支付宝的相互宝大病互助计划是否可以随时退出?
可以随时退出，退出即计划终止。
若退出时已有公示案件，需支付对应的当期分摊金额。
支付宝里的相互宝是怎么个形式，值得加入么
1）每期金额 =（互助金 + 管理费 - 结余）\\\/ 分摊成员2）分摊费用188元封顶，超出部分支付宝承担。
（封顶线每年调整）所以说相互宝未来到底要分摊多少钱，没有人能确定。
不过有马爸爸在，金额肯定不会太高。
说了这么多，大家知道了相互宝到底是什么，接下来聊一聊它的优缺点。
一、优点作为一种风险分摊工具，相互宝是值得加入的。
1、便宜。
相互宝成员结构年轻，以80、90后为主，发病率低于社会平均水平。
截止2019年9月第一期，相互宝累计救助了2839人，重疾发生率仅为0.003%。
最新数据显示，人均分摊3.06元，测算2019全年人均分摊金额约为30元左右，不过一杯奶茶钱，对于一时拿不出那么多钱买保险的人来说，非常友好。
2、门槛低，可随时退出。
符合健康告知要求，芝麻信用达到一定的分数可免费加入。
如果后期觉得不合适或者有更好的风险保障工具，随时都能退出，没有心理负担或决策成本。
3、确诊即赔，不与商业保险冲突。
相互宝是基于“帮助他人，守护自己”的互助精神，成员初次确诊保障范围内的疾病，可一次性申请领取保障金，有点像重疾险。
它与社保和商业保险性质不冲突，可叠加使用。
相互宝每月几块钱，成本非常低，假如真的患病，轻度重症可获得5万互助金，重症可获得10-30万互助金。
相当于用很小的成本撬动一笔大资金，对于等着看病的人来说，这笔钱简直是雪中送炭。
二、缺点相互宝不是保险，也不能取代保险，如果想以此来作为保障，会有一些局限性。
1、不稳定。
相互宝有点像民间组织，最终解释权在支付宝手中，可能会根据现实情况，适当地修改条款。
另外，相互宝没有巨额储备金，单靠分摊，随时可能倒闭。
2、不保证续保。
相互宝是一年期产品，到期后可自动续保，但自动续保≠保证续保，万一产品停售，或是其他原因，保障就没了。
3、保障不足，超过60岁没有保障。
40周岁以下互助金最高额度是30万，40-60周岁最高额度是10万，60周岁以上则没有保障。
这就有点耍流氓了，年龄越大，身体越走下坡路，患病概率越高。
如果20多岁就加入，帮别人付了几十年的理赔钱，等到自己生病时，要么额度降低，要么没有保障...另外，这点钱对于重疾来说杯水车薪。
4、赔付慢。
相互宝的资金到账没那么及时，有些人在被医院确诊后，要等三四个月才能拿到理赔互助金，对于一个急需用钱治病的人来说，有点漫长。
相比之下，这些问题商业保险统统不存在。
因为买保险等于和保险公司签订契约，合同定死了保障时间、保障范围、年缴保费，谁也不能随意更改，这种安全感，相互宝根本给不到。
保险还有规定，理赔最长不能超过30天，实际操作会更快。
另外，根据保险法，保险公司成立的时候要向监管部门缴纳保证金，一旦公司经营不善，随时可拿出来履行保险理赔责任。
再退一步讲，即便是保险公司倒闭了，银保监会也会指定其他保险公司兼并，保障依然有效。
请问支付宝大病互保有那些病，在什么情况下支付宝给钱。
相互宝下面有详细的病种的，多看看就知道了
支付宝里的相互宝可靠吗
相互宝是2018年10月16日在支付宝App上线的一项大病互助共济服务，加入的成员遭遇重大疾病（范围是100种），可享有30万或10万元不等的保障金，费用由所有成员分摊。
相互宝使得中低收入人群、隐形贫困人群更容易获得健康保障，一定程度上缓解和防范了该部分人群因病致贫、因病致穷的现象。
