出纳个人廉政风险自查
一般公司的出纳管理现金，有些公司还保管财务章，支票。
所以出纳不能同时保管二个财务章，出纳不能签单购物，上海的支票是有密码的，那么密码器必须是另外的人保管。
经常抽查库存现金。
这是一般公司对出纳的管理。
那么出纳自查就按此检查。
1.收到财务填写的收付款凭证办理现金业务，现金做到日清月结，随时接受现金的抽查。
2.法人章有财务保管，密码器也有财务保管3.每月核对银行对账单，编制银行余额表。
按以上三点展开就可以了。
银行制度执行年总结
农村信用社“制度执行年”工作总结为认真贯彻省联社、**市办及县联社关于开展“制度执行年”活动的工作部署，巩固和深入案件专项治理、典型案件警示教育活动成果，结合保先教育“回头看”和“干部作风整顿年”活动，“以抓员工，抓主要业务风险点”为重点，统一思想，提高认识，掀起了学习制度，熟练掌握制度，模范执行制度的热潮，逐步建立起了“自我监督，岗位监督，管理监督，稽核监督”四位一体的功能互补，责任明确，查处有力的管理监督体系，认真贯彻落实党的“十七大”精神，坚持理论和“三个代表”重要思想和科学发展观，提高了信用社服务质量，优化了信用环境，壮大了信合实力，促进了我社信合事业稳健、快速的发展。
截止11月底，各项存款净增1108万，同比增长236万，贷款净投放195万，同比增长45万，财务收入238万，同比增长34万，股金结构得到优化和稳定，信贷资产质量得到提高，信用社的声誉得到提升。
通过“制度执行年”活动的开展，取得了丰硕的成果，提高了职工合规经营和风险防范意识，彻底纠正了业务操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，违规操作的现象，彻底解决了员工的工作作风不深入 ，劳动纪律差，制度执行不力，工作责任心不强等现象。
这些成绩的取得，我社做了以下几方面工作。
一、加强领导、精心组织成立了“制度执行年”活动领导小组，由法人社主任任组长，主办会计任副组长，各分社主任为成员，具体负责“制度执行年”活动日常工作，及时总结汇报、开展经验交流。
同时，黑坪信用社制定了“制度执行年”活动的实施方案，明确了这次活动的指导思想、工作目标、时间安排、分步实施的内容和方式，从而推动了“制度执行年”活动健康有序开展。
二、加强学习、提高认识我社二00七年二月十三日召开了“制度执行年”活动职工会，统一了思想，提高了认识，全面安排部署“制度执行年”活动工作。
并对员工学习时间、学习方式、学习笔记、心得体会、自查剖析都作了明确的要求；规定职工学习时间每周不少于2次，每次不少于2小时，学习笔记不少于20篇，心得体会不少于2篇，自查剖析不少于1篇；开展以集中学习和分散学习相结合，制度学习与案例分析相结合，全面学习和重点学习相结合，培育合规企业文化，增强合规经营意识。
以“制度、执行、监督”为重点，以“标本兼治，重在治本”为目标。
主要学习内容是：重点学习省联社成立以来下发的各种规章制度，学习《人行法》、《商行法》及银监部门制定的有关制度，学习有关法律法规，如《贷款通则》、《合同法》、《担保法》、《会计法》等重要金融法律法规，以及金融业务典型案例和先进事例。
通过学习，让员工达到“心有所惧，心灵触动”的境界，提高员工对讲规章、讲制度，讲合规的必要性和重要性的认识，看到了落后员工从“事不关己，高高挂起”到“严格执行制度，就是保护自己”的转变。
据统计、在开展“制度执行年”活动期间，信用社组织员工集中学习相关制度9次，参加人数到达117人次，提供学习资料18份；员工开展业余自学，作好学习笔记250篇；员工书写开展“制度执行年”活动心得体会人均2篇；组织员工开展“制度执行年”演讲活动1次，业务技能竟赛1次。
三、自查剖析、找准差距通过各项制度、法规的学习，加强职工之间的交流、讨论，分社之间的竞赛，我社认真组织了职工在制度执行方面的自查剖析活动。
对各岗位、各分社的业务操作、内控管理、监督制约等情况进行全面评估。
由每位职工结合自身在业务操作过程中执行制度情况撰写自查剖析报告，梳理出存在的问题，通过信用社召开职工自查评议会，展开“查原因、谈危害”的大讨论，深挖根源，找准差距，人人签定“制度执行年”合规承诺书。
四、整改完善、重在实效在“制度执行年”活动中，通过开展学习动员，严格按照制度规定对原经办的业务和自身的行为规范进行自查自纠，剖析分析，主要存在下列问题：一是个别职工工作作风不深入，劳动纪律差，工作责任心不强；二是制度执行不力，主要表现在小额农贷管理不规范，信贷档案收集不完整，“四双”制度流于形式；三是超权发放贷款和违规发放信用贷款的现象仍有所存在；四是不按时核对往来帐务，“印、押、证、机”的保管和使用不按要求等违规行为。
针对上述问题，我社已采取与职工交心谈心，找准差距，对症下药，召开职工会批评教育4人，对活动中违规行为涉及人员给予严肃处理2人，从而切实解决了执行制度不到位、检查监督不到位和责任追究不到位的问题，有效防范了操作风险和经济案件。
同时，全社建立了诚信举报制度和自我检讨机制，实行违规行为积分管理办法，对员工建立违规积分管理台帐，与个人目标考核、评选先进、职务晋升等挂钩。
层层签定《严格执行制度防范操作风险目标责任书》和《防案查案目标责任书》，进一步加强了自我约束的能力，制度执行的力度在全社职工中得到升华，制度执行的行动在全社职工中得到提升，彻底纠正了视制度而不顾，搞弄虚作假、骗取荣誉的现象，大力弘扬按制度操作，开拓创新的良好风气，营造了健康的企业合规文化，使规则意识深入人心。
通过“制度执行年”活动的开展，虽然取得了阶段性的成效，但由于执行制度、完善制度是一项长期性、艰巨性、复杂性的工作，导致部分职工学习不够深入、主人翁意识不强、制度执行不力、发现问题失之于宽、失之于软等问题。
今后，我社将继续深入开展“制度执行年”活动，坚持理论、业务、制度的学习，让员工在思想上筑牢防线，严格执行省、市、县联社的各项规章制度，严格监督，强化制度执行力，把逗硬作风贯穿于整个业务工作中，认真贯彻落实“十七大”精神，树立科学发展观，实践“三个代表”的重要思想，推动黑坪信用社各项业务经营又好又快地发展。
邮政储蓄银行信用卡被骗怎么办
1、报警。
需要说明的是，各地的报警电话都是110，不会是其他的号码。
报警后，虽说挽回损失的希望不大，但还有万一的机会。
2、长点心。
以后别再上这种当。
要牢记这句古语：“吃一堑，长一智。
”也不要再相信天上掉馅饼的事了。
特别是像网k络刷单，网络兼职之类的骗局。
3、把自己的经历说出来，警示他人。
让善良的无辜之人不再上当受骗。
4、需要强调的是，不要相信网络黑客什么的会给你找回钱财，全部都是先收你费，然后把你拉黑的。
相信黑客能找加被骗钱财的，往往是另一个骗局的开始。
邮政代理金融网点营业人员业务制度再教育远程模拟试卷
一：单选(1-60题 60*0.5分） 1.点钞技能不包括（ C）。
A. 拆把 B. 验钞 C. 挑残 D. 盖章 2.营业网点临街的落地窗和玻璃门应加贴防撞警示标识，推拉门上应加贴(C )的提示标识。
A. 中国邮政储蓄银行 B. 95580 C. “拉”或“推” D D. 小心玻璃 3.营业网点柜员办理业务完毕，应双手将客户的现金、卡（存折\\\/单）、票据、回单（客户留存联）交给客户，不得抛、甩。
遇客户支取大额现金，应主动向客户提供（D ）。
A. 理财信息 B. 宣传单 C. 保险产品 D. 取款袋 4.由于ATM发生故障而吞卡，绿卡客户可在吞卡后（A ）个工作日办理领卡手续。
A. 3 B. 5 C. 7 D. 10 5.目前，绿卡通卡约定转账起存金额不能低于起存金额（ D ）元人民币。
A. 100 B. 200 C. 500 D. 1000 6.邮政储蓄客户在ATM办理行内转账，每日每户累计转出限额为人民币（ C ）万元（含）。
A. 1 B. 2 C. 5 D. 10 7.个人申领绿卡时起存金额为人民币（ A ）元。
A. 1 B. 5 C. 10 D. 20 8.邮政储蓄高端华商联盟客户单笔最高转出限额为人民币（ D ）万元（含）。
A. 5 B. 10 C. 30 D. 509.下列选项中，不符合银行从业“守法合规”准则要求的做法是（ B ）。
A. 遵守法律法规 B. 遵守行业自律规范 C. 遵守所在机构的规章制度 D. 具备岗位所需知识、能力 10.下列关于邮政储蓄机构ATM差错处理有关规定的说法，错误的是（A ）。
A. 对持卡人超过180天以上的跨行取款交易投诉，交易方可拒绝调账 B. ATM差错处理原则为据实、准确和及时 C. ATM跨行差错长款的提交时限，由各县支行自行决定 D. 综合柜员勾对ATM日志与ATM交易清单 11.客户办理退税业务日期和退税单上显示客户离关日期间隔不得超过（ D ）。
A. 1个月 B. 2个月 C. 3个月 D. 6个月 12实行全市集中审计的邮政储蓄二级分行的网点审计负责人员，应对辖属所有网点每（ D ）实施一次常规审计。
A. 月 B. 季 C. 半年 D. 年 13.业务专用印章因遗失而停用时，印章保管使用部门应登记“保管使用登记簿”，注明( D )。
A. 领取日期 B. 启用依据 C. 停用日期和原因 D. 上缴日期 14.“假币”等业务戳记由（ C ）负责设计管理。
A. 一级分行 B. 二级分行 C. 一级支行 D. 中国人民银行 15.邮政储蓄营业网点监控录像资料的保存期至少为（ C ）天。
A. 10 B. 20 C. 30 D. 60 16.委托单位确实无法开立单位结算账户的，经（ D ）审批后，可通过邮储银行的内部账户进行资金结算。
A. 总行 B. 一级分行 C. 二级分行 D. 一级支行 17.总行或一级分行主管部门原则上应于收到业务开办申请材料后的（A ）个工作日内给予答复。
A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 18.2011年第四期一年期凭证式国债的发行期为9月1日—9月20日，票面利率为3.5%，9月13日中国人民银行宣布上调人民币存贷基准利率0.35%，则以下说法正确的是（ ）。
A. 9月13日起停止销售，且9月13日之前销售的国债按3.5%计息 B. 正常销售至9月20日，所有销售的国债均按3.85%计息 C. 正常销售至9月20日，9月13日之前销售的国债按3.5%计息，之后销售的国债按3.85%计息 D. 正常销售至9月20日，所有销售的国债均按3.5%计息 19.某客户于2008年购买1000元第7期储蓄国债（电子式），票面利率6%，期限5年，客户到期日当天会收到（ D ） A. 1000元 B. 1060元 C. 1300元 D. 60元 20.下列选项中，专门负责邮政代理金融营业网点投诉管理，受理、处理、回复客户投诉情况的柜员是（ D ）。
A. 普通柜员 B. 综合柜员 C. 支局长 D. 大堂经理 21.下列选项中，属于邮政储蓄营业网点柜员基本职责的是（D ）A. 负责所在台席现金、重要空白凭证及有价单证、业务章戳的管理、领用、使用、日终封装和上缴 B. 严格按照规章制度和操作规程办理各项业务 C. 向客户提供准确、快捷、有效的服务 D. 负责中高端客户的识别以及信息的收集和传递，挖掘潜在客户资源 22.下列关于邮政储蓄机构协助有权机关冻结个人储蓄存款相关规定的说法，正确的是（ ）。
A. 冻结个人储蓄存款可在存款人账户开户省内任一联网网点办理 B. 在网点办理冻结交易时必须经综合柜员授权 C. 冻结存款的效力从冻结手续办结之时开始 D. 对已经办理部分冻结的账户不能再办理冻结交易 23.下列关于邮政储蓄止付的说法，正确的是（C ）。
A. 止付交易只能因为柜员操作错误而办理 B. 账户止付交易只能在开户网点办理 C. 限额止付金额只能小于或等于账户余额 D. 账户止付不能自动解止付 24.邮政储蓄异地临时挂失有效期为（ D）天。
A. 5 B. 7 C. 10 D. 20 25.下列关于邮政储蓄绿卡通挂失的说法，错误的是（ C ）。
A. 绿卡通卡挂失时，卡内所有账户均挂失 B. 绿卡通不允许对卡内单个账户进行挂失 C. 绿卡通副卡凭证挂失可在开户省内任一联网网点办理 D. 绿卡通副卡密码挂失后，所属的绿卡通卡仍能正常办理业务 26.网点发生重要单证丢失时，应（A ）。
A. 立即如实报告，登记“重要单证作废、丢失登记簿”并签章 B. 不用报告，也不用登记“重要单证作废、丢失登记簿” C. 立即报告，但不用登记“重要单证作废、丢失登记簿”并签章 D. 登记“重要单证作废、丢失登记簿”并签章，但不用立即报告 27.在个人外汇业务处理中，境外个人和能够提供经常项目项下有交易额的真实性凭证的境内个人，（ ）。
A. 不受日累计最高限额的限制 B. 受日累计最高限额的限制 C. 受月累计最高限额的限制 D. 以上说法都不对 28.下列选项中，不可以办理挂失交易的邮政汇款业务是（ C ）。
A. 待兑的按址汇款 B. 密码汇款 C. 入账汇款 D. 网汇e汇款 29.临时商户找零金额在（ ）元（含）人民币以下时，找零方式为现金。
A. 500 B. 700 C. 1000 D. 5000 30.下列选项中，可以办理客户申请退汇交易的邮政汇兑业务是（A ）。
A. 按址汇款 B. 商务汇款 C. 入账汇款 D. 网上支付汇款 31.客户办理邮政储蓄个人结算账户汇款金额在（ A ）万元（含）人民币以上，必须出示有效实名证件。
A. 1 B. 5 C. 10 D. 20 32.邮政储蓄ATM行内卡取款单日累计限额为人民币（ B ）元。
A. 10000 B. 20000 C. 50000 D. 100000 33.关于ATM保险柜密码管理，不正确的是（ B ）。
A. 保险柜密码应定期更换 B. 保险柜密码应该长期保持不变，便于管理 C. 保险柜密码锁转轮，用后应该打乱 D. 加钞人员开启ATM密码锁拨动密码转盘时，应该刻意遮蔽 34.ATM纸质流水保存期限至少为（C ）年。
A. 1 B. 3 C. 5 D. 10 35.邮政储蓄ATM交易中，不校验密码的交易是（ A ）。
A. 存款 B. 取款 C. 转账 D. 改密36.邮政储蓄ATM行内转账单日累计限额为人民币（ B ）元。
A. 10000 B. 50000 C. 100000 D. 500000 37.不法分子针对ATM作案时使用的工具有（ ）。
A. 密码键盘垫 B. 异形口 C. 密码防窥罩 D. 密码锁 38.邮政储蓄市县机构向网点下拨款交易由（ D ）完成。
A. 市县局管理员 B. 市县局出纳 C. 市县局会计员 D. 市局业务主管 39.持有人对被收缴的货币真伪有异议时，可从自收缴之日起（ A ）个工作日内向有关机构申请鉴定。
A. 3 B. 5 C. 10 D. 20 40.邮政储蓄网点对于每日累计转出金额为人民币（ B ）元（含）以上的跨行转账，客户需要事先到转出账户省内任一联网网点办理大额转账申请。
A. 1000 B. 5000 C. 10000 D. 50000 41.邮政储蓄退汇挂账核销交易必须经（ A ）授权后由（）办理。
A. 综合柜员；普通柜员 B. 支局长；综合柜员 C. 支局长；普通柜员 D. 综合柜员；支局长 42.邮政储蓄单笔金额在人民币 （ A ）万元（含）以上的跨行汇款业务，客户需出示有效实名证件。
A. 1 B. 5 C. 10 D. 50 43.邮政储蓄人民币一本通存折有（ B ）行记录客户交易明细。
A. 48 B. 54 C. 96 D. 108 44.下列关于邮政储蓄定期整存整取存单部分提前支取的说法，错误的是（ ）。
A. 客户须提供本人有效实名证件，代理人还需同时提供账户所有人和代理人的有效实名证件方能办理 B. 可多次（最多5次）办理部分提前支取 C. 部分提前支取后剩余部分资金不得低于50元 D. 剩余部分资金按开户网点重新生成新账号，起息日为部分提前支取当日 45.邮政储蓄无密户可以在除开户网点外的其他同市县网点办理的业务是（ A ）。
A. 存款业务 B. 取款业务 C. 客户查询 D. 挂失业务 46.邮政储蓄营业柜员为客户办理紧急折取款业务时，如果数额（ ）万（含）以上的，必须由支局长授权。
A. 1 B. 5 C. 10 D. 20 47.下列关于邮政储蓄业务有关规定的说法，错误的是（ C ）。
A. 邮政储蓄存款当日起即可办理本异地的取款交易 B. 现金支付必须遵循“现金当面拆捆、清点后再付款”的原则 C. 邮政储蓄账户可以透支 D. 预留密码的活期存款可在省内任一联网网点办理清户 48.客户凭存折在（ B ）办理活期存取款业务时，邮储营业网点的普通柜员须在附页手工记录内容，加盖个人名章。
A. 省内异地 B. 跨省异地 C. 同市不同县 D. 同一县局 49.邮政储蓄个人跨行汇款申请退回交易必须经（ A ）授权后由（ ）办理。
A. 综合柜员；普通柜员 B. 支局长；综合柜员 C. 支局长；普通柜员 D. 综合柜员；支局长 50.邮政储蓄零存整取账户开户起存金额为人民币（ B ）元。
A. 1 B. 5 C. 10 D. 50
银行案件防控会议纪要
银行案件防控会议纪要篇一：三季度案防工作会议纪要朔州市邮政局20XX年三季度案防工作会议纪要在朔州市邮政储蓄银行会议室，召开了20XX年第三季度案防工作会议。
市局王宝明局长、市局安全委员会全体成员、各县区局长参加里会议。
现将会议内容纪要如下：一、督保部通报三季度案防工作情况合规经营和案件防控是邮政金融稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个金融从业人员必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。
但在三季度检查情况来看，暴露出的小问题比较多，主要表现在：1、案防学习和警示教育不够；2、安防设施运行情况登记不全面，存在提前填写或过后补登现象；3、各类预案制定不精细、演练组织不及时；4、对金库、运钞的检查频次没有达到规定标准。
5、金库单人值守较为平凡，也存在无人值守现象；6、个别金库出纳在工作结束后忘记布防，最后还得市局监控中心代为布防。
总之，安防制度的执行情况不够到位，人防质量有了折扣，致使物防和技防功能没有充分发挥出来。
加快推动案防责任制和各项制度的落实，认真解决安全管理上存在的突出问题，加强薄弱环节的安全管理，遏制违规违章现象，消除安全隐患，防范各类案件的发生，具体工作安排如下：1、各单位负责人，在日常工作中既要检点自己行为职责，又要二、市邮政局王宝明局长作讲话篇二：xxxxx案件防控领导小组会议纪要01（三）、离行式aTm管理3、严格责任查究工作，各业务检查条线和合规、审计的检查问
银行员工《真相再现》观后感
银行员工《真相再现》观后感自上级行要求开展“案防教育进基层”宣讲活动以来，为进一步增强员工按章操作意识和自我保护意识，支行组织员工观看了《再现真相》警示教育片，通过观看警示教育片，并结合平时在工作中实际情况，我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识，也使我对此次教育学习活动有了一个更理性的认识，并从中得到以下几点启示： 一、要保持爱岗敬业、无私奉献的精神。
在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。
从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。
从小的方面讲，比如我们邮储，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是银行存在和发展的必需。
作为一个金融单位的职工我们更应在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。
我们现在正在从事的工作，这是我们的职业，也是我们生活的保障，我们大多数员工参加工作以来，就一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我们必须一直保持爱岗敬业的精神，在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
任职前的谈话一般有什么内容?
书记对同志任职廉洁工作提出五点要求：一、要加强学习，提高自身修养。
1.加强政治理论学习，把握政治方向，提高思想觉悟，在工作中做到“讲党性、重品行、重表率”。
2.加强党纪法规的学习，要明辨是非，执行制度，遵纪守法。
3.加强业务、文化知识的学习，跟上时代发展的步伐。
二、认真履行职责，努力做好本职工作。
要增强责任感、使命感，不断激励自己，克己奉公。
要正确行使权力，自觉接受群众的监督。
认真履行自己所在项目经理岗位的职责，对温州市域铁路SG7标项目部进行整体把控，按时保质保量的完成标段工作任务，为公司创造效益。
三、遵纪守法，坚决做到廉洁从业。
必须增强法纪意识，自觉遵守党纪国法和各项规章制度，切实做到依法纪办事。
学习工程有关的法律法规，了解浙江省的相关要求，在项目管理过程中，严格按照法律法规的要求进行办事。
四、维护班子团结，带好队伍。
大力维护项目班子成员的团结，相互支持、相互配合；主要领导在团结问题上觉悟要更高一些，心胸要更开阔一些，律己要更严一些。
五、切实履行职责，进一步促进党风廉政建设。
在项目管理过程中要当好表率，敢于负责，干好自己的事，管好本项目部的人，不仅要保证自己不出问题，也要保证班子成员和下属不出问题。
针对书记的五点要求，同志表达了自己的想法：一、在项目管理过程中，将加强政治理论学习、党纪法规的学习、业务、文化知识的学习，在工作做好表率；二、认真履行自
