银行合规操作与法律风险防范会议记录
商业银行法律风险防范实务课程背景：银行作为一个商业机构和企业法人，其经营行为、交易行为和管理行为始终会涉及诸多的法律关系与法律问题。
特别是当前银行的外部环境和内部改革迅速发展变化的情况下，银行在经营管理中遇到的各种法律问题纷繁复杂，热点、难点问题层出不穷。
对银行来说，这些法律问题是不可忽视的，否则，将会导致法律风险，给银行造成财务损失和信誉损失。
因此，如何正确妥善地处理银行经营管理中面对的法律问题，有效识别和控制法律风险，运用法律手段维护银行的合法权益，保障银行在创新与改革中持续、稳健地发展，这些已经成为我国银行业面临的重要课题。
课程收益：课程所涉法规有《民法通则》、《合同法》、《担保法》、《贷款通则》以及最高法院的众多司法解释和人总行和总行的一些规章和规定，学好这些法律法规对开展银行的信贷业务，预防纠纷，清收债权，保障效益，维护权益将起到重要作用。
●了解银行法律风险的全貌●掌握银行信贷业务所涉及的关键法律风险及防范实务●银行如何应对防范企业破产中的法律风险●银行如何规避债权转让中的法律风险课程特点：●课程内容来自银行法律风险大量一线案例，针对性强●以典型案例贯穿整个课程，激发学习兴趣，变被动学习为主动学习2.四、
防范法律风险的措施
企业可下各方面控制合同管理风险。
1.完理→合同相关的企业基本制度与技术规范、业务规范、个人行为规范相适应；2.完善操作流程→减少业务部门、审批部门、法务之间的监管盲区；3.完善文本体系→标准合同文本体系、合同法律风险管理体系；例如，企业规章制度中可以列明下列合同常规技巧：⑴特殊客户必须尽职调查；⑵设定主义务的后履行、阶段性义务的后履行；⑶分割标的物的交易次数，以分散风险；⑷限定违约责任范围，以分散风险；⑸设定担保、违约金；⑹供应商、分销商的管理也可列入合同管理制度；供应商选择→审核资格、确定长期交易规则（框架合同）分销商管理→规范分销行为、确保资金安全实现企业制度、操作流程、合同文本的动、静态配合，最大程度防范风险。
考虑不同企业的规章制度需要根据企业规模、人员配置、行业等因素来确定，下文重点从合同文本、合同行为等技术方面进行分析。
有法律风险的职业
怎么防范风险
有法律风险的职业，建议懂法不犯法
中小企业的法律风险防范方面，大家有推荐的专业律师或者专业团队吗
有呀，上中国企业法律风险防范网，他们貌似有专业的律师团队做这块业务的。
企业防范法律风险包括哪些内容
常见企业法律风险及其防范.企业法律风险的概念企业法律风险，是指由于企业外部法律环境发生变化，或由于包括企业自身在内的法律主体未按照法律规定或合同约定有效行使权利、履行义务，而对企业造成负面法律后果的可能性。
对于企业外部法律环境变化而导致的法律风险，主要表现为法律法规的制定、修改、废止而导致的权利义务的重新分配问题。
而我们所谈的企业法律风险的防范主要针对的是企业自身不规范或者企业相对的一方的不规范行为所导致的权利损失。
而且，企业法律风险是一种不利后果的可能性，不是某种既成的不利后果。
.企业法律风险的特征1、企业法律风险产生的缘由是法律因素其产生的原因可能是应为法律环境的状况及变化（包括法律的制定、修改或者废止），未遵守法律规定，违反合同约定，侵权。
2、企业法律风险存在于企业经营的各个环节律风险存在于企业运营的各个管理环节。
法律规范了人们生产生活的各个方面，也规范了企业从设立到终止的全过程。
因此，法律是贯穿企业经营活动始终的一个重要标尺和依据。
企业与政府、企业与企业、企业与消费者、企业内部的关系，都要通过相应的法律来调整和规范。
政府对企业的指导和监管，已经从以前的行政手段转变为以经济和法律的手段为主；企业与企业是平等的市场主体，只能依靠合同等民商法律进行调整和规范；企业内部各种关系，包括劳动关系、质量管理、安全生产管理、财务管理等，都要依
如何在工作中提高企业法律意识以及防范法律风险
一、提高管理者法律意识、切断法律风险发生根源。
所谓企业法律风险，就是指企业经营中不懂法律规则、疏于法律审查、逃避法律监管所造成的经济纠纷和涉诉给企业带来的潜在或已发生的重大经济损失。
对于企业而言，企业的任何一种行为都可能存在不同程度的法律风险，法律风险无处不在就像市场机遇无处不在一样。
“改制、并购、重组、对外投资、契约合同、产销行为……”，特别是随着市场经济的不断深入，企业所面临的环境也日趋复杂多变，企业管理者的法律意识如果还只是停留在这种事后救火的法律救济方式上来维护合法权益，已经远远跟不上时代发展的要求。
企业管理者可以不精通法律知识，但不可以没有法律意识。
笔者认为，企业经营中的法律风险完全是可以事前预防的。
即便是一些“不该发生的事故”还是频繁发生了，究其原因还是我们的企业管理者法律意识不够强，防范法律风险的意识还不够深，在法律风险防范上的投入还不够多（包括精力和金钱的投入）。
据统计，美国企业平均支出的防范法律风险的费用占企业收入的1%，但是中国呢
大多数企业法律风险管理投入严重不足，法律风险防御能力很弱，因法律风险而遭受损失的风险就更高。
经验告诉我们，企业经营存在法律风险并不可怕，可怕的是我们不去注意它，防范它，任其发展。
因此，注重提高企业管理者的法律意识，进一步熟悉与企业经营相关的法律知识并对企业进行法律风险的安全检查，把隐藏在企业内部的法律风险及时发掘出来，事先采取防范或预防机制规避企业经营中的法律风险，切断法律风险发生的根源。
二、防患于未然，定期进行法律风险评估。
企业要“长治久安”，需要具有完善的内部管理体制和风险防范规避机制，预先知道风险的所在并进而设法避免法律风险的发生。
随着我国法治经济的不断发展和法律的不断完善， 我们的企业管理者也应进一步转变观念，法律意识要有一个大的提升，即从“救火”意识到“防火”意识；从法律救济意识到法律防范意识；从依法维权意识到依法治企意识。
总之，要使我们的法律意识完成一个从被动意识到主动意识的提升。
企业应当防微杜渐，未雨绸缪，在内部确定一个运转有效的风险规避机制，投入一定的精力、人力、财力，事先建立法律“防火墙”，将企业经营过程中涉及的主体资格风险、财务隐蔽风险、人力资源风险、产权结构构成风险、诉讼仲裁风险、产权交易及投资风险、法律法规的动态风险、汇率变动风险、合同管理风险、商业信誉风险知识产权风险、地域及客户关系风险等法律风险挡在企业发展之外，从依法治企上寻找可持续发展的道路。
三、建立健全法律风险预警、防范规避机制，切实提升法律风险防御能力。
企业“走出去”，法律须先行。
“驾驶技术再高，也有被追尾的可能” 再大再强的企业也要防范法律风险。
企业的各种行为都会存在法律风险，任何类型的法律风险都会造成商机的丧失；被广泛宣传的法律风险事项会对企业的商誉带来极大的损害。
当这种损害发生时，会存在另一种风险，公司业务可能陷入恶性循环。
商誉的损害会使商业伙伴丧失信心，继而引起收入下降，投资者丧失信心，最后导致股票价值下跌。
四、准确把握风险源，最大限度规避法律风险。
调查表明，西方发达国家的大型企业，都普遍积极地采取规范的法律风险防范措施，其中准确把握风险源不失为一个亮点。
对于我们运输企业而言，企业存在一天，风险就伴随一天。
