反洗钱客户风险等级评定是指什么
反洗钱客户风险等级划分标准第一条为了进一步完善公司反洗钱制度，提高反洗钱风险防范意识。
降低反洗钱风险，保证公司稳定健康发展，维护国家、公司及个人利益，公司依据《中国人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》法律法规及人民银行发布的一系列有关反洗钱方面的通知等相关文件结合本公司的实际情况特制定此划分标准。
第一条公司客户反洗钱风险等级划分标准是根据公司的业务性，按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户要素等因素制定的标准。
第二条公司已成立反洗钱工作领导小组，主要负责组织、领导和协调反洗钱工作事宜。
第三条公司在进行反洗钱客户风险等级划分时本着简单、清晰、准确、全面、可操作原则予以划分。
第四条公司根据客户自身的特点及属性，结合公司证券业务对投资身份识别、交易频繁程度、风控标准、结算确认等方面将客户风险等级划分为三个等级，即高风险、中风险、低风险。
第五条高风险等级客户划分标准（一）被列入国家有关部门发布的与洗钱及恐怖活动相关的黑名单的；（二）中国人民银行要求基金公司协助调查或予以关注的；（三）在日常交易监控中被报送可疑交易的；（四）媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存在洗钱行为的；（五）有其他理由怀疑其交易行为与洗钱或其他犯罪行为有关，需要列入高风险等级的。
（六）其他公司认为存在高风险的客户。
第六条中风险等级客户划分标准（一）客户在开立账户时，所提供资料不规范
根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项什么义务
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定，金融机构应履行的反洗钱义务主要包括： 1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。
2、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。
a) 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新； b) 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人； c) 在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份； d) 保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。
3、金融机构通过第三方识别客户身份得，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
4、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应到至少保存五年。
金融机构破产和解散时，应到将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
5、金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
6、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。
7、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。
8、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
9、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。
10、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
反洗钱工作中要求的风险为本是指什么
一是积极做好金融行动特别工作组第四评估有关工作；二是加强反洗钱风险管理体设，提高内部控制水平；三是 加强支付机构风险管有效防范各类洗钱风险；四是持续做好反洗钱业务培训，提系统反洗钱风险意识和专业技能；五是加强监管部门和金融间的沟通协调，及时报告反洗钱工作方面重大事项。
金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况 应采取什么措施
为确保反洗钱工作持续、有效、全面开展，工行安顺分行进一步强化反洗钱管理，采取有力措施，完善反洗钱全流程管理机制，提高全辖反洗钱工作意识和工作技能，从七个方面着手，推进反洗钱工作得到持续、有效开展，全面防范洗钱风险。
一是完善机制，确保反洗钱工作顺利开展。
该行及时修订完善反洗钱工作考核指标，确保反洗钱工作纳入内控条线和相关专业考核范畴。
增加部门联动，二级分行和各县支行反洗钱工作领导小组定期、不定期召开反洗钱联席会议，及时研究洗钱风险和发出工作提示。
并切实加强对支行网点的指导，及时帮助解决问题困难。
二是做好客户身份识别和信息维护。
该行严格督促各营业机构执行客户身份识别制度，在客户以开立账户时，必须联网核查系统并结合客户的辅助证件，认真识别客户身份，真实、完整地采集和留存客户相关信息资料，确保相关信息的有效性，把好客户准入关。
三是加强反洗钱全流程管理。
强化培训，要求相关人员熟练掌握“新一代反洗钱监控系统”、“反洗钱客户风险分类系统”的操作流程，将客户风险等级划分、内部协查等反洗钱工作纳入全流程管理。
四是加强反洗钱宣传教育和培训。
该行认真制定宣传培训计划，针对本机构管理人员、反洗钱岗位人员、新员工以及其他员工组织开展不同形式和内容的反洗钱培训，确保反洗钱培训的覆盖面达到100%，确保每个岗位人员都拥有与其岗位相适应的反洗钱履职能力和工作水平。
五是严防反洗钱失密事件。
该行加强反洗钱保密工作管理，严格遵守反洗钱保密制度，引导员工树立反洗钱保密意识，严格按照反洗钱保密要求履行反洗钱职责，六是加大涉敏业务风险防范。
充分运用反洗钱风险监控系统、全球特别控制名单管理系统的报警信息，结合内控监测分析、运营风险核查、基层报送等渠道获取的可疑交易及风险线索开展综合分析，有效揭示和防控洗钱风险。
七是认真组织开展反洗钱监督检查。
该行将反洗钱相关规定执行情况纳入各专业制度执行情况检查范畴，确保反洗钱监管规定和制度执行落到实处。
