如何开展银行反洗钱工作
浅谈政策性银行如何开展反洗钱工作 浅谈政策性银行如何开展反洗钱工作 政策性银洗钱是目前国际金融界面临的最为普遍和严重的问题 之一。
由于银行业的特殊作用，在犯罪分子进行洗钱的犯罪 活动中，部分银行自觉不自觉地被利用，甚至成为犯罪分子 的帮凶， 这对于国家的经济安全和金融稳定， 是十分不利的。
政策性银行应当严格按照国家有关法律法规，积极开展反洗 钱工作，维护金融体系的安全和稳定。
一、政策性银行反洗钱工作的历史回顾 政策性银行反洗钱工作的历史回顾 洗钱是指将非法收入合法化的活动或过程。
洗钱为制贩 毒品、恐怖活动、走私、腐败以及其他犯罪活动提供财政支 持，助长了严重危害正常社会秩序的刑事犯罪，助长日益猖 獗的跨国犯罪，损害国家形象，危害金融体系的稳定。
《中华人民共和国反洗钱法》已经从 2007 年 1 月 1 日 起开始实施，这就要农发行行一定要树立正确的反洗钱观， 严格按规定开展反洗钱活动，切实履行法律法规赋予的不可 推卸的防范洗钱的责任。
二、政策性银行反洗钱工作的难点 政策性银行反洗钱工作的难点 （一）思想认识到位难 首先是客户认同难。
反洗钱工作的一个重要程序就是银 行要及时了解客户的各类信息，对此客户很忌讳。
其次是银 行执行难，目前基层行普遍因业务竞争的需要，很难真正执 行反洗钱工作的有关规定制度。
三是部分银行认为反洗钱是人民银行的事,与已无关｡一些机构既未设有健全的制度,也 末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无｡ (二)当前反洗钱手段不适应工作需要 当前,银行反洗钱手段较为缺乏,仅把反洗钱工作重心 放在大额支付交易和可疑支付交易报告上,支付交易监测系 统尚未成熟,而在实际操作中存在着手工方式进行修改、补 录、统计､搜集､检查,工作量大且效率低,监测的时间跨度狭 小,时效性差｡另外,当前银行与人民银行间的信息传输网络 已连通,大额和可疑交易的人民币和外汇资金交易信息的报 告已经通过网络报送来实现,但是还存手工报送，在时间､数 据准确性上制约了反洗钱工作的顺利有效进行｡ (三)缺乏有效的反洗钱监管体系 多数政策性银行反洗钱业务主要由会计结算部门承担, 而政策性银行会计结算部门的工作职责主要是为社会提供 结算服务和管理,很难承担起反洗钱职责｡ （四）缺乏反洗钱专业人才 洗钱犯罪既有严密的组织性、隐蔽性，又有较强的专业 性、技术性，大多采用复杂的金融交易手段和种类繁多的金 融工具，设立各种难以辨别的企业实体来实施洗钱计划。
这 就需要有一大批精通金融、计算机、结算等专业知识的专业 人才，更需要大量懂得侦查、经济、法律、贸易、外语等综 合型技能人才，而政策性银行各基层行现有的反洗钱人才根本达不到这样的标准，很难适应反洗钱工作需要。
（五）反洗钱各种规章制度不规范 首先是内控制度建设不规范，少数政策性银行机构没有 根据本单位实际建立符合自身特点和要求的反洗钱的预防、 监测、分析、报告体系，空的多、实质性的少，可操作性差。
其次是客户调查不规范，客户资料不全、不真实、不准确， 未按规定进行保管，甚至业务操作系统无法查寻客户真实有 效住址，证件号码等信息。
三是大额和可疑支付交易报告不 规范，有不报、漏报、迟报、不按规定方式报等现象。
(六)识别可疑支付交易的难度大 在我国大额资金使用是否合法没有明显的鉴别标志,资 金的合法性难以甄别｡“两个办法”中列举的可疑支付交易 标准较为原则,没有作具体的细化,要做到准确识别､综合掌 握特定客户在会计结算､支付清算､外汇等各部门资金运作 的信息,在实际工作中存在较大的困难｡如果对大额资金普 遍怀疑,不仅会造成很大浪费,还可能因此错过对真正黑钱 的监测良机｡ 三、政策性银行如何开展好反洗钱工作 在我国，政策性银行是金融业反洗钱的主要力量之一， 在打击和防范洗钱犯罪活动中充当着重要角色，政策性银行 必须依照国家的法律法规和相关监管原则的规定，积极开展 反洗钱工作，维护经济金融秩序和国家经济安全。
为实现这一目标，政策性银行要从以下几个方面入手。
(一)建立健全反洗钱各项内控制度 首先，各级金融机构领导尤其是一线领导要重视反洗钱 相关制度的制定，加强对一线临柜人员的培训。
要建立一整 套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、 指标体系，方便一线人员操作。
其次,要进一步明确金融机 构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现､分析､报告 可疑支付交易,到领导审核,再到单位反洗钱领导小组向政 府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实 第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率。
三是 要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落 实，业务创新必须首先制定相应的内部控制制度，并经常进 行自我评估。
（二）健全银行账户实名制 进一步健全金融账户实名制，增加金融机构执行实名制 规定的可操作性、 便利性和经济性， 完善客户身份核实程序。
第一，确保金融机构在创新业务领域等可能产生洗钱行为的 业务时，也要实行“了解你的客户的原则” ，执行严格的身 份核实制度。
第二，加强中国人民银行、金融机构同工商行 政管理、税务、公安等执法部门的联系，确保银行账户申请 人身份资料的真实有效，并及时了解账户开立单位的变化情 况。
第三，充分利用身份证核查检测系统，对居民个人身份进行核实。
（三）加强反洗钱专业人才的培养 针对当前基层行反洗钱专业人才匮乏的现状，要尽快实 施培养反洗钱专业人才的计划。
首先从内部培养入手，挑选 一批有能力、有知识的专业人才，有计划地开展专业培训。
其次要大力引进人才，把社会上一些有专长的人才引进来， 以加强反洗钱工作的队伍实力。
（四）保存身份文件和交易记录 保存身份文件和交易记录是开展反洗钱工作的重要一 环,可以为司法和执法当局日后的追查提供翔实的金融信息 资料,达到利用有效的金融信息控制洗钱的目的｡对于个人 客户,银行应当保存其身份证明和金融交易记录,以及相关 的支持文件｡对于单位客户,应当保存其注册证明､负责人的 身份证和金融交易记录,以及相关的支持文件｡无论是个人 客户还是单位客户,这些身份文件和交易记录的保存时间都 不得低于 5 年,有的应当按照国家档案管理法规的要求做永 久性保管｡ (五)及时报告大额和可疑交易 识别和报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容｡每一 个金融机构都应当制定一套及时报告大额和可疑支付交易 的制度｡要严格按照《人民币大额和可疑支付交易报告管理 办法》 《金融机构大额和可疑外汇支付交易报告管理办法》 和规定的标准,借鉴国外及国际组织识别大额和可疑交易的经 验,对金融交易进行识别并作出正确的判断｡ （六）加强反洗钱宣传 通过多种方式加大反洗钱宣传力度,使人民群众了解洗 钱犯罪及所造成的危害,充分认识反洗钱工作的重要性,积 极参与反洗钱活动｡ 1、悬挂宣传横幅。
各金融机构悬挂自行制作宣传横幅， 宣传口号为： “反洗钱，人人有责” “打击洗钱，遏制犯 、 罪”“打击洗钱犯罪，维护金融安全”“打击洗钱活动，弘 、 、 扬公平正义”“履行反洗钱职责，严惩洗钱犯罪”“举报洗 、 、 钱， 利国利民” 、 “贯彻反洗钱制度， 截断犯罪资金链” “遏 、 制洗钱活动，维护国家利益”“坚决预防、控制与打击洗钱 、 犯罪”“洗钱害国害民害社会，反洗钱责无旁贷”“认真贯 、 、 彻执行《中华人民共和国反洗钱法》 、 ” “贯彻执行反洗钱规 定、预防监控洗钱活动”“热烈庆祝《中华人民共和国反洗 、 钱法》颁布实施”等。
2、发放宣传折页。
各金融机构于在所辖营业网点场所 统一发放人总行制作的反洗钱法规宣传折页，方便客户了解 反洗钱知识。
3、组织上街宣传。
各金融机构可通过在辖区内的主要 街道设立咨询台、摆放宣传版报、发放宣传资料等多种形式 开展宣传活动，将反洗钱信息更为深入、彻底地传达给社会公众。
4、媒体宣传。
邀请电视、电台、报纸等新闻媒体参与， 全过程跟踪报道反洗钱宣传的动态，做到反洗钱宣传电视里 有形，电台里有声，报纸上有文章。
5、举办培训班。
各级人民银行和金融机构要通过并举 办反洗钱培训班，对从业人员进行反洗钱法律法规知识的培 训。
总的来说，当前政策性银行应当严格按照有关法律法规 的规定,采取必要措施,积极开展反洗钱工作，这对发现、打 击贩毒、走私、恐怖等各种犯罪活动，铲除犯罪活动滋生和 发展的土壤，维护国家经济安全和金融机构的声誉，维护社 会的公平和公正都具有十分重要的意义。
如何撰写商业银行合规督导员总结报告
美国警察体系 前言： 美国警察单联邦警察就超过80种，各个州都有自己的州警察（除夏威夷外），各个地方政府（包括县、市、镇、村）还都有自己的警察体系。
这么多的警察系统都是互不隶属，相互独立的，穿的制服当然也都不一样，比如说州警察只对州政府负责，并不归联邦警察领导，市警察只对市政府负责，并不归联邦警察或州警察领导，当然业务上他们还是互相配合的。
一、概述 据2006年的统计，“全美有18000多个警察执法机构，3088个县警察部门，13578个市警察机构，49个州警察机构（除夏威夷外），50个联邦执法机构，1626个特殊警察部门（管辖权限如公园、交通、机场、校园警察局等）。
美国共有警员92万人，警察与人口比例为3.25%，与总面积比例为10名警察\\\/100平方公里。
其中，66万名正规警察，26万余名文职人员，从警察局的人数和规模来看，大多数警察部门平均不超过100人，有800多个警察部门仅有1至2名正规警察，只有38个警察部门人数超过1000人。
”（引号中的文字摘自辽宁警网，其数据仅供参考）。
下面详细的向大家介绍一下美国警察体系，（本文中所有的数据均来自于美国各个警察机构和美国劳工部的官方网站，以及维基百科的英文网站。
） 美国的警察根据所属关系可分为联邦警察、州警察和地方警察，其中联邦警察主要属于两大部门：司法部和国土安全部。
警察在英文中有不同的词来表示，除了police（警察，口语中称为cop），还有agent（探员，一般用于司法部警察，尤其是联邦调查局，感觉是指那些四处奔波的警察），inspector（检查官，一般用于国土安全部警察，感觉是指那些坚守在岗位上的警察），detective（侦探），patrol（巡警），sheriff（县治安官），marshal（司法部法警）。
二、司法部警察体系 2．1 联邦调查局（Federal Bureau of Investigation，FBI） 联邦调查局隶属于美国司法部（U.S. Department of Justice），在国内，大家总是把联邦调查局和中央情报局（Central Intelligence Agency，CIA）相提并论，其实两者完全不同，前者属于警察体系，实际上相当于我国的公安部及各个公安部直属局，后者属于间谍体系，不负责抓人，相反他们在许多其他国家是被人抓的对象。
该机构是联邦警察体系中的最主要的部门，在美国各地和波多黎各一共分布着56个分局，400个办事处，除此之外，它在外国还设有70个办事处，一共有30,646名雇员（2007年7月3日数据）。
它负责调查200多种违反联邦法律的犯罪行为或严重威胁国家安全的犯罪行为，它的工作权限包括监视、窃听（必须在法院授权下）、调查商业纪录、调查白领的犯罪（原文如此）和参加秘密侦破活动。
他们的职权范围包括调查以下几种案件：有组织犯罪，公职腐败，金融犯罪，欺诈政府，行贿受贿，版权侵犯，侵犯公民权利，抢劫银行，敲诈勒索，绑架，劫机，恐怖活动，间谍，州际犯罪，贩卖毒品，以及其他违反联邦法律的犯罪。
2．2美国禁毒署（U. S. Drug Enforcement Administration，DEA） 美国禁毒署也隶属于美国司法部，也被翻译为美国药品强制管理局，从英文名称上看似乎像我国的药品监督局，其实这里的药品（drug）主要指违禁药品，比如毒品，而食品药品监督局（Food and Drug Administration，FDA）才是真正的相当于我国药品监督局的机构。
美国缉毒局的权力非常之大，武器配备也很强，在美国分布着21个分局，227个办事处，在其他62个国家设有86个国外办事处，10,891名雇员（2006年数据）。
它的工作权限包括：调查有关的犯罪行为，监视有关的犯罪活动，对贩毒集团的秘密渗透。
该机构有一个独一无二的特权，根据美国和某些国家的协议，比如墨西哥（911后，禁毒署的飞机可以飞越墨西哥边境执行任务），它有权在这些国家采取调查行动，这种权利是美国其它警察机构所没有的。
2．3 美国法警署（U. S. Marshals Service） 美国法警署也隶属于美国司法部，他们的任务是保护联邦法庭和确保司法体系的正常运作，在美国和波多黎各以及三个托管地（比如关岛）一共设有94个分支机构，其工作权限包括：保护联邦法官，押运联邦法院的人犯，保护联邦法院的证人，查封被告人的资产。
除此之外，他们还负责追捕联邦法院的逃犯。
2．4烟酒枪支爆炸物管理局（Bureau of Alcohol, Tobacco, Firearms, and Explosives agents，ATF） 烟酒枪支爆炸物管理局也隶属于美国司法部，顾名思义，这个机构负责与烟酒走私和枪支爆炸物有关的犯罪（包括纵火案），同时它还有监督枪支和爆炸物生产厂家的权利，在执行任务时，该机构可以和其它执法机构联合行动，也可以独立行动。
该机构在美国有23个分支机构。
三、国土安全部警察体系 911之后，美国在2003年3月1日成立了国土安全部，把原来属于不同部门的警察机构和研究机构划到自己门下，至今已有180,000名雇员。
3．1 美国海岸警卫队（U. S. Coast Guard，USCG） 美国海岸警卫队是一只兼有警察和军队两种特性的队伍，和平时期隶属于国土安全部（Department of Homeland Security，DHS），战争时期移交至美国海军部，总人数40,150人。
该机构的活动范围非常之广，覆盖了从公海到美国海岸的水域，还包括美国港口和美国内陆的航道，它的使命也很多，基本上有五类：一、海上救援，保护民众在水域范围内（包括在运输、捕鱼和游览的过程中）的人身和财产安全；二、维护海事法律的执行，打击海上毒品交易、偷渡和走私行为，阻止非法捕鱼；三、海上导航；四、国土防卫，做为美国第五大军事力量，它还担负着在海上进行国土防卫的任务；五、保护自然资源，尽量减小因运输、捕鱼和游览而造成的环境破坏。
他们的口号是“时刻准备着（Always Ready）” 。
3．2 美国海关与边境保护署（U. S. Customs and Border Protection，CBP） 美国海关与边境通行署也隶属于国土安全部，这个机构负责保护美国的七千英里长的陆地边境和两千英里长的佛罗里达州与南加利福利亚州的海岸边境，除此之外，它还协同美国海岸警卫队共同保护九万五千英里长的其它美国海岸边境，总雇员数约44,000人，其主要任务是防止恐怖分子进入，打击偷渡，打击毒品走私，打击非法移民，防止对美国农业与环境有害的动植物及其它物品进入美国境内。
美国海关与边境通行署的下属机构——美国边境巡警（U.S. Border Patrol ，简称USBP）。
USBP的历史可以追溯到1904年，Teddy Roosevelt任总统时期。
USBP成员当时被称为“mounted inspectors”，最初只有75名成员，还不得不自备马匹。
而今天，USBP已发展至拥有11000名职员，其中9500人守卫着长约2000英里的美墨边境，据称，每年有400万非法入境者进入美国，而USBP正谋求进一步壮大队伍以应对此项任务。
3．3 美国移民与海关执法署（U. S. Immigration and Customs Enforcement，ICE） 美国移民与海关执法署也隶属于国土安全部，911后成立于2003年3月，是国土安全部体系中最大的机构，它是由前移民归化署的执法机构和前美国海关的执法机构合并而来，以便更好的执行移民归化署和海关的法律，防止恐怖分子的袭击。
它的工作任务是保护美国和民众的安全（原文如此），职责范围是鉴定并降低针对美国边境、经济、交通和基础设施的犯罪活动（经济、交通和基础设施的案件也归它管），具体是：一、鉴定犯罪组织的成员，追查其资金来源；二、调查在基础设施工作岗位上（如核工厂、化工厂、武器制造厂、港口和机场）工作的雇员和非法工人；三、调查移民申请中的造假行为；四、调查向国外非法出口军需品和敏感技术；五、打击有组织的走私和偷渡；六、打击非法滞留在美国的外国人；七、打击犯罪组织的洗钱行为；八、担负对8,800座联邦政府建筑的安全警戒任务；九、鉴定犯罪组织的生产、走私以及分发假冒产品的活动。
3．4 美国公民与移民署（U. S. Citizenship and Immigration Service，USCIS） 美国公民与移民署也隶属于国土安全部，从名称看根本不象是一个警察机构。
它的前身是大名鼎鼎的美国移民归化署（U.S. Immigration and Naturalization Service ，INS），原来隶属于美国司法部，申请过H1B签证的人对它都不陌生，申请过美国绿卡和美国国籍的人更得和它打交道，2003年3月911后该为现在的名称，并且划到国土安全部的领导下。
它的职能是：一、审批移民申请（美国绿卡）；二、审批入籍申请；三、审批避难和难民申请；四、审批临时性非移民工作签证（H1B，O1，等等）；五、所有移民归化署原来的职能；六、除了审批，它也有执行自己的决定的行动权。
该机构目前有250个分支机构，共15,000人。
3．5 特工处（Secrete Service） 特工处也隶属于国土安全部，这是一个很神秘的机构，他们的特工都是从许多专业人士中精心挑选出来的，号称精英中的精英（the best of the best），其总部设在首都华盛顿，在全球有150个分支机构。
该机构成立于1865年美国南北战争之后，是美国历史最长的警察机构之一，原本属于财政部，职能也仅仅是打击制造伪钞的犯罪活动，而后来逐渐转化成双重职能：保护美国高级官员和来访的外国政要的安全，调查某些犯罪活动，具体来说：保护总统和副总统及其家庭；保护州长和其他政要；调查针对被保护对象的犯罪活动；保护白宫和副总统的住处；保护外国使团；保护首都的其他建筑物；对国家范围的重大案件的调查，除此之外，它还保留了原来的职能：打击伪造现钞和有价证券，以及调查金融犯罪。
3．6 交通安全管理局（Transportation Security Administration，TSA） 交通安全管理局也隶属于国土安全部，一共有43,000人，负责保护交通系统的安全（不是交通警察），比如在机场、火车和地铁上进行安全检查，自称是美国民众的邻居、朋友和亲属。
3．7 联邦执法训练中心（Ferderal Law Enforcement Training Center，FLETC） 联邦执法训练中心也隶属于国土安全部，在美国有3个训练基地，其主要任务是为82个联邦警察机构（82个联邦警察机构啊
）的执法人员提供训练服务，也为一些州和地方的执法机构以及一些外国的执法机构提供服务。
四、其他联邦警察 4．1 外交安全局（Bureau of Diplomatic Security，DS） 外交安全局隶属于美国国务院（The U.S. Department of State），这个机构是为反恐怖主义而特别设置的，作为美国国务院的下属机构，它并不参与外交政策的制定与阐述，它的主要任务是在美国境外，给美国驻外大使及使馆人员提供安全保护和建议，保护在国外的美国人的生命和财产，帮助其他国家开展反恐怖活动。
在美国境内，它的任务是调查假护照假签证案件，保护国务卿和其他来访的外国高官，分析针对美国的恐怖活动。
该机构美国和国外分别有25个和159个分支机构，从中可以看出，它的活动重心在美国境外。
4．2 其他联邦机构下属的警察机构 还有一些联邦机构设有自己的警察机构，比如美国邮政局（U.S. Postal Service，USPS），印第安事务局（Bureau of Indian Affairs，BIA），林务局（Forest Service），国家公园管理处（National Park Service）都有下属的警察机构。
五、州警察（State police officers） 除了夏威夷，美国每个州都有州警察，负责抓捕在全州范围内活动的罪犯，其实他们的主要任务是在高速公路上巡逻，所以州警察经常也被称为州骑警（State troopers）或者高速公路巡警（highway patrol officers），在交通事故中，他们负责指挥交通，对受伤者提供急救，呼叫急救车，写出事故报告。
有时候，地方警察尤其是村镇警察会请求州警察的协助。
在美国，州警察的数量不多，在整个警察系统中所占的地位本不重要。
六、地方警察 在介绍地方警察之前，我们先来了解一下美国的地方政府的组成，美国的行政分四级：联邦——州（State）——县（也称郡，County）——市（City，实际上直属于州的领导）、自治镇(Borough)、镇(Town)和村(Village)，县、市、自治镇、镇和乡村的政府机构都称为地方政府，实际上，县不过是州的一个分支机构，县的所有权力和职能绝对直接属于州的管辖范围，也就是说，县的政府机构只对州里相应的政府机构负责，并没有县议会去监督县的政府机构，非常类似于我国的地。
而市虽然在地理上位于县的境内，但是它与县政府没有法律上的相属关系，市政府直接从州议会接受宪章，由市议会对市政府进行监督。
自治镇、镇和乡村的政府是县政府的下属政府，在基层执行县政府的一般职能（有的镇政府的职能和权利接近市政府）。
6．1 县治安官（Sheriffs and deputy sheriffs） 县治安官通常是由选举产生的，县治安官机构一般比较小（不超过50人），它的任务和警察很类似。
另外，在县或市法庭上提供保卫的县治安官或警察也被称为法警（bailiffs）。
（不明白为什么英文中称他们为sheriff，直接叫police不行吗）， 县治安官也是什么都管，和市警察的区别只是他们管郊区，市警察管市区。
不过由于县级机构缺乏人手，县治安官还要在法庭上提供保卫和押运犯人，押运的是县治安官的囚车（Cook Sheriff prisoner transport）。
6．2 市警察、镇警察、村警察（Police officers） 这就是通常意义上的警察，是美国警察体系中最主要的组成部分，他们承当了绝大多数美国治安的重任，他们的工作范围包括辖区内的交通，治安，巡逻，侦破等等。
6．3 狩猎警察（Fish and game wardens） 他们负责执行与钓鱼打猎划船有关的法律，其工作权限是在钓鱼打猎划船区域，进行巡逻、搜索、救援、调查意外事故等任务。
6．4 其他警察 包括大学警察（Public college and university police），负责大学校区里的治安；公共校区警察（Public school district police），这里的公共校区指的是美国特有的一种行政区划，大体与县政府平级。
七、狱警（也称纠正官员，Correctional officers） 狱警负责在监狱、少年管教所和收容所里看守犯人和被管教人员，维护监狱里的治安，防止骚乱、暴动和越狱的发生，在监狱以外的地方，他们没有执法权。
八、总结 看过美国各个警察系统的官方网站，感觉美国警察体系有以下几个特点：一、各司其职，市警察管市区，县治安官管郊区，州警察管高速和更偏僻的郊区，联邦调查局管全国性大案；二、互不卖帐，借以美剧《越狱》来分析：第一季第五节，Kellerman代表美国特工处请Fox River州立监狱的狱长Henry Pope把Michael转移到别的监狱，被其一口回绝（这可是中央来的人啊），第二季第十三节，联邦调查局的Alex请求新墨西哥狱政局的人把自己和Michael和Lincoln放在囚车里，又被一口回绝（Michael和Lincoln可是联邦调查局的要犯，也不给面子）；三、紧急情况下相互支援，监狱暴乱也好，越狱也好，当地县治安官都会出现在现场，追捕逃犯主要是联邦调查局的任务
为什么会有黑手党
综合类十大流行语是：北京奥运、金融危机、志愿者、汶川大地震、神七、改革开放３０周年、三聚氰胺、降息、扩大内需、粮食安全。
社会生活类十大流行语是：山寨、结石宝宝、问题奶粉、手足口病、毕业生就业、民工返乡、“设计之都”、“黑屏”、人肉搜索、“限塑令”。
民生专题十大流行语是：保障性住房、家电下乡、手机漫游费、小黄金周、最低生活保障、限价房、京津城际铁路、取消公路养路费、乳品质量安全、“农转居”。
金融专题十大流行语是：救市、裁员、雷曼兄弟、金融海啸、麦道夫、“两房”、注资、信贷危机、股市下跌、金融创新。
今日国内聚焦 · 铁道部副部长 诚恳向广大旅客致歉 · 央行:假币未集中出现 存取款安全有保证 · 商务部:汇源收购案反垄断审查进行中 · 国考试卷被判雷同 考生不服准备诉讼 · 大陆僧人在台死亡 处置小组准备赴台 · 铁路部门提醒旅客:谨防山寨验票员 网言网语 · 潘石屹：今年北京房价下降压力很大 · 铁道部发言人：春运时我也难买票 · 上海户籍管理制度迈向公平，北京呢
· 过年了,网友晒晒家乡的特色年俗年货 北京奥运专题十大流行语是：奥运开幕式、圣火传递、鸟巢、水立方、菲尔普斯、博尔特、奥运安保、北京欢迎你、刘翔退赛、祥云小屋。
汶川地震专题十大流行语是：爱心、堰塞湖、重建家园、对口支援、“５·１２”、心理援助、过渡安置房、全国哀悼日、救灾英雄、特殊党费。
海峡两岸专题十大流行语是：海基会与海协会、周末包机、“三通”、赴台游、“团团”“圆圆”、陈江会、“立委”选举、两会复谈、洗钱案、陈水扁羁押案。
改革开放３０周年专题十大流行语是：中国特色社会主义、、十一届三中全会、经济特区、家庭联产承包责任制、一国两制、经济体制改革、发展是硬道理、西部大开发、全面建设小康社会。
社会问题专题十大流行语是：三鹿、达赖喇嘛、周正龙案、“３·１４”打砸抢烧事件、溃坝事故、刺五加注射液、艳照门、“封口费”、“范跑跑”、“猥亵”门。
据国家语言资源监测与研究中心有关负责人介绍，这些流行语的提取语料来源于国家语言资源监测与研究中心的动态流通语料库２００８年语料，内容包括平面媒体分中心１５家主流报纸语料库，有声媒体分中心７家主流广播电台和８家主流电视台的有声语料库和２个门户网站，共计１２亿多字、１３７万多个文本。
