银行案件防范心得体会
通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
中国农业银行内部控制基本规定
中国农业银行内部控制基本规定（讨论稿） 第一章 总 则 第一条 为全面加强内部控制，提高经营管理水平和风险防范能力，促进可持续发展，确保业务经营管理活动安全、有效、稳健运行，根据《中华人民共和国商业银行法》、《企业内部控制基本规范》、《商业银行内部控制指引》等有关法律和规定，以及《中国农业银行股份有限公司章程》（以下简称本行章程），制定本规定。
第二条 本规定所称内部控制，是由董事会、监事会、高级管理层和全体员工实施的，旨在实现控制目标的过程。
第三条 内部控制的总体目标：（一）确保全行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。
（二）确保国家法律规定和内部规章制度的贯彻落实。
（三）确保风险管理体系的有效性。
（四）确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。
（五）确保全行资产和客户资金的安全。
第四条 内部控制应遵循下列原则：（一）全面性原则。
内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖全行所有机构的各种业务和事项。
（二）重要性原则。
内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域。
（三）审慎性原则。
内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，业务经营管理，尤其是设立新机构、开办新业务、开发新产品或运用新技术，均应当体现（三）控制活动。
根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将业务经营风险控制在可承受范围之
政府机关借用下属事业单位事业编制人员长期在机关工作是否违。
公务员的广义是包括所有吃财政饭的工作人员，即有政府的、市委的、人大的、政协的。
其中政府的还有政府组成部门的、国家或省直属部门的（垂直管理是也)。
还有个所谓党群的，一般是指市委里工作部门和工会、妇联、共青团、残联等群体组织。
狭义的公务员就是指政府组成部门的工作人员。
“2009年考试录用党政群机关公务员及参照公务员法管理单位工作人员考试”，这里的党政群机关公务员就是指市委部门、政府部门（政府组成部门）、群体组织的工作人员。
参照公务员法管理单位工作人员一般是指非政府组成部门（可能是直属了，垂直管理了，或者是事业单位），但完全和公务员待遇一样的（比如供销社、科协了），这样的单位的工作人员。
这里不包括一般性事业单位。
也就是说，这个考试招这样的人。
简单理解就是招吃财政饭的公务员（广义的）。
保险公司诚信为本合规经营
党的十八大以来，全省各级纪检监察机关坚持对腐败零容忍，不断加强和改进纪律审查工作，坚决遏制腐败蔓延势头。
今年1-8月，全省查处省管干部违纪违法案件118人，保持了惩治腐败的高压态势。
但当前党风廉政建设和反腐败斗争形势仍然严峻复杂，与全国相比，我省腐败存量大、历史遗留问题多，形势更加严峻复杂。
全省各级纪检监察机关受理的信访举报量一直居高不下，其中土地和工程领域的官商勾结、干部人事工作中的买官卖官、以及“红包”礼金形式行贿受贿等方面问题尤为突出，有的腐败分子还在窥测方向甚至困兽犹斗。
当前，腐败与反腐败仍处于胶着状态，各级纪检监察机关必须保持坚强政治定力，踩着不变的步伐，持续加大纪律审查力度，坚决打赢这场“输不起”的战斗。
纪律审查是严肃的政治工作。
反腐败斗争越是深入发展，纪律审查任务越艰巨繁重，就越要确保执纪安全，这是纪律审查工作的生命线，也是政治纪律。
从目前情况看，我省各级纪检监察机关查处党员干部违纪违法案件工作力度大，仅上半年全省就新立案7898件，而且查办的大案要案多，但安全隐患一直是困扰纪律审查工作的一大难点。
要确保执纪安全，就必须改进纪律审查方式。
要从维护党的纪律的高度来考虑问题，坚持把纪律和规矩挺在前沿，抓早抓小、动辄则咎。
要坚持纪严于法、纪在法前，把党员干部违纪问题作为执纪办案的主要对象，让纪律成为监督执纪问责的尺子，真正让纪律管住党员干部大多数，释放全面从严治党的强烈信号。
执纪监督不能等和靠，发现问题就要及时处理，如果党员干部同时涉及多个问题线索，就可以对已查清问题先作处理，如果将来又查实其他问题，可以继续处理，让党员干部感到纪律真正严起来、立起来了。
确保执纪安全，要积极探索不用“两规”措施查清问题的方法途径。
深入扎实做好初核工作，增强程序和证据意识；视情况用谈话、函询等方式核实问题，讲理想信念、讲党的政策、讲事实证据，通过深入细致的思想政治工作感化被审查的党员、干部，促使其讲清问题、认识错误。
要坚持实事求是、严格把握政策，对涉及人员较多的窝案串案，如涉案人员能如实交待问题、主动配合调查，可以不采取“两规”措施，直接进行党纪政纪处理。
重程序是讲政治的具体表现，也是依纪依法执纪办案的必然要求，要毫不放松地加强对执纪工作的管理监督，把好程序合规关、对象安全关等，继续实行“飞行检查”等实时监督方式，确保纪律审查万无一失。
确保执纪安全，要强化对反映党员干部违纪违法问题线索处置，坚持快查快办快结。
无论是惩治严重违纪行为，还是落实抓早抓小要求，都离不开问题线索。
要加强对群众信访举报线索受理工作，拓宽反映渠道，实行规范处置，强化动态管理。
要按照问题线索标准进行分类处置，对一些还够不上立案处理的问题线索，可以采取谈话函询等方式处理，防止小问题变成大问题；对于需要立案调查的问题线索，要坚持快查快办，查清主要违纪事实，作出党纪政纪处分，对涉嫌犯罪的按程序移送机关；对严重违反党纪、但不构成犯罪，并且证据确凿的，可及时作出纪律处分，予以惩戒。
确保执纪安全，要转变办案观念，坚持高标准打造纪律审查队伍。
纪律审查是一项政策性、专业性很强的工作，对办案人员有着很高的要求。
各级纪检监察机关要与时俱进，转变执纪观念，落实“三转”要求，从依赖于正面谈话接触，转变为加强初查初核，把主要证据及时固定下来；从依赖于“两规”措施办案，转变为综合运用各种措施突破案件；从依赖于谈话取证，转变为以事实印证，尽量减少“两规”措施使用。
各级纪检监察干部处于反腐败斗争最前沿，履行执纪监督问责职能，必须带头养成严、细、深、实的工作作风，按照对党忠诚、自身干净、敢于担当的要求，打造一支纪律审查“铁军”，以不辱使命、不负重托。
关于成立公司监督委员会的通知
关于成立公司监督委员会的通知公司所属各单位：根据《中国石化监督体制机制改革方案》要求，经公司党委会讨论研究，决定成立公司监督委员会。
现将有关事项通知如下：一、监督委员会组成人员主任：委员（以姓氏笔画为序）二、监督委员会下设办公室办公室主任：三、监督委员会主要职责监督委员会在公司党委领导下，统筹监督力量和资源，与公司纪委合署办公，对党委负责，围绕监督执行纪律、企业规章制度和风险防控开展工作，保障集团公司党组和公司党委重大决策部署的贯彻落实，履行预防、监督、调查、处置和督促整改等职责。
（一）统筹协调公司纪检监察、监事会监督、审计监督、干部监督、财务监督、法律监督、内控监督、职工民主监督等工作。
（二）对外联络纪检监察、巡视、审计、司法机关等机构。
（三）指导督促公司各单位（部门）建立健全风险防控体系，强化合规性建设。
（四）协调开展信访举报、问题线索处置和执纪审查等工作。
（五）积极协助公司党委贯彻落实中央八项规定精神，整治“四风”。
（六）承担集团公司党组、党组纪检组、公司党委及其他上级组织交办的任务。
四、监督委员会成员单位主要职责监督委员会在公司纪委的组织协调下，按照以下具体职责分工开展工作。
（一）监察处（监督委员会办公室）：主要负责党风廉洁建设和反腐败工作尤其是信访举报、问题线索归口处置、执纪审查、案件审理、廉洁风险防控等工作，并负责监督委员会日常工作，侧重对内协调和对外联络，以及监
纪委的审理是什么
需经过哪些工作程序
纪检机关监督执纪有一套环环相扣的工作机制，审理是其中的一环。
《中国共产党纪律检查机关监督执纪工作规则(试行)》（以下简称《监督执纪工作规则》）规定：纪检机关案件审理部门对党组织和党员违反党纪、依照规定应当给予纪律处理或者处分的案件和复议复查案件进行审核处理。
审理工作应当严格依规依纪，提出纪律处理或者纪律处分的意见，基本要求精炼概括为“二十四字”：事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、手续完备、程序合规。
审理需要经过哪些严密清晰的工作程序
《监督执纪工作规则》明确如下：（一）案件审理部门收到审查报告后，应当成立由2人以上组成的审理组，全面审理案卷材料，提出审理意见。
（二）对于重大、复杂、疑难案件，执纪审查部门已查清主要违纪事实并提出倾向性意见的；或者对违纪行为性质认定分歧较大的，经批准可提前介入审理。
（三）坚持集体审议，在民主讨论基础上形成处理意见；对争议较大的应当及时报告，形成一致意见后再作出决定。
审理部门应当根据案件审理情况与被审查人谈话，核对违纪事实，听取辩解意见，了解有关情况。
（四）对主要事实不清、证据不足的，经纪检机关主要负责人批准，退回执纪审查部门重新调查；需要补充完善证据的，经纪检机关相关负责人批准，可以退回执纪审查部门补证。
（五）审理工作结束后形成审理报告，列明被审查人基本情况、线索来源、违纪事实、涉案款物、审查部门意见、审理意见。
审理报告应当体现党内审查特色，依据《中国共产党纪律处分条例》认定违纪事实性质，分析被审查人违反党章、背离党的性质宗旨的错误本质，反映其态度、认识及思想转变过程。
审理工作应当自受理之日起30日内完成，重大复杂案件经批准可适当延长。
同时，《监督执纪工作规则》还专门明确：对给予同级党委委员、候补委员，同级纪委委员纪律处分的，在同级党委审议前，应当同上级纪委沟通，形成处理意见。
了解了审理做什么、如何做之后，我们来看看审理与监督执纪其他工作是如何衔接的。
审理是承接审查工作而开展的。
《监督执纪工作规则》规定：审查报告以及忏悔反思材料、违纪事实材料、涉案款物报告，应当报纪检机关主要负责人批准，连同全部证据和程序材料，依照规定移送审理。
坚持审查与审理分离，审查人员不得参与审理。
审理结束所形成的审理报告，应报纪检机关主要负责人批准后，提请纪委常委会会议审议。
需报同级党委审批的，应当在报批前以办公厅（室）名义征求同级党委组织部门和被审查人所在党委（党组）意见。
处分决定作出后，应当通知受处分党员所在党委（党组），抄送同级党委组织部门，并在30日内向其所在党的基层组织中的全体党员及本人宣布。
处分决定执行情况应当及时报告。
如何正确处理风险防范与业务发展的关系
信贷扩张是银行永恒的主题，风险防范也是银行永恒的主题。
如何在业务发展中防范风险，在风险防范中促进业务发展，是金融业需要认真思考的重要问题。
面对着频频发生的金融案件，一些银行的领导者犹如坐在火山口上一般，不知道在自己所管辖的范围内，在哪个时间段或者是哪一个地方会冒出一个案件来。
是不管不顾地猛冲猛打呢?还是求稳压贷止步不前呢?能不能在信贷扩张的同时找到防范风险的途径呢?这是金融业各级领导者必须认真思考并着力解决的重要问题。
要解决这些问题，就要讨论案件是否不可避免，分析产生案件的根源，寻求在业务发展中防范风险的策略。
一、对案件在认识上存在着偏差 1、有贷有案。
有些领导者认为，贷款是案件的根源。
在他们看来，只要投放贷款，就有可能发生案件，批准贷款和经理贷款业务的人员就会有责任。
这是一个不争的事实，但也是一个极其错误的观点。
首先，从金融系统发生的经济案件来看，虽然与信贷有关的案件居多，但并不是只有贷款能产生案件，如邯郸农业银行库款被盗案件，出纳人员携款潜逃案件等，因此，贷款并不是唯一能引发案件的金融品种。
其次，贷款与案件并没有必然的联系，我们说贷款过程中有可能出现经济案件，但并不是每一笔贷款就一定会发生案件。
贷款作为一种金融产品，在营运的过程中，有本金的诱惑力和信贷增值的诱惑力，业务经理能否抗拒这种诱惑，不在贷款的本身，而在于与之相关的思想教育、规范操作、强化管理、风险防范等范畴。
由此可见，有贷必有案的观点是站不住脚的。
2、谈案色变。
在实施安全工作行长负责制之前，一些身居高位的金融企业的领导者是用不着为发生案件而担忧的。
在他们看来，下面出了案件，是下层领导者的责任，与自己没有多大的关系。
因此，下面的案件不断，上面的官位不乱，对当事人该咋办就咋办。
自从实施了对案件上塑两级追究责任之后，各级领导者增强了责任感和紧迫感。
有些地方甚至是人人自危，谈案色变，寝食难安。
人们是做案件的俘虏，对案件束手无策。
还是认真反思，寻求解决问题的办法，这不仅是对案件的态度问题，而且是关系到金融业生存和发展的大问题。
3、因噎废食。
有的单位出现案件之后，首先是停办一切业务，其次是对当事人停职审查，是关起门来整改。
这些作为均不是以积极的态度解决问题的最佳方案。
发生案件之后，一方面要摸清情况，组织处理，总结教训;另一方面，又要组织人员继续拓展业务，加快发展，这才是处理案件的积极态度。
如果因为有了案件就让业务中断一段时间，或者干脆就中止业务，这种因噎废食的做法，是金融企业长期吃大锅饭的惯性所致，是对企业不负责任的态度，是庸人自保的行为。
二、发生案件的根源 人们对案件所产生的畏惧情绪，逆反心理和异常表现，有的是对国有资产遭受损失而痛心，有的则是担心因此而丢掉了自己的乌纱帽。
那些堵案保官的官员们，缺乏正确的思想指导，缺乏必要的教育引导，缺乏过细的分析疏导，一味的采取堵压罚的办法进行内部管理，结果是按下了葫芦飘起了瓢，案件还是堵不胜堵，防不胜防。
那么产生案件的根源在哪里呢?当前至少有以下几个方面可能引发金融企业内部的经济案件。
1、思想上的蜕变。
金融员工思想上的蜕变是导致其在行为上走向反面的根源。
一是受社会影响而出现的思想逐渐演变过程。
改革开放以后，一部分人先富起来了，有些金融干部只对社会上那种纸醉金迷的生活方式感兴趣，经不住金钱和美女的诱惑，因而走上了犯罪的道路。
二是由领导逼出来的员工思想突变。
在一些单位，领导与职工之间很少进行思想交流或者提供相互沟通的机会，他们要么将有问题的职工弃之一傍不闻不问，要么就采取处分罚款一类的措施。
生活在第一线的金融员工整天与账目和现金打交道，一个月下来，也只有几百元的工资，经不住三罚两扣的。
在一些头脑简单和方式粗暴的领导的逼迫下，很容易导致突发性的经济案件。
三是在特定环境下员工的思想蜕变。
有些员工的本质并不坏，他们也并不是一参加工作就想着要贪污或贪财，可是在某些特定的环境下这些人的思想就难免发生变异。
如邯郸农业银行管库员挪用库款购买彩票一事，刚开始，他们并没有盗走库款的企图，只是想挪用库款购买彩票，等赚了钱再把漏洞给堵上，没想到漏洞越来越大，又没有人管理，最后索性就大捞一笔，携款潜逃。
这些案件看似寻常，其实都与职工的思想变化有着紧密的联系。
银行的业务要靠人来操作，人们的思想变化又决定着其行为走向。
因此，我们不能就案件而论案件，而要分析职工的思想变异，从源头抓起，否则，就不能有效地遏制经济案件的发生。
2、管理上的偏差。
长期以来，银行以铁算盘、铁门窗、铁制度被称之为“三铁”。
铁算盘是指银行计算准确，不会出现计算上的错误。
如今银行都使用了电脑，计算上的错误自然是可以最大限度地避免了，可是用户的密码被盗问题、电脑黑客问题、专用程序被侵入的问题等等，总有许多令管理者头疼的问题。
铁门窗是指银行的安全设施比较牢靠，然而，有了铁门、铁窗、铁栅栏，没有人锁又如之奈何呢?即使有人上锁，也只能防外盗，对于管库人员反复地从金库里拿钱出去购买彩票却没有人察觉，保卫部门安装有电视监控设施却如同虚设，有了安全设施和高科技的设备也难以杜绝大案要案的发生。
铁制度是指银行的制度相对于其他单位的制度来说要更加严格一些，更加规范一些，更加管用一些。
然而，无论上层制定多少制度，基层却很难将制度逐一落实下去。
其根本原因在于制度太多了，太烦锁了，太不适应基层的操作了。
如果基层银行的行长要完完全全地将总行、省分行、市分行以及本行近三年来的各项制度通读一遍，大约需要两至三个月的时间，再说他们也不可能整天地呆在家里学习制度啊!可见，制度多了，落实不下去，还是不能收到什么好的效果。
近几年，国有金融企业纷纷效仿外资银行的金融管理模式，将信贷业务部改为客户服务部，将信贷员改称为业务经理，虽然是在名目上更改了，可是管理并没有跟上去。
先进的管理办法没有学进来，传统的管理办法却又被扔掉了一些，因此而产生的管理上的漏洞是发生金融案件的重大隐患。
3、操作上的违规。
银行的每个岗位都有规范要求，可是在具体实施过程中，人们总是有意或者无意地违反操作规范的要求，使事态向着相反的方向发展。
有意违反操作规程的有，客户服务部的业务经理受了别人的吃请或者是得了别人的好处之后，帮着客户出点子，共同欺哄领导，骗取银行贷款。
结算业务经理也有在利益的驱使下，将不该汇的资金汇走。
出纳业务经理也有凭人情或者关系支付给客户大额现金或者纵容他人挪用库存现金的。
大凡有意违规操作的银行业务人员，总是以自己较小的利益导致银行遭受较大的损失。
有些小问题，追回了资金，批评教育一下，也就完了;有些人则因此而酿成了经济案件，耽误了自己的一生。
还有一些人无意间违反了操作规范，也给银行造成了一定的经济损失。
有些人平常不爱学习，对一些政策原则和法律规范不理解，在业务操作中难免会出现这样或那样的问题;有些人是办事不认真，虽然领导经常强调要规范操作，可他们却把领导的嘱咐当成了耳旁风，工作起来怎么会没有失误呢?还有一些人，对工作不讲原则，不按制度办事，不把业务规范当一回事，只讲哥们义气，只讲那份虚荣，只讲某个人能“罩”得住就行了，因此，在办理业务的过程中，不考虑后果，不计较金融企业的得失，更不把防范金融风险放在心里，在不知不觉中，他们成了经济案件的当事人，自己还不知道是怎么一回事。
无论是有意还是无意的违规操作，都有可能造成金融企业的损失，都是不容忽视的金融业务操作中应该时刻注意的一个重要方面。
都应该引起有关领导的高度重视。
三、在业务发展中预防风险的策略 1、从思想上训导。
金融企业的思想政治工作，做得好，能起到事半功倍的作用，能有效地预防经济案件的发生，能创造团结、安定、和谐的大好局面;做得不好，则容易滑到形式主义的老路上去。
而要将思想工作做得扎实可靠，至少要努力做到以下几点。
一是要注重思想工作的经常性。
对职工进行思想教育，是一项长期的、艰苦的、细致的工作，不能紧一阵，松一阵，不能说起来重要，做起来次要，忙起来不要，更不能将其当作是一件可做可不做的事，将其束之高搁，置之不理。
而应该坚持不懈地抓紧，持之以恒地渗透，见缝插针地投入，要经过领导者的精心培育和耐心训导，在广大金融员工中形成克己奉公的人生准则，助人为乐的道德风范，善良本份的优秀品质，无私奉献的高尚情操。
二是要强调思想工作的针对性。
对重点岗位的重点人，领导要经常与之进行思想交流和沟通，要了解这些人的家庭经济状况，社会交往情况和思想变化情况，有针对性地帮助他们解决工作和生活中的实际困难，运用领导者的正式权力和非正式权力去赢得员工的敬爱感、敬佩感、信赖感和亲切感，从而防止思想工作表面上热闹非凡，实际上留下死角，不经意地冒出案件，一颗老鼠屎搞坏一锅羹的问题发生。
三是要把握思想工作的实效性。
思想工作有的时候能收到立竿见影的效果，而更多的时候则是看不见，摸不着的，只能发挥其隐形的、长效的、但又是切实的功能作用。
做思想工作，不能单纯依领导的意图办事，领导怎么说就怎么做;不能只看到眼前的利益，认为思想工作不能直接创造财富就漫不经心地对待;更不能将思想工作与业务工作对立起来，而应该寓思想教育于业务发展之中，通过思想工作促进业务发展，在业务发展中提高人们的思想觉悟。
要尽可能地做到认知与实践融合，思想与行为一致，人兴与业兴同步，个人利益与整体利益统一。
只有这样，才能通过对员工思想的训导，达到消除隐患，促进发展的目的。
2、从操作上引导。
规范员工的操作行为，是预防经济案件发生的重要保证。
一是要建立相应的操作规范。
没有员工的行为规范，就难以实现金融企业的正常营运。
在工作中，要以各种积极向上的健康活动为载体，把道德教育和技能培训融于浓厚的企业文化之中，把职工的思想工作和行为规范纳入金融管理之中，并将精神成果转化成现实的推动力。
从思想上武装员工，从精神上解放员工，从管理中激励员工，从而将银行打造成有着明确的目标、共同的理想和统一的行动的坚强团队。
二是要强化员工的责任意识。
员工的操作行为是受其思想支配的，只有增强了员工的责任意识，才能将其行为纳入规范运作的范畴。
金融企业的员工对社会要负什么责任、对企业要担当起多大的的责任、对员工自身又有哪些责任，必须要让员工明明白白地记住，切切实实地体会，认认真真地履行。
还要让职工明了哪些是基本责任，哪些是道义上的责任。
只有把履行道义责任与履行基本责任有机地结合起来，才能促进职工整体思想的升华，道德意识的提升和潜在能力的暴发。
才能把规范管理、规范操作和规范服务不断地引向深入。
才能极大地激发员工为政策金融事业的发展建功立业的热情。
是要建立相应的约束机制。
企业道德观念一旦形成,就能成为一种规范和控制机制,能够引导和塑造员工的价值观念、职业道德和行为选择。
社会经济的快速发展,引起了社会经济生活的深刻变革,也必然引起伦理道德体系的新变化。
社会主义新型伦理道德观念的构建,必须与经济建设的现实实践紧密地结合起来,要进一步完善道德规范体系,健全道德调控机制,实现德治与法治的有机结合。
在政策金融企业，则要建立与农业发展银行的业务相联系，发展相适应的纪律处分和经济处罚条例。
以此来约束员工的行为，从而防止有些员工在思想上偏位，在操作上偏轨，在行为上失控。
3、从管理上督导。
银行管理是防范经济案件的重要手段之一。
那么，怎样才能把管理工作做到位，做得恰到好处，做出成效来呢?一是要推行分层管理。
目前金融企业在管理上，上层分得比较细，而基层却比较粗，因而，管理不到位，或者是留下死角的问题时有发生。
在县支行这一级，不能长期沿用行长管股长和主任，股长或主任管员工的管理模式。
在最底层，应该尽可能地细化管理。
把业务经理分成若干个业务小组，原则上每个小组不超过三人，由业务主管带领;业务小组三个以上分别设副主任经理管理;副主任经理由主任经理管理，主任经理由分管的副行长管理。
每一个层次的工资要有所区别，并且要将其辖内人员的业绩和问题与各个层次的管理人员的报酬挂起钩来。
这样，每个业务经理都可以受到业务主管的直接监督和与之相关联的副主任经理、主任经理、副行长、行长等不同层次的间接监督。
这样做，不仅使得被管理的对象划小，便于掌握实情，而且能及时发现权力递进中出现的问题，便于及时解决问题。
二是要越级点菜买单。
我们通常说的一级管一级，是指管理者的基本责任，而不是全部责任。
管理者的全部责任不仅要管好直接下属，而且要越级做好工作。
要深入到最底层去做好调查摸底工作。
在掌握实情的前提下，有针对性地开展工作。
过去，连皇帝尚且能微服私访，现在的部长、厅长、处长级别的行长们下乡时，总是车水马龙的，前呼后拥，走马观花，蜻蜓点水，如此这般，是了解不到实情的，也是无法掌握下情的。
只有轻车简从地一头扎下去，与基层的同志同吃同住同劳动，才能掌握基层的第一手材料，才能真实地了解下情，才能对自己所管辖范围内的工作好在哪里，差在何方做到心中有数。
如果说了解到下面的实情有如餐桌上“点菜”的话，那么，解决问题就是“买单”。
光点菜不买单不行，只发现问题不解决问题也不行。
我们既要及时地帮助基层的同志解决工作中的难题，又要举一反三，由此及彼，由表及里，由浅入深地分析问题，切实有效地解决面上的问题。
只有这样，才能有效地做好管理工作。
三是要实施软硬兼施。
人们通常把学习文件和思想工作等务虚行为称之为软管理;把纪律处分和经济处罚等务实行为称之为硬管理。
在金融管理工作中，如果单纯地使用软管理，对屡教不改的个别人起不到约束作用，对广大干部职工也起不到震慑作用;如果一味地使用硬管理，也有可能将一些本来可以教育好的干部逼向反面。
只有软硬兼施，才能取得较好的成果。
在具体的操作过程中，领导者不能坐等着员工来找你汇报思想和工作，而应该主动地与员工套近乎，交朋友，掏真心。
了解员工的工作及生活情况，根据不同人的不同家庭状况，不同思想指导下的不同行为走向，不同环境影响下的不同发展趋势，来判断员工所处的位置。
一旦发现其偏离了正确的轨道，就要及时纠正，将他们从错误的道路上拉回来。
领导者在做员工思想工作的时候，要指出其错误及其危害，帮助他们提高思想认识;在处分员工前，也要将为什么做出这样的处分决定说出其所以然来，使受处分者能心服口服。
只有把教化与训导结合起来，将学习与实践融会贯通，使德治与法治辩证实施，才能涤污浊留清白，限私欲存公念，化腐朽添神奇;才能最大限度地避免或者减少由经济案件带来的损失，才能尽可能地把事故消灭在萌芽状态之中，才能真正创造政策金融企业稳定、安定、和谐的大好局面。
望楼主采纳沈阳金蝶财务为您解答
