银行安全学习心得体会
合规部工作总结 篇一：合规工作总结 合规工作总结 年光似鸟翩翩过,世事如棋局局新,送走了辉煌而难忘的08年,迎来了充满希冀和憧憬的09年。
20XX年是我行全面实现战略转型重要的一年，XX分行在省分行党委的正确领导下，围绕省分行党委提出了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、规范经营”的指导思想，以市分行党委提出“守正出奇、追求卓越”为经营理念，紧紧抓住发展这一主题，统筹兼顾，协调发展，使XX分行得到了健康快速发展，全行资产负债业务、中间业务收入、综合盈利能力等位居全省前列。
一年来，合规工作紧紧围绕全行中心任务、结合XX分行的实际情况来开展工作，坚持了标本兼治、风险关口前移，确保了全市分行全年“零案件、零责任事故、零违规事件”，为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障，现将一年来的工作情况汇报如下。
一、主要工作情况 1、完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力，确保合规工作有章可循。
为使合规工作制度化、规范化、透明化，防范经营风险，XX分行于08年年初就建立了各项制度，以保证合规条线工作有序进行。
主要制定了以下工作制度:《XX分行内部检查实施细则》、《XX分行整改考评办法》、《
银行合规部工作总结
合规部工作总结 篇一：合规工作总结 合规工作总结 年光似鸟翩翩过,世事如棋局局新,送走了辉煌而难忘的08年,迎来了充满希冀和憧憬的09年。
20XX年是我行全面实现战略转型重要的一年，XX分行在省分行党委的正确领导下，围绕省分行党委提出了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、规范经营”的指导思想，以市分行党委提出“守正出奇、追求卓越”为经营理念，紧紧抓住发展这一主题，统筹兼顾，协调发展，使XX分行得到了健康快速发展，全行资产负债业务、中间业务收入、综合盈利能力等位居全省前列。
一年来，合规工作紧紧围绕全行中心任务、结合XX分行的实际情况来开展工作，坚持了标本兼治、风险关口前移，确保了全市分行全年“零案件、零责任事故、零违规事件”，为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障，现将一年来的工作情况汇报如下。
一、主要工作情况 1、完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力，确保合规工作有章可循。
为使合规工作制度化、规范化、透明化，防范经营风险，XX分行于08年年初就建立了各项制度，以保证合规条线工作有序进行。
主要制定了以下工作制度:《XX分行内部检查实施细则》、《XX分行整改考评办法》、《
银行从业人员职业操守心得
在百度文库里有，搜索柜面风险就行。
柜面业务操作的风险防范 银行从诞生的那日起，便伴随着风险的存在。
可以毫不夸张地说，管理银行就是管理风险。
按照属性和性质来分，银行业的风险可以分为信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险、国家风险、声誉风险以及犯罪风险。
而针对于柜台业务来说，最为常见的是操作风险。
根据巴塞尔委员会在协议第644段所给的定义，操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。
柜台业务是银行业最基础的业务，也最容易发生操作风险。
可以说，操作风险贯穿于柜台业务操作的各个环节。
一、柜面业务操作风险的表现： （1）岗位设置和人员配置不全。
表现在无法按照事权划分原则组织会计核算，无法对会计核算进行有效治理，必然造成治理混乱，对重要岗位人员不经严格考察或不经有权部门批准即上岗，进而发生差错、事故，甚至经济案件。
（2）不按规定实行业务交接。
表现在不按规定程序交接重要物品、现金、空白重要凭证，各类登记簿交接或无交接登记手续、交接登记不全或错误，造成无法分清保管使用责任。
（3）不相容岗位职责相互不能分离。
表现在前台柜员与事后监督人员不能分离，票据交换业务记账、复核、交换不分离，票据交换员兼办存放中心银行预备金、同业往来、系统内往来等账户的记账与对账工作，上门服务人员与账务处理柜员相互兼职，内外账务的处理与核对岗位不分离，各级安全控制治理员、密押主管及密押员相互兼任替岗，网上银行业务手工处理电子付款指令的记账员、审核员和打印柜员相互兼职，基金业务主办柜员与经办柜员岗位不分设等。
（4）银行内部员工代理客户办理结算业务。
表现在内部员工代客户保管印章、密码、票据（凭证）或代客户补盖票据（凭证）上的印章、填制凭证、办理现金存取业务等。
（5）支付结算业务审查和办理不严。
表现在外部不法分子以无效票据或克隆票据欺骗银行经办人员，以小变大方式涂改支票、汇款凭证或汇票委托书金额诈骗客户资金或商品；故意压票、随意退票，截留他行资金，被他行举报后受人民银行处罚；票据业务验票人员不认真审验、查询票据，受理了有瑕疵的汇票，办理了贴现；查询查复做不到“有疑速查、查必彻底、有查速复、复必详尽”，对查询业务未与原始凭证核对就贸然答复；司法等有权部门对账户的查询、冻结、解冻及扣划事宜，假如超过通知范围办理，或没有按照通知及时办理，轻易被司法部门追究法律责任，有的可能会引起银企纠纷。
（6）重要交易和业务控制不严。
表现在交易业务做不到事中授权、大额现金取款不严格按照规定、自制凭证或调整有关账户信息不经有权人审批、资金调拨业务不经有权人审查授权、未认真审查账户余额及信用等有关信息即出具资信证实等。
（7）内外账务核对不及时或不换人核对。
表现在不能使账账、账款、账据、账实、账折、账表和与外部客户、同业、系统内上下级行账务及时核对，造成风险。
（8）对客户开户审查不严。
表现在提供虚假开户资料开立结算账户；印鉴治理不严格，印鉴预留不全或企业内部人员以虚假证实更换开户印鉴；企业网上银行开户注册时，未核对客户、账户资料的真实、合法、有效性。
二、防范柜面业务操作风险的对策建议 (一)健全风险管理机制，为防范操作风险提供保障。
1.建立健全柜面业务考核评价系统。
对网点、柜员的柜面风险控制管理、风险防范措施和效果等进行及时的跟踪考核，把柜员的业务量、营销业绩与风险管理水平作为对柜员综合考评的依据，并与柜员的个人奖励与岗位提升挂钩。
2.加大对差错率高网点的业务指导力度。
通过定期通报各网点业务差错数据，分析各网点业务差错特征，有针对性的提出指导意见；同时通过网点经理网点交流、加大检查力度等手段，逐步提高差错率高网点的核算质量。
3.强化柜面风险管理工作。
对柜面岗位设置和人员配置进行合理的安排；严格要求不相容岗位职责相互分离；柜员的权限卡要按照事权进行划分；对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理；加强对授权业务的管理与审核；对违规违纪现象及时处理。
4.加强监督检查职能。
通过支行统一检查与专业自查，定期检查和突击抽查，现场检查与调阅录像等非现场检查等多种检查形式，在全行形成风险检查与风险控制的高压态势，促使员工不断强化遵章守纪的自觉性和主动性。
(二)提高重视程度、加强教育培训，提升风险防范能力 1.高度重视柜面业务操作风险的防范。
高度重视是减少柜面业务操作风险的前提条件。
在柜面业务管理上，基层网点负责人应加强履职，网点支行行长在日常工作中要严格管理，定期抽查录像，使各项规章制度、操作规程得到有效落实，使违规违章行为得到及时纠正和制止。
2.深入开展内控合规教育，提高员工风险防范意识。
加大对员工合规经营意识、风险意识和自我保护意识的教育，认真组织学习各项规章制度，坚决杜绝以习惯代替制度，以感情代替规章，以信任代替纪律的陋习，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险防范意识，从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理人人有责的内控氛围。
3.加强网点经理的履职能力。
网点经理是事中控制的第一责任人，肩负着防范各种操作风险的重要责任。
要进一步落实网点经理考核奖惩办法。
坚持按月，有组织、有专人落实网点经理业务检查考核评比工作，规范网点经理操作行为；要进一步加强对网点经理的培训工作，并提供网点经理之间业务交流的平台。
网点经理履职能力的提高，能够有效地把住操作风险的“第一道关”、能够有效监督并规范柜员操作，对于防范柜面业务操作风险具有重要的意义。
4.加强员工业务操作流程学习与培训工作。
结合《业务操作指南》，有计划、有步骤、分阶段地组织员工对《业务操作指南》进行系统的学习。
杜绝业务操作随意性和习惯性，提高柜面业务的规范化操作水平。
通过员工之间互相考，专业组织分散考，以及支行统一考的形式，检验员工对《业务操作指南》的熟练程度，从而有效地提升员工规范化操作能力。
5.积极关注外部欺诈风险事件，提高风险防范技能 积极关注外部欺诈风险事件新特征、新动向，总结防范经验与措施，提出防范要点与手段。
通过加强培训、风险提示等方式，提高一线员工自我保护意识和风险防范技能，有效防范外部欺诈风险。
(三)加大电子银行推广力度，转移柜面业务操作风险 电子银行产品的特性决定了其具有转移柜面业务操作风险功能。
加大电子银行推广力度，可以从减少柜面业务操作风险的发生。
自然，电子银行的签约也需要注意风险的防范。
综上所述，我们在平时就要树立操作风险意识，把防范操作风险始终贯穿于业务经营之中。
只有这样，才能有助于控制柜面风险，减少损失，提升业绩。
党建工作档案怎么归类
一般的按照六大类归类：党组织建设（包括党组织换届、审批成立基层党组织、党组织设置调整等）、党员队伍建设（包括发展党员工作、关怀激励帮扶党员工作、党内表彰工作、处分党员等）、党代表工作（包括任期制、党代表提案、意见建议办理）、党费收缴使用管理、党内统计和重大党建工作专项档案（先进性教育活动、学习实践科学发展观活动、创先争优活动等）。
做视频审核员这份工作好吗
如果从待遇上来说，可择去做这份工作。
但你心理准备：1.工作强度大视核员基本上是24小时轮班，需要通宵工作。
成熟一点的公司后台会自动过滤掉一些转码失败、花屏、过短的视频，之后才进行人工筛查。
如果平台是做版权剧的，例如原创电影、电视剧，那么审核量的要求会低一些，审核员的工作相对轻松一些。
如果平台主要做用户原创内容，那么基础审核量差不多都是每人每天几千条，除非本身用户上传的数量少。
在审核过程中，不同的视频网站也会有不同的要求，例如有的视频网站要求视频审核员标记分类，标记视频质量，版权归属等等。
如果筛查有误，放出去以后出了事，视频审核员也脱不了关系。
2.挑战心理承受能力视频审核员除了要有一个健康的身体之外，还要有一颗强大的心，因为偶尔会看到一些用户故意上传的恐怖、暴力视频。
所以哪里有什么岁月静好，只不过是苦逼的视频审核员已经替大家踩过一遍雷了而已……3.工作枯燥除了一些奇葩小视频以外，大部分用户上传的视频其实很无趣，千篇一律的背景乐，各个版本的广场舞，用到烂大街的梗……每天看那么几百遍，真的很累很乏味。
落实党风廉政建设责任制情况怎么写
落实情况报告为贯彻**纪委六届三次全委（扩大）会议精神，增强本科室党员干部拒腐防变和抵御风险的能力，提高工作水平和执政能力，深入贯彻落实科学发展观。
农业科在**纪委带领下认真学习反腐倡廉宣传相关文件精神，积极参与**纪委组织的各项党风廉政活动，严格要求科室成员，通过对党风廉政学习科室人员并取得了较好的教育效果，现将本科室学习作总结如下：一、廉政学习情况1、四月上旬，根据《######第四个廉政文化建设活动月实施方案》内容，农业科积极响应**廉政文化建设教育月活动，以这次教育月活动为契机，以“唱响####文化，推进廉洁政治”为主题，以树立廉洁理念，倡导廉洁风尚，促进廉洁从政为目标，以科室廉政措施为基础，以为抓手，提高了科室人员素质，加强了党员廉政意识，增强干部工作作风，在廉政的大前提下进一步抓好农业生产工作。
确保农业丰产丰收，增加职工收入、增强**场经济。
2、在**纪委组织下，科室人员与每个星期一早晨参加党风廉政教育学习，认真学习了十八届中央纪委二次全会和总书记重要讲话、###委、纪委全委扩大会议精神等，学习宣传了####精神、###精神、###精神和####文化。
通过学习本科室人员从思想上都有一个思想演变过程，让我们知道任何腐化、腐败行为都是从思想的蜕化开始的，要防治思想蜕变首先要时刻按党章约束自己，提高自身党风党建，因此把牢思想这一关是最有效的预防，加强思想教育也是反腐倡廉的根本之策。
3、
《珍爱生命,远离黄赌毒》心得体会 急啊 求大神回答~~
生命如一只薄薄的酒杯，经不起轻轻的挤压。
我们的一生其实就是在小心而顽强地照顾着它，让生活的美丽满溢其中。
于是，当我们听到它轻轻的破碎声时，那惊悸与震憾就好似风暴轰鸣于心中。
我们的一生，得到过多少呵护，那些欢乐的给予，的抚育，有的我们感受到了，有的随着时光的流逝永远如春风、如雨露悄悄地伴随我们的一生。
这一切都是爱，它们一点一滴地流到我们生命之中，赋予了生命的庄严，生命的壮美，生命的辉煌，生命的蓬勃，生命让我们充满敬意。
可当今社会上，“黄赌毒”三兄弟成为了你我心中的定时炸弹，随时会“砰”的一声，你我的世界就从此停留在那黑暗的角落里。
曾经一个个同胞成为了“黄赌毒”的棋子，任由它们摆弄。
试问何年何月大家才能拆除这个定时的炸弹
“黄”犹如深渊，你的不小心也许将会堕入这个。
现在，许多未成年的青少年由于他走错了小小的一步，因此阅读淫秽书籍、观看色情影视、进入色情网络……从此导致：1. 体力衰竭，精神萎靡，丧失廉耻与道德之心；2.成绩下降，甚至逃学，旷课，不在家过夜以及退学；3.进入犯罪大门；赌博是一种害人的工具，是有害无利的，虽这算是娱乐行为，但也会上瘾。
所以我在此还是劝告凡是赌博的人请远离这个危害品，想下你身边的亲人还是那么的需要你，愿你能“悬崖勒马，回头是岸”“毒“顾名思义就是一个非常危险的东西——吸毒。
吸毒就像你将会成为老虎口中的食物了，现在的人往往去吸毒都是为了追求潮流，追求“身份”，追求神奇。
然而导致自己走向死亡之路，伤害身边的人。
吸毒者犹如是毒品的傀儡，吸毒者的一举一动都由毒品控制。
永德上初中后就学会了吸烟，认为这样很威风，后来他看见有些同学把一包白色粉末状的东西放进香烟里，吸后眯着眼，得意洋洋，他从此就吸了犯罪的结果。
吸毒如果上了隐，是一种摆脱不了的魔鬼，慢慢的误入虎口，最终将自己的一切都给毒品夺去了。
“黄赌毒”三兄弟，曾害了数不胜数的青少年和成年人，让他们的一生从此败落在“黄赌毒”三兄弟脚下。
“黄赌毒”至今仍是公安局等部门主要要打击的对象，虽然公安局部门在努力奋斗中，但是我们自己也要懂的控制自己，不要使自己踏上了，给自己的人生写下一个抹不去的污点，要时刻不受“黄赌毒”的诱惑，面对这些我们要说声“No” 愿大家能珍爱生命，踏上属于自己的人生舞台； 愿大家能远离“黄赌毒”，乘着幸福的小舟划向未来； 愿大家能走好每一步，展示自己活力四射的舞姿……
如何加强农业银行合规文化建设
第一、全员树立合规管理和合规文化的经营理念。
要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事，不是监管者要我做，而应是我们自己要做，而且要自觉地做。
因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，合规能为银行创造价值，有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。
合规管理和合规文化建设是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要；是完善制度管理体系，从源头上预防风险的迫切需要；是落实科学发展观，实现农信社新一轮发展目标的重要保证。
必须让合规的观念和意识渗透到全社员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，努力培育员工的合规意识，在全行上下推行合规人人有责、主动合规、合规创造价值等合规理念，倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。
第二、建立健全合规管理组织机制。
一定要充分认识设立合规部门的重要性，努力克服人少、任务重和时间紧等困难，设置独立的、强势的合规部门，并高度重视合规部门的建设。
合规专业人员既要具有较强的专业素质，又要具有较强的个人素质，要选派那些具有高度的敬业精神，相应的技术资格和业务能力的人员充实到合规经营管理队伍中，培养和造就一支高素质的专业化队伍。
合规管理组织机制必须实行一把手负责制，层层落实责任制，明确合规部门在本社的枢纽地位，界定好合规部门与业务部门的关系：业务部门实施有效自我合规控制的第一道防线，合规部门在事前与事中实施专业化合规管理的第二道防线；合规部门作为银行内部管理和外部监管规则连接的主要渠道，将监管规则、风险提示以及监管意见等分解给各业务部门或其他后台支持部门，各个业务部门主动寻求合规部门的支持和帮助，主动提供合规风险信息或风险点，并配合合规部门的风险监测和评估；合规部门要通过提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为银行业务与产品创新提供合规支持，最大限度地减少业务创新带来的法律风险。
第三、制订一套具有较强执行力的好制度。
长期以来，内部缺乏一个统一完整、全面科学的合规风险管理法规制度及操作规则，不少制度规定存在粗略化、大致化、模糊化问题，缺乏可操作性，制度执行时存在以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律等不良现象。
合规经营呼唤科学合理的、完善的规章制度和操作流程，需要强化规章制度的执行力，以扭转长期职责不清、责任落实难的状况。
在识别、量化、评估、化解等方面，都要对过去的规章制度和操作办法进行及时必要和科学合理的改进，规章制度不应该是多年一成不变的，在制定规章制度时，一定要有针对性，要具体化，操作性要强。
在业务规章和操作规程的制定上，要明确内部制度梳理、整合和修订的规范要求，新的制度要有必要的合规预估，在源头上解决合规风险管理的制度基础。
必须改变一直以来沿用行政机构规章制度的制定方式，不能再笼统地规定业务经营的相关操作标准，要按照金融企业的稳健做法，制定可供各个岗位人员使用的业务政策、行为手册和操作程序，规章制度一定要覆盖到所有客户、产品和服务，一定要涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范。
通过制度层面不断修订与完善的方式，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。
第四、强化员工的合规培训。
高层管理者、合规管理人员和其他人员是合规文化建设中的三个层次。
作为联社基层经营单位，应通过组织开发持续有效的合规风险培训和教育项目，将银行所适用的法律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责等字面要求及其精神实质，贯穿于业务政策、行为手册和操作程序中。
按照全员参与的原则，开展针对合规管理人员和其他人员的教育和培训，培训要注重系统性、针对性、专业性、实用性和多样性。
对合规管理人员要加强新法律法规的培训和坚持实事求是、客观公正、廉洁奉公的职业情操的培养，确保从业人员具备应有的专业素养；对其他员工负责提供关于操作执行中相关的法律、监管规定、行业准则的培训，包括新入社人员的合规培训和测试；要针对适用法律、规则和准则的变化，与时俱进地开展相应的培训和教育；要加强正反两方面的教育，大力宣传遵纪守法、恪尽职守、勤政廉政的先进典型，弘扬正气，同时剖析典型案例、公开处理典型案件和违规违纪责任人，对员工进行警示教育。
通过多层次地合规培训，逐步在全辖形成合规文化的氛围，确保内外部的相关规定得到贯彻落实。
第五、加强对合规经营的检查监管。
从持续发展的角度看，银行合规经营必须实现内部控制和外部监管的有效结合。
一方面，加强信息披露，提高透明度，利用社会力量来监督经营行为；另一方面，加强现场检查和非现场监管，进一步推进自律建设。
在履行检查和自律监管职能时，各部门职责分工要明确，要密切配合，形成合力。
由监察部门负责牵头组织对违纪违规问题及案件线索的核查、处理；业务部门负责对经营机构操作风险检查、信贷法人客户业务专项检查、个人贷款操作风险专项治理活动及本部门负责的各项业务整改措施的落实，强化制度梳理和完善；人事部门负责检查重要岗位人员的交流、轮岗情况，落实 强制休假制度；保卫部门负责对诈骗、盗窃、抢劫等案件的查处，开展枪支管理、押运、守库和营业机构录像监控等管理制度的专项检查。
要有针对性地对重点业务、重点环节和重点部门进行重点整治。
一是要治理重点业务。
对虚假汽车贷款、虚假住房按揭贷款、虚假抵押贷款、虚假质押贷款、违规办理票据业务、利用虚假资料套取和挪用信贷资金、制造假手续假印章等手段窃支单位和个人存款、利用系统内往来和同业往来账户盗窃资金，以及其他中间等新业务管理上存在的漏洞等问题进行重点治理。
二是要治理重点环节。
对授权授信、柜员安全认证卡、重要空白凭证管理、金库和尾数箱、查询对账、重要岗位人员轮岗和休假、录像检查和枪支弹药管理等重点环节进行重点治理。
三是要治理重点部门。
对信贷管理、公司业务、个人业务、财务会计、保卫、法律事务、人事等部门进行重点治理。
第六、建立有效的合规经营激励约束机制。
以往，由于对合规风险管理的重视不足，激励约束机制相对比较欠缺，褒奖力度较小，惩罚措施较轻。
一般情况下，只要没有损失或案件，对违规人员往往只采取教育和限期整改等措施，很少进行严厉处分，对于造成损失或酿成案件的人员，处罚也不够严厉，惩戒作用有限。
合规文化要求，银行内部必须具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为其从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，充分体现银行倡导合规和惩处违规的价值观念。
一是要建立并落实合规经营的定期评估机制和重大违规行为的报告制度，对重大、突发合规事件应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的，根据有关情节、不良影响程度等，按照国家或联社有关规定严肃处理。
对于责任人主动报告违规行为或减少风险隐患的，可酌情减轻或免除处罚。
二是要建立合规问责制，落实合规责任。
对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者要给予保护、表扬或奖励；加大违规处罚力度，提高违规成本，对存在或隐瞒违规问题、造成资金损失和经济案件的，严格追究各级管理者的责任。
三是要建立检查人员的再监督制度，对各级管理人员、合规部门人员、监管人员在日常的合规风险管理工作中该发现的问题未发现，该处罚的未处罚，该提出整改意见未提出的，要追究连带责任，一并予以从严处罚。
