反洗钱宣传工作落实也不够到位等问题。
宏观上看，开展反洗钱活动对于稳定金融有着重要的意义，但从微观层面来说也增加2\\\/6页了金融机构的运行成本。
因此，作为的金融机构对反洗钱是缺乏动力的。
在这样的反向激励机制下，金融机构开展反洗钱工作是被动的。
因此，应及时建立反洗钱工作的正向激励机制，设立反洗钱工作的效果评价制度和奖励基金，对作出突出贡献的金融机构从经济上补偿和精神上奖励，使金融机构的反洗钱工作由被动变为主动。
反洗钱是承担的一项公共社会职责，这项职责对于实现社会公平、打击犯罪、维护金融秩序有着非常重要的意义。
在市场经济逐渐发达的中国，洗钱犯罪对于经济的破坏作用将越来越明显。
未来几年将是中国反洗钱工作发展的重要时期，也是检验和完善我国反洗钱制度的重要时期。
在分析国际国内反洗钱形势，总结国内实践经验的基础上，我们应进一步制定和完善反洗钱战略。
具体地可以从以下几个方面入手：（一）建立健全风险为本的内部制度体系建设对于金融行业而言，管理层应从思想上重视反洗钱工作，基于自身的实际情况，从科学制定政策与程序入手，通过明确的、合乎逻辑的组织机构来授权，从而实现正式监控有关流程与控制措施的实施情况，适时了解有关业务与控制的管理信息。
在管理层对的有效实施负责的过程当中实现整合资源，确保理想与现实不脱节。
制定机构内部关于防止洗钱的政策、规章、程序、措施。
不断完善和优化风险为本的反洗钱法规制度体系，弱化合规性要求。
结合自身的业务发展情况，建立适合本机构的反洗钱风险评估制度，研究评估方法，科学合理地确定客户的风险等级，增强监管的针对性。
对于金融机构而言，在其内部反洗钱组织架构、内控制度、操作流程等基本达到合规要求后，应注重洗钱风险的防范，建立起的组织架构、技术支持以及的方法体系，依据风3\\\/6页险的大小来安排相应的资源投入。
重点关注洗钱风险控制措施的有效性，即能否起到有效降低洗钱风险与损害的作用。
（二）培养反洗钱专业人才风险的多样性、复杂性和多变性对反洗钱从业人员的专业知识、判断能力等有严格要求，风险为本的原则对人民银行和金融机构反洗钱从业人员的专业能力提出了更高的要求，在缺乏足够专业知识和经验的情况下采用风险为本理念，容易引起高估风险导致的
