银行个人理财学习心得
通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
如何理财，说说心得体会。
理财一般分两种 一种是像存银行 支付宝 等 零风险，低回报
还有一种就是投资 像炒股 外汇 等等
有风险 高回报，看你自己想法 希望可以帮到你
理财经理合规心得体会
理财经理合规心得体会【篇一：客户经理谈合规——诚实守信,倡导合规】客户经理谈合规——诚实守信，倡导合规-不知不觉，我担任公司客户经理已三个多月，在路支行饶行长的带领下，大家围绕新年“开门红”这一工作重点，积极开展各项工作，并取得了较好的业绩。
作为一名以公司信贷为核心工作的公司客户经理，从最初的营销客户到搜集资料开始评级，从授信提案的撰写到合同的制作及签订，再到完成放款及放款后的贷后检查工作，一系列的工作都让我意识到合规操作的重要性。
一、严守职业操守，正确营销客户在日常的工作中，客户经理会面对不同的客户，有些客户对我们来说，确实是个挑战——有诱惑、有甜蜜、有羡慕、有感激、有难以取舍的兄弟情、同学谊，更有着放不下的情面与各式各样的关系。
银行是个接触面很广的行业，特别是从事客户经理这项工作，交流范围更加广泛。
在与客户的初期交流过程中，最重要的就是以什么态度去面对。
我觉得，职业操守作为银行合规文化的核心，更是对正确营销客户起着至关重要的作用。
一名称职优秀的客户经理必须遵从七大职业基本原则，即正直诚信原则、客观原则、称职原则、公平原则、保密原则、专业精神原则和勤勉原则。
只有拥有上述良好的职业道德操守，才能在与各类客户的交流中坚守合规操作的底线。
【篇三：如何做一名优秀的银行理财经理】4?
银行存量客户如何盘活的心得体会
要实现规模和质量协调发展，基层行必须在抢占新的业务市场的同时，细化落实睡眠户、低效户“激活”、“盘活”措施，把存量客户变为产品营销的增量目标客户。
基层行要调整营销思路，牢固确立“转化一个无效户，视同拓展一个新客户”、“多增加一项业务，等于少流失一个客户”的产品营销理念，运用激励杠杆，根据客户开户归属网点，联系产品适用的不同对象，用心谋划客户建设方案，定期开展存量客户“回头看”、“电话回访”、“上门拜访”等活动，有针对性地挖掘客户潜力。
要坚持公私联动，全面推行客户“包户包效”管理，建好个人贵宾客户、有贷户、代发工资户、合作楼盘等重点客户台账，明确服务、维护和产品跟踪营销责任，积极倡导零售、对公业务“批量营销、增项营销、分群营销、交叉营销”策略，在提高产品渗透率的同时，利用签约代批扣、尊享理财、网上银行等锁定客户。
在售后服务中，对成功营销的每一种产品，要像家电、药品等产品的销售一样，附上涵盖操作流程、收费标准、注意事项等在内的说明书。
针对网上银行、手机银行等注册客户，可在厅堂“体验区”引导客户安装使用。
此外，要加强专业队伍建设，建立快速有效的客户应急处置机制，在产品同质化环境下，为客户提供差异化服务。
个人理财心得的体会有哪些
一、理财原则坚持四看原则：一看安全：把保本放在第一；二看收益：是浮动收益，还是固定收益；三看期限性：封闭期是3个月、1年还是长期；四看支付方式：是日结息，月结息、季度结息还是年结息，这涉及到利滚利、计复利的问题。
二、资产配置1、把收入的30%作为日常生活费用：保证正常的生活需求。
2，把55%用于投资，按照鸡蛋不要放在一个篮子的原则，进行资产配置。
其中的20%购买基金，年收益率保持在5%-7%左右；30%购买网贷，比如春天金融网贷平台。
3、把收入的15%买保险。
均衡的投资理财，保险是重要的一环，“不怕一万，就怕万一”
4，巧用信用卡；充分利用信用卡的透支功能，充分享受信用卡的最长免息期购买理财产品。
