银行案件防范心得体会
通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
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学习中小金融机构案件风险防控的心得体会近阶段发生的不少违法违规金融案件，给银行的信誉和社会形象带来了较大的不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为进一步增强员工防范操作风险的意识，促进员工掌握风险防控要点，扎实推进案件防控治理工作，提高案件防控水平，开展了中小金融机构案件风险防控的集中学习，经过一段时间的学习，本人对案件风险有了更深的认识。
银行案件风险遍布于所有银行机构，近年来我国银行业案件在农村中小金融机构发生居多，案件引发的原因，追究而言归结为：1、思想认识不充分，对案防重视不够。
近年来，大部分银行注重业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层银行，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。
2、教育培训不重视，部分员工行为失范。
许多银行不能够正确认识员工政治、文化和业务素质状况，忽视员工相关规章制度、业务知识、操作技能和风险防范等应知应会的培训，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力较差，许多金融机构的案件都是因为对员工的思想和不良行为教育、管理、监督和约束不够，未能及时发现和纠正指导而产生的。
3、选人机制不科学，重要岗位用人失察。
在人员选用上，重关系轻品行，重“社会能力”轻专业水平，谁能拉来客户、业务，谁就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。
缺乏对高管人员及重要岗位人员日常考核和履职效果评价，对其思想、行为变化缺乏监督约束，特别是对异常行为视而不见或见而不察，让有问题的人长居关键岗位，为将来埋下后患。
针对以上的问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性：1、树立“以人为本”，提高思想教育水平。
案件防控首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。
特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工都应该有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。
有组织、有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引导员工牢固树立正确的人生观、价值观，培养爱岗敬业的思想意识、诚实守信的职业操守，严守法律底线，增强遵纪、守法、合规和风险意识。
加强对员工的岗位培训，不仅要培训岗位职责、业务知识、业务技能，还要培训日常业务操作风险的识别、防范技能，提高员工的综合素质，培养良好的企业文化、风险文化、合规文化，增强遵纪守法的自觉性。
做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。
2、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。
有章不循、不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。
有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。
因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出农商行队伍。
3、加强对案防工作的监管。
每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。
监管部门要加强对中小金融机构风险分析，对辖内机构风险点进行提示或实施现场检查，建立常态化地监督制度，督促辖内机构增强风险意识，监督落实监管案防部署和要求。
对管理松散、内控不力、风险突出、案件频发的机构及高管人员，要及时采取监管促使。
监管不力的，严格按照有关规定追究监管人员的责任。
同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，做一名优秀的员工。
我十分珍惜我这份来之不易的工作，以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。
通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。
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银行贷款风险防控心得体会
银行风险控制心得体会 心得一 根据总行开展的“基础管理提升年”和“风险文化大讨论”等风险管理教育活动的精神，在分行内控合规部门等相关部门的宣传、组织下，我认真、深入地参加了这次学习活动。
通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规经营的观念，明晰了岗位的责任，充分认识到这次主题教育活动的意义和重要性。
通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营造成案件高发的危害性，使我更加认识到当前内控管理工作面临的严峻形势。
作为一名农业银行风险管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在，只有坚持了合规经营才能确保我行各项工作健康快速发展。
下面是我在学习相关内控制度及管理办法后的几点心得体会： 一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要 开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
一方面，统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。
当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。
形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行
防诈骗心得体会
【案例导读】 街头的几种诈骗类型举例说明，并提供一些防范方法，希望能给大家一点启示 【案例正文】 随着春节临近，抱着“骗一笔”就回去过年想法的犯罪分子越来越多，街头诈骗活动近日在我市屡屡“上演”，给市民的生活带来了很大的危害，也严重危及到社会的正常治安秩序。
在此，金陵晚报记者将最近发生在南京街头的几种诈骗类型举例说明，并提供一些防范方法，希望能给广大市民一点启示。
一、紧俏化工原料急于出手，其实就是几块口香糖 2002年4月9日上午，扬州的薛老汉带着给儿子买家具的1万元钱在南京汽车东站下了车，一妙龄女子迅速迎了上来，聊了一会儿后，又过来一男子假装问某化工厂怎么走，称自己有紧缺化工原料想出手。
女子建议和薛老汉一起把这些原料买下来再倒手，薛老汉见有利可图，乖乖捧上了自己的1万元钱，结果只能是哭哭啼啼到锁金村派出所报案了。
类似骗术：“假金佛”、“假金龟”诈骗 防范方法：做人莫贪，贪字当头必吃亏。
二、“老中医”替人消灾，本来没灾招来灾 2002年7月12日上午8点多钟，家住北安门桥附近的李老太在去菜场的途中被一妇女拦住了，该妇女向老太打听一个神奇老中医的住处。
两人搭识后，该女子称老太家中近日必有灾难，后来又过来两名妇女，也是连声附和，并称只有把家中的钱财拿到老中医家里放一天并带回一符才能消灾。
可怜的李老太被骗走了4万多元钱。
类似骗术：“老神仙”治病 防范方法：陌生人说话千万别轻易相信，老年人尤其要当心。
三、眼前突现钱包，分红才知上当 2003年元月2日下午4点多钟，市民朱小姐路过水佐岗附近时，突然看到前面一个骑车男子掉下一个钱包，她刚把钱包捡起，旁边窜出3名男子，声称见者有份。
朱小姐打开钱包表示是空的，几人不相信，强行把朱小姐身上的1800多元钱抢走。
防范方法：天上不会掉馅饼，“炸药包”碰不得，碰了就惹祸。
四、假装试车，骑上就回不来 2002年4月17日，一男子窜至一个体摩托车销售点，提出要购买摩托车，但想先试试车的性能，老板以为能做一笔大生意，自然一口答应，哪知道他跨上摩托车扬长而去，老板等了半个小时，这才发现摩托车被骗走了，追悔莫及。
类似骗术：“借手机”打电话 防范方法：试车时可以留下押金及有效证件。
五、兑换邮票等赚差价，到头来只能是竹篮打水一场空 2002年6月23日上午，市民刘某在新街口被4名男子以买卖邮票、从中可得差价赚大钱为名，骗走人民币7000余元。
类似骗术：兑换国库券、粮票、外币等 防范方法：生财要有道，不义之财不能碰。
六、“送牙膏、中大奖”，奖品全是劣等货 2002年12月22日上午9点多钟，59岁的安徽人张某刚出南京火车站就被一妇女莫名其妙地塞到手里一支牙膏，并连称中奖了。
随后她拿出一大堆奖品，请老张交上手续费500元。
喜滋滋的老张不知是计，拿出了500元钱。
类似骗术：“送奖券”等 防范方法：不要接受，敬而远之，到公安机关报案 除了以上列出的种种骗术外，还有“三张牌”、“招聘公关先生、公关小姐”等骗术，遇到这些情况应该时刻提高警惕，及时报警，以免受骗上当，弄得春节也过得不开心
防诈骗的心得体会作文怎么写
1、遇到丢包陷阱怎
生活中你可能会遇到这况，一个在你面前无意丢下一西，被丢的包里往往装满假钞票、假金首饰，另一个人上前假意与你一起 发现被丢的包，要求平分你拾到的东西，并花言巧语让你得大部分，但要你拿出身上的钱或佩带的金饰抵押，这时请你不要贪图小利，利令智昏， 应将拾的东西送交派出所或打110报警， 2、遇到假金器、假药诈骗怎么办
骗子们往往利用假金元宝、假药草及电子零件、假邮票 称家里急用钱，希望低价出售，再安排一些媒子假购买，你在对货物判断不出真伪的情况下，千万不要轻易掏钱购买。
3、碰到有人用外币与你兑换人民币怎么办
外币兑换应在指定的银行办理。
如遇到有人要与你兑换时，在辨别不出外币是何币种及真伪情况下，最好不要理睬这些人，以免上当。
4、遇到热情同路人请你共饮共餐怎么办
不要被他人的盛情迷惑，要谢谢他的好意，婉言拒绝。
5、遇到免费推销商品中奖怎么办
，当你打开产品，恭喜你中奖时，你可千万别上当。
或 诈骗，是指以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取款额较大的公私财物的行为。
提防和惩治诈骗分子，除需要依靠社会的力量和法治以外，更主要的还是大学生自身的谨慎防范和努力，认清诈骗分子的惯用伎俩，以防止上当受骗。
（一） 高校诈骗案的作案手段 高校校园内发生的各类诈骗案件主要有以下几种作案手段：1、假冒身份，流窜作案。
2、投其所好，引诱上钩，一些诈骗分子往往利用被害人急于就业等心理，投其所好、应其所急施展诡计而骗取财物。
3、真实身份，虚假合同，一些骗子利用高校学生经验少、法律意识差、急于赚钱补贴生活的心理，常以公司名义、真实的身份让学生为其推销产品，事后却不兑现诺言和酬金而使学生上当受骗。
4、借贷为名，骗钱为实。
5、以次充好，恶意行骗，一些骗子利用教师、学生“识货”经验少又苛求物美价廉的特点，上门推销各种产品而使师生上当受骗。
6、招聘为名，设置骗局，诈骗分子利用学生急于打工赚钱的心理，用招聘的名义对一些无知学生设置骗局，骗取介绍费、押金、报名费等。
7、骗取信任，寻机作案。
（二）高校诈骗案件的预防措施 大学生受骗上当主要有以下原因：思想单纯、防范意识较差，贪图虚荣、遇事不够理智，有求于人、交友行事轻率，贪小便宜、急功近利等。
因此大学生要做好对校园诈骗的预防就必须做到：1、提高防范意识，学会自我保护。
大学生要积极参加学校组织的法制和安全教育活动，多知道、多了解、多掌握一些防范知识，在日常生活中，要做到不贪图便宜、不谋取私利，不要轻信花言巧语，不要把自己的家庭地址等情况随便告诉陌生人，以免上当受骗。
2、交友要谨慎，避免以感情代替理智。
3、同学之间要相互沟通、相互帮助。
在高校，大家向往着同一个学习目标，生活和学习是统一的同步的，同学间、师生间的友谊比什么都珍贵，因此相互间加强沟通、互相帮助，以避免一些伤害。
4、服从校园管理，自觉遵守校纪校规。
同学们一定要认真执行有关规定，自觉遵守校纪校规，积极支持有关部门履行管理职能，并努力发挥出自己的应有作用。
