一般公司与公司之间的付款方式都有哪些?
这么写： 现金收款证明今收到支付方XXXXX，因XXX支付的现金XXX元（大写：），特此证明。
收款人：年月日
什么是CAD支付方式
一、CAD是CASH AGAINST DOCUMENTS的，这是近年来才逐渐出现的做法，是出口商发货单据交予进口商后进口商的一种结算方式，是否是T\\\/T付款的另一种说法不是很清楚，从其操作流程看有些相似，只是出口商常常将单据交予银行由银行通过其中介行转进口商，许多银行也接受；二、注意事项：1、使用这种结算方式风险较大，首先是进口商收单后方付款，是否履约付款取决于进口商的信誉；2、虽然银行有时接受（建设银行不要接受）这种方式，但做法不尽相同，有的银行以D\\\/P方式处理单据，有的直接以CAD方式办理，究其实这种结算方式毕竟不是托收，如何处理CAD业务，尚无国际惯例可资依循；3、一旦出现纠纷、诉诸法庭，对各方都有不可测的风险，所以在实际业务中应尽量避免采取这种方式，银行在办理此类业务时亦应谨慎。
请问外贸中的FOB与T\\\/T的关系是什么
怎么理解
FOB是国际贸易术一种，国际贸易术语表示了1价构成，如FOB中负责租船订舱，支付运费。
2交货条件说明买卖双方在交接货物方面彼此所承担的责任、费用和风险的划分。
贸易术语是国际贸易中表示价格的必不可少的内容。
开报价中使用贸易术语，明确了双方在货物交接方面各自应承担的责任、费用和风险，说明了商品的价格构成。
从而简化了交易磋商的手续，缩短了成交时间。
由于规定贸易术语的国际惯例对买卖双方应该承担的义务，作了完整而确切的解释，因而避免了由于对合同条款的理解不一致，在履约中可能产生的某些争议。
T\\\/T(Telegraphic Transfer)电汇,一种汇款方式，就是双方怎么结账的，是商业信用。
它们没有什么关系，是做外贸的两个环节，在FOB条件下也可以用信用证付款，是商业信用。
企业如何进行应收账款管理
企业应收账款管理，包括合同管理、应收账款管理、债权催收等多个方面。
从而最大限制地提高应收账款回收率，缩短收账周期，减少呆账、坏账损失。
作为企业法律保障体系的一个方面，企业在应收账款管理上主要建立以下几项制度： 一、建立企业合同管理制度，严格合同的签定、履行。
合同是企业催收应收账款的有利且有效的法律依据，企业应建立有效的合同管理制度。
在与客户签订销售合同时，应有企业法务人员审定合同内容。
同时销售人员要严格按合同约定履行，客户如有违约行为时立即中止履约，准备应对措施。
企业财务人员要严格按照双方合同付款条款的规定，及时向客户提示付款，并进行跟踪催收。
二、建立定期的财务对账制度和应收账款档案管理制度。
销售员与财务密切配合，制订一套规范的、定期的对账制度，每隔三个月或半年就必须同经销商核对一次账目，避免双方财务上的差距像滚雪球一样越滚越大，而造成呆、死账现象，同时对账之后要形成具有法律效应的文书，而不是口头承诺。
对于相关贸易单证：包括合同、发票、提单、报关单、货款欠条、商品质检证书等，案情说明、相关的买卖双方往来对账函、担保文件、仲裁\\\/诉讼判决等材料由专人归档管理，以备后用。
三、制定合理的激励政策及销售回款责任制。
企业在制定营销政策时，要将产品销售和资金回笼结合起来，加强销售人员的回款意识，把销售回款率作为考核销售人员的一项重要指标，并与其工资、奖金、旅差费挂钩，制订合理的应收账款奖罚条例，使应收账款处在合理、安全的范围之内。
凡因自身原因导致货款被拖欠的，要视情节轻重追究有关人员的责任，对人为造成的呆死账，要有明确的赔偿制度，损失重大的，依法追究刑事责任。
四、建立客户的信用评定、审核制度。
企业要建立信用评定、审核制度，对不同的经销商给予不同的信用额度和期限（一般为半年）。
要加强对客户资信程度的调查和分析评估，通过银行、同行业及律师等各种渠道，及时了解和掌握客户的生产、经营、资产、负债、经营人员变动和财务状况等相关信息，以确定其是否具有履行合同的能力和独立承担民事责任的能力。
在此基础上建立客户档案，对客户的资信实行动态管理，对资信下降的客户要及时采取减少发货、实行担保和加强催收等预防和减少风险的措施；对资信差、长期拖欠货款的客户要停止发货。
五、建立和健全往来账户结算登记、核查、清理制度。
要及时登记每笔往来款项，准确反映应收、应付账款的形成、回收、支付及增减变化情况，并按月对往来款项进行核对与清理。
要制定严格的管理办法，对超过信用期的应收、应付账款要逐笔查实原因，分清责任，责成有关人员提出明确的处理意见，制定具体催收、支付计划，责任到人。
六、积极运用法律手段加大追索债务的力度。
要强化法律意识，充分运用法律手段清理欠款，以维护企业合法权益。
企业对不同过期的应收账款,有二种追讨方式,即自行追讨、委托律师追讨欠款。
对于逾期的货款，凡债务人没有明确的还款计划或有效承诺的，都要立足于诉诸法律进行清缴。
对于有潜在风险的债务企业，要做好法律防范的基础工作。
建立账款催收制度。
根据情况发展的不同，建立三种不同程度的追讨文件预告、警告、律师信，按情况及时发出。
由于债权企业追缴不力，错过法律有效诉讼期造成拖欠损失的，要追究有关人员的责任。
应收账款的回收是一项非常复杂，需要耗费面对日益激烈的市场竞争，安全、有效的管理应收账款是企业在发展过程中必须具备的条件。
企业建立起应收账款的法律保障制度，以达到防范贸易风险，了解贸易对手，避免和减少各类不良债务发生，有效追收欠款，节约管理费用等各方面的管理目的。
提高企业应收账款管理水平，建立企业的信用管理机制。
