证券公司反洗钱合规心得体会

证券公司反洗钱工作存在的问和不足

证券公司反洗钱合规心得体会证券公司反洗钱工作存在的问题和不足　　1、证券公司反洗钱面临的挑战。

基于：2005年新证券法实施后，证券公司交易、财务、清算等业务核心流程实现大集中;2007年起证券公司客户资金全部实现第三方存管，券商不再提供现金服务，内转绝迹;2008年证监会发起了声势浩大的账户清理规范工作，一挂多、账户名不一致等问题得到根本解决;证券公司综合治理成效显著，证券公司合规体系健全有效，原则上不允许自然人代理，客户分类、客户适当性、客户回访等工作启动较早等因素，所以较长一段时间里：中国的反洗钱工作好于世界平均水平，证券行业的反洗钱水平好于金融行业平均水平。

但是,一切正在悄悄发生变化，主要表现在：　　一方面传统证券经纪业务变革深刻，老的反洗钱方式方法已不能完全适应。

一是客户身份识别方面。

随着佣金、网点和非现场开户的放开，特别是见证开户、网上开户的推出，虽然提高了业务的便捷，但使户身份持续识别和重新识别的难度倍增。

二是客户资金途径日益复杂。

单客户多银行的应用虽然给券商反洗钱带来一定的压力，但毕竟还在客户名下、账户体系内运作，随着券商支付功能的恢复、直销政策的宽松和互联网金融的普及，客户资金运作空间更大、更便捷，也更难觅踪迹。

三是账户管理新政频出。

外籍人开户的放开、一码通推出、一人多户政策的突袭和非现场业务的普及，账户资料和交易记录的保存以及大额、可以交易的监控均受到很大挑战。

四是分支机构业务范围拓

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合规部?