怎么辨别招聘是不是传销陷阱
很法分子借进行诈骗，更还有将人招入传销洗脑工作的（大多数招聘时说是从事投资理财工作，实为将人拉来将钱投入他们公司账户，资金集资过大时将被卷走，并且人也消失的无踪迹，昆明这样的招人去搞投资的金融传销最多。
），请求职者谨慎小心。
招聘与传销诈骗：1，先交钱后上班。
请记住，无论是以什么名义收钱，无论多少钱，无论是在谈工作的任何阶段，反正在领到薪水前就让先交钱的特定是骗子（这一条还适用于很多方面），果断离开是唯一的选择，不要抱以任何侥幸心理。
2，进公司让求职者先买他们产品的。
传销大家都知道，传销是只传不销，这种是传销的变种且说成是内销，常见于虚拟物品和一些日常用品，传销团伙会整得很正规的样子，又面试又培训的（洗脑），等正式入职以后，以各种说辞欺骗求职者自己先买公司产品，千万别精奋了分不清方向，请果断离开。
3，电子邮件通知求职者不用面试就上班的。
这种情况不能说绝对是骗子，但是几率很高至少也是个不咋地的公司，组织混乱，业绩不堪，就算不是骗子公司，求职者去上班也是各种不如意。
4，面试通知时地址含糊不清的（公司名不清的）。
通知求职者到某某地，不明确的地方，比如求职者到***路***街的客旁，这种情况铁定是骗子，想想看一家公司连个办公地点都没有，是制造业把总有个厂房啊，这些都是说辞，总而言之无明确地址的，果断放弃。
传销诈骗：车站接人，“带朋友”。
根据新朋友的特点安排一个合适的老朋友（一般是经验丰富的老业务员）和推荐人去火车站接人。
把一切引导工作交给“带朋友”的去做。
特别是在没给新朋友说穿前，“带朋友”的要想办法把新朋友带进课堂听课，还要不厌其烦地谈人生.谈社会.谈理想，这叫“三谈”。
“三不谈”是指不要谈公司，不要谈产品，不要谈制度；说穿后还要多谈一些成功人士，推荐人不能谈，也不能说行业好，只能交叉感染，你的朋友让别人去沟通，别人的朋友你去沟通。
这样不会给新朋友造成圈拢的感觉。
另外“带朋友”的还要想方设法套新朋友的心里话，看其有什么疑问，然后及时向领导汇报，领导针对性地沟通。
煽情授课，初步“洗脑”。
在一个封闭的环境中，通过授课、“成功人士”的经验介绍等，描绘出“光辉前景”，短期即可达到高额回报率，点燃“新人”投入非法传销团伙的狂热欲望。
课后沟通，灌输所谓“成功学”：传销组织吹嘘他们是一个改变人的行业，是一所没有围墙的大学，能够学到几门在大学里都学不到的知识。
给每个人提供一个舞台,让大家尽情地去表演。
每天传销人员踊跃上台推荐自己，谈自己加入前后的经历和感受。
每个讲演者充满了激情，充满了希望，谈到感人处甚至痛苦流涕，场面非常有鼓动性。
特别是年轻人，仿佛找到了自己的人生舞台。
那么是什么让传销组织具有这么大的诱惑力呢
不容讳言，传销组织的“拿来主义”学得是最好的，他们的一套歪理邪说经成功学包装后，讲得口若悬河，头头是道，让初来乍到的新朋友有耳目一新之感。
妖言惑众。
抓住人们求富心切的心理，对现在社会进行批判、挖掘社会的阴暗一面，使人们对自己的前途产生迷茫的感觉，对社会以及生活的现状产生不满的情绪。
并且抓住这个契机，美化其从事的事业，让人们感觉只有这份事业才是能实现理想
从而使加入者产生对金钱扭曲的追求
还有就是他们鼓吹要有胆量，借鉴同志的话：不管白猫黑猫抓住了老鼠就是好猫。
误导善良的人们要敢于钻法律的空子，甚至藐视法律。
不惜煽动人们对社会不公的反感情绪，挑起大家对政府和执法部门的不满，以达到妖言惑众的目的。
温情“洗脑”： 传销组织利用当今社会世风日下，人与人之间日渐冷漠，鼓吹他们是一个“人帮人”的行业，是一个做人成功的环境。
给新朋友极力营造“家”的温暖。
从接车那一刻起，“家”里人就无微不至关心“新朋友”，大家争相新人握手，陪新人打扑克，做游戏；甚至给新人打洗脸水、洗脚，洗衣服，陪新人打电话给父母报“平安”；在头几天，甚至没有人问新人要伙食费；“家”里经常组织“心理分享”、“开心一刻”等活动，鼓励新人改变一些身上的缺点。
新人如果害羞或胆怯，其他人为新人鼓掌、鼓劲；“家庭”成员之间还谈心，互相打气，交流“心得”，特别是由一些所谓的成功者谈自己的“入行”体会，使新人增加信心；大家不论出身，抢着做饭，扫地。
吃大锅饭，睡地铺，学会吃苦，理财，感受“磨砺教育”。
在这充满“人情味”的家庭氛围中，初来者不由自主地对“家长”推心置腹，跟身边的“兄弟姐妹”亲如一“家”。
放松了警惕，不由自主接纳了那个环境，增加了对团队的认同感。
对每一个新朋友大打疲劳战术，不会给新人稍稍歇息的时间。
除了听课，就是谈行业，再就是打扑克，做游戏。
让刚下车的新人疲于奔命，根本没有时间去思考，唯一的感觉就是昏昏欲睡。
在这种状况下，就达到了“洗脑”目的。
网上招聘兼职刷淘宝信用诈骗：关于网上招聘兼职刷淘宝信用的：让事主先买东西，然后打钱给事主，事主再确定收货。
这看起来好像很安全，但是骗子会让事主购买虚拟物品（游戏充值卡，电话充值卡等），这种东西多是自动发货一担购买是不能退货的，因为这涉及到充值卡的密码，购买成功后骗子会让事主提供收到的卡号密码等，东西给了最后人财两空
在网上招聘兼职的，有个简单的识别方法，如果没有写清楚工作内容，只是说了薪资（一般是高薪）然后只留了一个QQ，让加Q详聊的，100%是骗子。
招工诈骗的不同“变种：“张贴广告”招聘诈骗 特点：犯罪分子在街头人流较多的繁华路段张贴招聘启事，吸引应聘人员。
“非法中介”招聘诈骗 特点：在所谓“招聘公司”的“保护”下，犯罪分子骗取务工者信任，与务工者签署协议，收取各种名目的费用后，携款潜逃。
“媒体网络”招聘诈骗 特点：犯罪分子通过在一些小报、招工网站发布虚假招工信息，诱骗务工者前来应聘，通过电话联系、汇款等方式诈骗钱财。
“找硬关系”招聘诈骗 特点：此类诈骗案件中，嫌疑人往往吹嘘自己门路广、关系多，可以通过“关系”帮事主找到“好”工作，但为了疏通关系需要花钱。
当事主交钱后，骗子要么逃之夭夭不见踪迹；要么拖着，好工作遥遥无期。
“见面交费”招工诈骗 特点：此种类型的诈骗案件发案最为普遍，嫌疑人多通过小广告、网络、短信、报刊等媒介，打着高薪招聘的幌子诱骗求职者面试。
面试后，对方以交纳服装费、体检费、培训费、保险费、押金、手续费等名义收取应聘者钱款。
“监控面试”招工诈骗 特点：嫌疑人假装要对应聘者进行“面试”，事主如约到来，对方又来电话，说不用面试了，有关部门已通过监控录像对事主进行暗中“面试”，认为事主符合招聘条件，“面试”已经通过，过几天就可以上班。
但是要事主先要交纳押金和体检费，公司不要现金，直接将相关费用汇入公司账号。
随后，事主从银行向该账号汇入数千元钱。
汇款后，事主打电话询问何时上班，被对方告知听通知。
此后，事主再也打不通对方的电话，才知上当受骗。
什么样的公司不能去 1、没有网址，或者是名不副实的网址，这样的公司不能了解，不要去
2、介绍很短，以本公司正处于急速成长阶段，特需要大批英才，同样是没有网址，没有其他资料可以了解的，不要去。
3、对学历、英语、计算机、工作经验等没有要求的。
4、面试大多比较短，大多是以非常欣赏你的口气，当然这不排除你本身确实很优秀，很快就通知去培训（要交费用），很显然不要去
5、吹嘘这个工作是多么的赚钱：来公司才3个月，现在工资就是一个月15000甚至更好，有这样的待遇，现在还是这样吗。
6、骗子公司多在居民楼或者地点比较偏的破旧的商务楼，试想如果你公司这么牛还在居民楼里摆什么谱。
骗子公司大多设备简单，甚至可以这么说连一台电脑都找不到
7、那些要么扣证书，要么扣几分之几工资等多少多少年之后再给之类也是坚决不能去的。
8、这些单位可能会开出一些令事主比较满意的待遇在事主第一次面试的时候，可是再后来就要求扣这扣那，当然面试单位怕事主跑掉这是很重要的原因，可是自己反过来一想，如果一个单位都这么不信任自己，还要扣什么东西，这个还能说什么呢，最起码招聘者自己都不自信
人不自信，谁人信之。
传销：指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。
传销的特征是一，交会员费或者代理费获得加入资格，不管有没有产品；要求参加者以缴纳费用或者购买商品等方式获得加入资格。
二，发展下线获取提成，也就是说参加者的工资的来源，是参加者的下线所交的钱里的提成；三，首先为参加者提供各种服务（色情也不例外），然后胁迫交费成为会员，否则报警。
四，现在新出的一种微商传销，其团伙说只要通过代理人的微信、QQ、微博等转发出去的，购买成功后，给予40%提成（其实质成本价格只有8%，也就是8元的东西卖价100元，给予转发者40元后，自己赚52元）。
而真正的微商一般靠自己转发投放广告，无给予别人高额提成说法。
五、组成上下级关系，层层返利。
传销禁止条例是2005年颁布的，组织，领导传销活动罪入刑是2009年，刑法224之一。
法律规定下列行为，属于传销行为：一、组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员的数量为依据计算和给付报酬（包括物资奖励和其他经济利益，下同）牟取非法利益的；二、组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者认购商品等方式等变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的；三、组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人继续发展他人加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据和给付上线报酬，牟取非法利益的。
四、自买自卖传销销售对象则以自己为主，自己购买公司的产品（如商店价值25元的牙膏，传销者会说是原价100元的牙膏，交了的会员费后打三折33元），并把这种销售方式推广给下线，下线其实就主要以自己亲朋好友为发展对象。
要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，是一种害人害己、为少数顶级上线牟取暴利的骗术。
防诈骗的心得体会作文怎么写
1、遇到丢包陷阱怎
生活中你可能会遇到这况，一个在你面前无意丢下一西，被丢的包里往往装满假钞票、假金首饰，另一个人上前假意与你一起 发现被丢的包，要求平分你拾到的东西，并花言巧语让你得大部分，但要你拿出身上的钱或佩带的金饰抵押，这时请你不要贪图小利，利令智昏， 应将拾的东西送交派出所或打110报警， 2、遇到假金器、假药诈骗怎么办
骗子们往往利用假金元宝、假药草及电子零件、假邮票 称家里急用钱，希望低价出售，再安排一些媒子假购买，你在对货物判断不出真伪的情况下，千万不要轻易掏钱购买。
3、碰到有人用外币与你兑换人民币怎么办
外币兑换应在指定的银行办理。
如遇到有人要与你兑换时，在辨别不出外币是何币种及真伪情况下，最好不要理睬这些人，以免上当。
4、遇到热情同路人请你共饮共餐怎么办
不要被他人的盛情迷惑，要谢谢他的好意，婉言拒绝。
5、遇到免费推销商品中奖怎么办
，当你打开产品，恭喜你中奖时，你可千万别上当。
或 诈骗，是指以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取款额较大的公私财物的行为。
提防和惩治诈骗分子，除需要依靠社会的力量和法治以外，更主要的还是大学生自身的谨慎防范和努力，认清诈骗分子的惯用伎俩，以防止上当受骗。
（一） 高校诈骗案的作案手段 高校校园内发生的各类诈骗案件主要有以下几种作案手段：1、假冒身份，流窜作案。
2、投其所好，引诱上钩，一些诈骗分子往往利用被害人急于就业等心理，投其所好、应其所急施展诡计而骗取财物。
3、真实身份，虚假合同，一些骗子利用高校学生经验少、法律意识差、急于赚钱补贴生活的心理，常以公司名义、真实的身份让学生为其推销产品，事后却不兑现诺言和酬金而使学生上当受骗。
4、借贷为名，骗钱为实。
5、以次充好，恶意行骗，一些骗子利用教师、学生“识货”经验少又苛求物美价廉的特点，上门推销各种产品而使师生上当受骗。
6、招聘为名，设置骗局，诈骗分子利用学生急于打工赚钱的心理，用招聘的名义对一些无知学生设置骗局，骗取介绍费、押金、报名费等。
7、骗取信任，寻机作案。
（二）高校诈骗案件的预防措施 大学生受骗上当主要有以下原因：思想单纯、防范意识较差，贪图虚荣、遇事不够理智，有求于人、交友行事轻率，贪小便宜、急功近利等。
因此大学生要做好对校园诈骗的预防就必须做到：1、提高防范意识，学会自我保护。
大学生要积极参加学校组织的法制和安全教育活动，多知道、多了解、多掌握一些防范知识，在日常生活中，要做到不贪图便宜、不谋取私利，不要轻信花言巧语，不要把自己的家庭地址等情况随便告诉陌生人，以免上当受骗。
2、交友要谨慎，避免以感情代替理智。
3、同学之间要相互沟通、相互帮助。
在高校，大家向往着同一个学习目标，生活和学习是统一的同步的，同学间、师生间的友谊比什么都珍贵，因此相互间加强沟通、互相帮助，以避免一些伤害。
4、服从校园管理，自觉遵守校纪校规。
同学们一定要认真执行有关规定，自觉遵守校纪校规，积极支持有关部门履行管理职能，并努力发挥出自己的应有作用。
邮储银行五十个严禁内容是什么
（一）信贷人员“十个严禁” 1、严禁信贷人员以营利为目的，直接或间接参与本机构客户的经营活动，或与本机构客户产生经营活动上的资金、生意往来。
2、严禁信贷人员勾结地下钱庄、高利贷人员或利用家庭余款，充当资金掮客，为介绍存款、贷款、保险等金融各类业务收取中介费、回扣等好处。
3、严禁信贷人员在贷款评级授信和贷款“三查”过程中（贷前调查、贷时审查、贷后检查）接受借款人安排的各类宴请、娱乐活动，及收受借款人的礼品、礼金。
4、严禁信贷人员违规代替借款人办理贷款申请、替客户签名、取现，或为他人担保贷款。
5、严禁信贷人员违规吸收存款、发放人情贷款、冒名贷款、自批自用贷款、越权贷款，怠慢、顶撞、刁难客户，故意推脱、拖延或无故拒绝客户的业务申请，以及向客户承诺未经审批的贷款。
6、严禁信贷人员利用借贷关系违规向借款人捆绑推销、营销其他产品或商品，及要求借款人为亲友安排工作、介绍工程和承揽业务。
7、严禁信贷人员向借款人转嫁考核扣款，及要求借款人报销任何费用。
8、严禁信贷人员及家庭成员利用职务升迁、调动、婚丧、喜庆等事宜，借机向借款人敛财。
9、严禁信贷人员泄露商业秘密、向网点提供客户虚假资料，及与不良贷款户合谋骗取贷款、逃脱债务。
10、严禁信贷人员替客户垫资还款，以及其他有意掩盖资产质量的行为。
（二）综合柜员“十个严禁” 1、严禁在未审核凭单、核实账户的情况下授权、签章。
2、严禁使用他人名章、令牌、密码等进行业务操作。
3、严禁将综合柜员令牌、密码交他人授权。
4、严禁擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作。
5、严禁不按规定保管、交接、使用现金和重要空白凭证。
6、严禁不按规定检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不与外出办事离开营业场所的现金柜员轧帐盘核。
7、严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理。
8、严禁弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息。
9、严禁泄露客户信息及本行商业秘密。
10、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延上报。
（三）营业机构负责人“十个严禁” 1、严禁本人指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预上级派驻人员独立履行职责。
2、严禁使用其他柜员令牌、密码办理业务。
3、严禁个人名章、令牌、密码交给他人使用。
4、严禁个人经商或违规参与客户之间的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。
5、严禁不按规定的频次履行检查职责。
6、严禁违规揽存。
7、严禁泄露客户信息及本行商业秘密。
8、严禁开具虚假资信证明、违规出具担保承诺书。
9、严禁任何形式的账外经营和各种形式的小金库。
10、严禁对发生的违法违规案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报。
（四）营业柜员“十个严禁” 1、严禁复制、共用、超权限持有令牌\\\/密码，或持有非本人操作员令牌和密码。
2、严禁在未签退系统、未妥善保管好令牌\\\/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜\\\/岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）。
3、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用。
4、严禁利用客户账户过渡本人现金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。
5、严禁在非营业时间办理各项柜台业务，或以各种理由单独滞留或进入营业场所。
6、严禁借银行名义私自代客理财，代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、保管银行卡以及代客户签名、设置\\\/重置\\\/输入密码，办理电话银行业务。
7、严禁私自手工填写或涂改机用存单\\\/折等凭证。
8、严禁私自查阅客户和交易资料，以及私自泄露、修改客户信息。
9、严禁超范围或逆程序办理业务，或听从他人指使违规办理业务。
10、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告，以及隐瞒重大业务差错、责任事故和重大风险。
（五）外部营销人员“十个严禁” 1、严禁接触邮政储蓄专用日戳或业务公章，严禁接触邮政企业的行政公章或其他公章。
2、严禁接触现金，严禁接触邮政储蓄空白存折、存单、绿卡等重要空白凭证，严禁收取客户已经填写的邮政储蓄业务申请书。
3、严禁在柜台外为客户办理存取款和转账等实际交易性业务。
4、严禁进行任何柜台内业务操作，或兼任柜员、综合柜员、支局长权限的工作。
5、严禁在任一邮政储蓄营业窗口为客户代办存取款、转账、存单质押贷款等邮政金融业务，以及代理各项业务的任何环节如代理存款的转存、挂失、提前支取等。
6、严禁为客户代保管现金、存单（折）、卡、有价单证、密码、证件和贵重物品。
7、严禁代替客户签字。
8、严禁泄露个人客户信息、或违规查询、下载、保存、变更和删除个人客户信息，或将个人客户信息资料带离邮政储蓄机构。
9、严禁经商和投资办企业。
10、严禁未按规定办理工作交接即换岗或离职。
去贵金属公司工作靠谱吗?
在百度文库里有，搜索柜面风险就行。
柜面业务操作的风险防范 银行从诞生的那日起，便伴随着风险的存在。
可以毫不夸张地说，管理银行就是管理风险。
按照属性和性质来分，银行业的风险可以分为信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险、国家风险、声誉风险以及犯罪风险。
而针对于柜台业务来说，最为常见的是操作风险。
根据巴塞尔委员会在协议第644段所给的定义，操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。
柜台业务是银行业最基础的业务，也最容易发生操作风险。
可以说，操作风险贯穿于柜台业务操作的各个环节。
一、柜面业务操作风险的表现： （1）岗位设置和人员配置不全。
表现在无法按照事权划分原则组织会计核算，无法对会计核算进行有效治理，必然造成治理混乱，对重要岗位人员不经严格考察或不经有权部门批准即上岗，进而发生差错、事故，甚至经济案件。
（2）不按规定实行业务交接。
表现在不按规定程序交接重要物品、现金、空白重要凭证，各类登记簿交接或无交接登记手续、交接登记不全或错误，造成无法分清保管使用责任。
（3）不相容岗位职责相互不能分离。
表现在前台柜员与事后监督人员不能分离，票据交换业务记账、复核、交换不分离，票据交换员兼办存放中心银行预备金、同业往来、系统内往来等账户的记账与对账工作，上门服务人员与账务处理柜员相互兼职，内外账务的处理与核对岗位不分离，各级安全控制治理员、密押主管及密押员相互兼任替岗，网上银行业务手工处理电子付款指令的记账员、审核员和打印柜员相互兼职，基金业务主办柜员与经办柜员岗位不分设等。
（4）银行内部员工代理客户办理结算业务。
表现在内部员工代客户保管印章、密码、票据（凭证）或代客户补盖票据（凭证）上的印章、填制凭证、办理现金存取业务等。
（5）支付结算业务审查和办理不严。
表现在外部不法分子以无效票据或克隆票据欺骗银行经办人员，以小变大方式涂改支票、汇款凭证或汇票委托书金额诈骗客户资金或商品；故意压票、随意退票，截留他行资金，被他行举报后受人民银行处罚；票据业务验票人员不认真审验、查询票据，受理了有瑕疵的汇票，办理了贴现；查询查复做不到“有疑速查、查必彻底、有查速复、复必详尽”，对查询业务未与原始凭证核对就贸然答复；司法等有权部门对账户的查询、冻结、解冻及扣划事宜，假如超过通知范围办理，或没有按照通知及时办理，轻易被司法部门追究法律责任，有的可能会引起银企纠纷。
（6）重要交易和业务控制不严。
表现在交易业务做不到事中授权、大额现金取款不严格按照规定、自制凭证或调整有关账户信息不经有权人审批、资金调拨业务不经有权人审查授权、未认真审查账户余额及信用等有关信息即出具资信证实等。
（7）内外账务核对不及时或不换人核对。
表现在不能使账账、账款、账据、账实、账折、账表和与外部客户、同业、系统内上下级行账务及时核对，造成风险。
（8）对客户开户审查不严。
表现在提供虚假开户资料开立结算账户；印鉴治理不严格，印鉴预留不全或企业内部人员以虚假证实更换开户印鉴；企业网上银行开户注册时，未核对客户、账户资料的真实、合法、有效性。
二、防范柜面业务操作风险的对策建议 (一)健全风险管理机制，为防范操作风险提供保障。
1.建立健全柜面业务考核评价系统。
对网点、柜员的柜面风险控制管理、风险防范措施和效果等进行及时的跟踪考核，把柜员的业务量、营销业绩与风险管理水平作为对柜员综合考评的依据，并与柜员的个人奖励与岗位提升挂钩。
2.加大对差错率高网点的业务指导力度。
通过定期通报各网点业务差错数据，分析各网点业务差错特征，有针对性的提出指导意见；同时通过网点经理网点交流、加大检查力度等手段，逐步提高差错率高网点的核算质量。
3.强化柜面风险管理工作。
对柜面岗位设置和人员配置进行合理的安排；严格要求不相容岗位职责相互分离；柜员的权限卡要按照事权进行划分；对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理；加强对授权业务的管理与审核；对违规违纪现象及时处理。
4.加强监督检查职能。
通过支行统一检查与专业自查，定期检查和突击抽查，现场检查与调阅录像等非现场检查等多种检查形式，在全行形成风险检查与风险控制的高压态势，促使员工不断强化遵章守纪的自觉性和主动性。
(二)提高重视程度、加强教育培训，提升风险防范能力 1.高度重视柜面业务操作风险的防范。
高度重视是减少柜面业务操作风险的前提条件。
在柜面业务管理上，基层网点负责人应加强履职，网点支行行长在日常工作中要严格管理，定期抽查录像，使各项规章制度、操作规程得到有效落实，使违规违章行为得到及时纠正和制止。
2.深入开展内控合规教育，提高员工风险防范意识。
加大对员工合规经营意识、风险意识和自我保护意识的教育，认真组织学习各项规章制度，坚决杜绝以习惯代替制度，以感情代替规章，以信任代替纪律的陋习，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险防范意识，从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理人人有责的内控氛围。
3.加强网点经理的履职能力。
网点经理是事中控制的第一责任人，肩负着防范各种操作风险的重要责任。
要进一步落实网点经理考核奖惩办法。
坚持按月，有组织、有专人落实网点经理业务检查考核评比工作，规范网点经理操作行为；要进一步加强对网点经理的培训工作，并提供网点经理之间业务交流的平台。
网点经理履职能力的提高，能够有效地把住操作风险的“第一道关”、能够有效监督并规范柜员操作，对于防范柜面业务操作风险具有重要的意义。
4.加强员工业务操作流程学习与培训工作。
结合《业务操作指南》，有计划、有步骤、分阶段地组织员工对《业务操作指南》进行系统的学习。
杜绝业务操作随意性和习惯性，提高柜面业务的规范化操作水平。
通过员工之间互相考，专业组织分散考，以及支行统一考的形式，检验员工对《业务操作指南》的熟练程度，从而有效地提升员工规范化操作能力。
5.积极关注外部欺诈风险事件，提高风险防范技能 积极关注外部欺诈风险事件新特征、新动向，总结防范经验与措施，提出防范要点与手段。
通过加强培训、风险提示等方式，提高一线员工自我保护意识和风险防范技能，有效防范外部欺诈风险。
(三)加大电子银行推广力度，转移柜面业务操作风险 电子银行产品的特性决定了其具有转移柜面业务操作风险功能。
加大电子银行推广力度，可以从减少柜面业务操作风险的发生。
自然，电子银行的签约也需要注意风险的防范。
综上所述，我们在平时就要树立操作风险意识，把防范操作风险始终贯穿于业务经营之中。
只有这样，才能有助于控制柜面风险，减少损失，提升业绩。
怎么辨别招聘是不是传销陷阱
很多不法分子借招聘进行诈骗，更还有将人招入传销洗脑工作的（大多数招聘时说是从事投资理财工作，实为将人拉来将钱投入他们公司账户，资金集资过大时将被卷走，并且人也消失的无踪迹，昆明这样的招人去搞投资的金融传销最多。
），请求职者谨慎小心。
招聘与传销诈骗：1，先交钱后上班。
请记住，无论是以什么名义收钱，无论多少钱，无论是在谈工作的任何阶段，反正在领到薪水前就让先交钱的特定是骗子（这一条还适用于很多方面），果断离开是唯一的选择，不要抱以任何侥幸心理。
2，进公司让求职者先买他们产品的。
传销大家都知道，传销是只传不销，这种是传销的变种且说成是内销，常见于虚拟物品和一些日常用品，传销团伙会整得很正规的样子，又面试又培训的（洗脑），等正式入职以后，以各种说辞欺骗求职者自己先买公司产品，千万别精奋了分不清方向，请果断离开。
3，电子邮件通知求职者不用面试就上班的。
这种情况不能说绝对是骗子，但是几率很高至少也是个不咋地的公司，组织混乱，业绩不堪，就算不是骗子公司，求职者去上班也是各种不如意。
4，面试通知时地址含糊不清的（公司名不清的）。
通知求职者到某某地，不明确的地方，比如求职者到***路***街的客旁，这种情况铁定是骗子，想想看一家公司连个办公地点都没有，是制造业把总有个厂房啊，这些都是说辞，总而言之无明确地址的，果断放弃。
传销诈骗：车站接人，“带朋友”。
根据新朋友的特点安排一个合适的老朋友（一般是经验丰富的老业务员）和推荐人去火车站接人。
把一切引导工作交给“带朋友”的去做。
特别是在没给新朋友说穿前，“带朋友”的要想办法把新朋友带进课堂听课，还要不厌其烦地谈人生.谈社会.谈理想，这叫“三谈”。
“三不谈”是指不要谈公司，不要谈产品，不要谈制度；说穿后还要多谈一些成功人士，推荐人不能谈，也不能说行业好，只能交叉感染，你的朋友让别人去沟通，别人的朋友你去沟通。
这样不会给新朋友造成圈拢的感觉。
另外“带朋友”的还要想方设法套新朋友的心里话，看其有什么疑问，然后及时向领导汇报，领导针对性地沟通。
煽情授课，初步“洗脑”。
在一个封闭的环境中，通过授课、“成功人士”的经验介绍等，描绘出“光辉前景”，短期即可达到高额回报率，点燃“新人”投入非法传销团伙的狂热欲望。
课后沟通，灌输所谓“成功学”：传销组织吹嘘他们是一个改变人的行业，是一所没有围墙的大学，能够学到几门在大学里都学不到的知识。
给每个人提供一个舞台,让大家尽情地去表演。
每天传销人员踊跃上台推荐自己，谈自己加入前后的经历和感受。
每个讲演者充满了激情，充满了希望，谈到感人处甚至痛苦流涕，场面非常有鼓动性。
特别是年轻人，仿佛找到了自己的人生舞台。
那么是什么让传销组织具有这么大的诱惑力呢
不容讳言，传销组织的“拿来主义”学得是最好的，他们的一套歪理邪说经成功学包装后，讲得口若悬河，头头是道，让初来乍到的新朋友有耳目一新之感。
妖言惑众。
抓住人们求富心切的心理，对现在社会进行批判、挖掘社会的阴暗一面，使人们对自己的前途产生迷茫的感觉，对社会以及生活的现状产生不满的情绪。
并且抓住这个契机，美化其从事的事业，让人们感觉只有这份事业才是能实现理想
从而使加入者产生对金钱扭曲的追求
还有就是他们鼓吹要有胆量，借鉴同志的话：不管白猫黑猫抓住了老鼠就是好猫。
误导善良的人们要敢于钻法律的空子，甚至藐视法律。
不惜煽动人们对社会不公的反感情绪，挑起大家对政府和执法部门的不满，以达到妖言惑众的目的。
温情“洗脑”： 传销组织利用当今社会世风日下，人与人之间日渐冷漠，鼓吹他们是一个“人帮人”的行业，是一个做人成功的环境。
给新朋友极力营造“家”的温暖。
从接车那一刻起，“家”里人就无微不至关心“新朋友”，大家争相新人握手，陪新人打扑克，做游戏；甚至给新人打洗脸水、洗脚，洗衣服，陪新人打电话给父母报“平安”；在头几天，甚至没有人问新人要伙食费；“家”里经常组织“心理分享”、“开心一刻”等活动，鼓励新人改变一些身上的缺点。
新人如果害羞或胆怯，其他人为新人鼓掌、鼓劲；“家庭”成员之间还谈心，互相打气，交流“心得”，特别是由一些所谓的成功者谈自己的“入行”体会，使新人增加信心；大家不论出身，抢着做饭，扫地。
吃大锅饭，睡地铺，学会吃苦，理财，感受“磨砺教育”。
在这充满“人情味”的家庭氛围中，初来者不由自主地对“家长”推心置腹，跟身边的“兄弟姐妹”亲如一“家”。
放松了警惕，不由自主接纳了那个环境，增加了对团队的认同感。
对每一个新朋友大打疲劳战术，不会给新人稍稍歇息的时间。
除了听课，就是谈行业，再就是打扑克，做游戏。
让刚下车的新人疲于奔命，根本没有时间去思考，唯一的感觉就是昏昏欲睡。
在这种状况下，就达到了“洗脑”目的。
网上招聘兼职刷淘宝信用诈骗：关于网上招聘兼职刷淘宝信用的：让事主先买东西，然后打钱给事主，事主再确定收货。
这看起来好像很安全，但是骗子会让事主购买虚拟物品（游戏充值卡，电话充值卡等），这种东西多是自动发货一担购买是不能退货的，因为这涉及到充值卡的密码，购买成功后骗子会让事主提供收到的卡号密码等，东西给了最后人财两空
在网上招聘兼职的，有个简单的识别方法，如果没有写清楚工作内容，只是说了薪资（一般是高薪）然后只留了一个QQ，让加Q详聊的，100%是骗子。
招工诈骗的不同“变种：“张贴广告”招聘诈骗特点：犯罪分子在街头人流较多的繁华路段张贴招聘启事，吸引应聘人员。
“非法中介”招聘诈骗特点：在所谓“招聘公司”的“保护”下，犯罪分子骗取务工者信任，与务工者签署协议，收取各种名目的费用后，携款潜逃。
“媒体网络”招聘诈骗特点：犯罪分子通过在一些小报、招工网站发布虚假招工信息，诱骗务工者前来应聘，通过电话联系、汇款等方式诈骗钱财。
“找硬关系”招聘诈骗特点：此类诈骗案件中，嫌疑人往往吹嘘自己门路广、关系多，可以通过“关系”帮事主找到“好”工作，但为了疏通关系需要花钱。
当事主交钱后，骗子要么逃之夭夭不见踪迹；要么拖着，好工作遥遥无期。
“见面交费”招工诈骗特点：此种类型的诈骗案件发案最为普遍，嫌疑人多通过小广告、网络、短信、报刊等媒介，打着高薪招聘的幌子诱骗求职者面试。
面试后，对方以交纳服装费、体检费、培训费、保险费、押金、手续费等名义收取应聘者钱款。
“监控面试”招工诈骗特点：嫌疑人假装要对应聘者进行“面试”，事主如约到来，对方又来电话，说不用面试了，有关部门已通过监控录像对事主进行暗中“面试”，认为事主符合招聘条件，“面试”已经通过，过几天就可以上班。
但是要事主先要交纳押金和体检费，公司不要现金，直接将相关费用汇入公司账号。
随后，事主从银行向该账号汇入数千元钱。
汇款后，事主打电话询问何时上班，被对方告知听通知。
此后，事主再也打不通对方的电话，才知上当受骗。
什么样的公司不能去1、没有网址，或者是名不副实的网址，这样的公司不能了解，不要去
2、介绍很短，大多以本公司正处于急速成长阶段，特需要大批英才，同样是没有网址，没有其他资料可以了解的，不要去。
3、对学历、英语、计算机、工作经验等没有要求的。
4、面试大多比较短，大多是以非常欣赏你的口气，当然这不排除你本身确实很优秀，很快就通知去培训（要交费用），很显然不要去
5、吹嘘这个工作是多么的赚钱：来公司才3个月，现在工资就是一个月15000甚至更好，有这样的待遇，现在还是这样吗。
6、骗子公司多在居民楼或者地点比较偏的破旧的商务楼，试想如果你公司这么牛还在居民楼里摆什么谱。
骗子公司大多设备简单，甚至可以这么说连一台电脑都找不到
7、那些要么扣证书，要么扣几分之几工资等多少多少年之后再给之类也是坚决不能去的。
8、这些单位可能会开出一些令事主比较满意的待遇在事主第一次面试的时候，可是再后来就要求扣这扣那，当然面试单位怕事主跑掉这是很重要的原因，可是自己反过来一想，如果一个单位都这么不信任自己，还要扣什么东西，这个还能说什么呢，最起码招聘者自己都不自信
人不自信，谁人信之。
传销：指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为。
传销的特征是一，交会员费或者代理费获得加入资格，不管有没有产品；要求参加者以缴纳费用或者购买商品等方式获得加入资格。
二，发展下线获取提成，也就是说参加者的工资的来源，是参加者的下线所交的钱里的提成；三，首先为参加者提供各种服务（色情也不例外），然后胁迫交费成为会员，否则报警。
四，现在新出的一种微商传销，其团伙说只要通过代理人的微信、QQ、微博等转发出去的，购买成功后，给予40%提成（其实质成本价格只有8%，也就是8元的东西卖价100元，给予转发者40元后，自己赚52元）。
而真正的微商一般靠自己转发投放广告，无给予别人高额提成说法。
五、组成上下级关系，层层返利。
传销禁止条例是2005年颁布的，组织，领导传销活动罪入刑是2009年，刑法224之一。
法律规定下列行为，属于传销行为：一、组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员的数量为依据计算和给付报酬（包括物资奖励和其他经济利益，下同）牟取非法利益的；二、组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者认购商品等方式等变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的；三、组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人继续发展他人加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据和给付上线报酬，牟取非法利益的。
四、自买自卖传销销售对象则以自己为主，自己购买公司的产品（如商店价值25元的牙膏，传销者会说是原价100元的牙膏，交了的会员费后打三折33元），并把这种销售方式推广给下线，下线其实就主要以自己亲朋好友为发展对象。
要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，是一种害人害己、为少数顶级上线牟取暴利的骗术。
