递送
1. 电话邀约话术
专员：您好！ XXX女士/先生上午（中午/下午）好！这里是太平洋保险公司VIP客户回访中心，为庆祝公司成立25周年，特在新年来临之际推出“感恩回馈·幸福相伴”系列活动。届时现场将有理财专家专题讲座呈现，更有精美礼物赠送。现正式的通知您，您幸运的获得本次感恩答谢午宴/晚宴入场券一张，活动时间12月X日，上午10：30分。活动地点址：罗湖区深南中路京基晶都酒店3楼，晶菊厅！ 专员：由于本次活动仅有50个名额，如果您这边时间上没问题，我现在将帮您进行预约登记，两天内我们会安排您的服务专员上门递送邀请函，您看您明天下午三点还是五点钟方便呢？是去家里还是单位呢？
专员：好！稍后我会通知您的服务专员，并安排递送邀请函事宜！感谢您的.配合，谢谢！
2. 短信确认模板
XXX女士/先生：
非常开心的通知您，您已成功预约太平洋保险股份有限公司25周年司庆“感恩回馈·幸福相伴”系列活动之感恩答谢午宴。时间：12月X日，上午10：30分。地址：罗湖区深南中路京基晶都酒店3楼，晶菊厅。明天下午3点，您的服务专员将会亲自登门递送邀请函，请注意查收！服务专员：XXX，电话：XXXXXXXXXXX.执业证编号：XXXXXXXXXXX
感谢您的配合，非常期待与您见面，谢谢！ 收到请回复！
第一环节：宣布会议开始
（各部门清点人数）
陈：请各位同事安静，麻烦各部门领导清点一下人数，是否已经到齐。（部门清人）。下面，请大家将自己的手机暂时关闭或调为静音，保持会场纪律。
刘：尊敬的各位领导、各位来宾!
陈：亲爱的同事们、朋友们!
刘：大家下午好!（同时鞠躬）
陈：20xx年的马年，在成长和收获的喜悦中奔腾而去
刘：20xx年的羊年，在期待和奋进的激情中迎春而来
陈：回首过去，我们满怀豪情
刘：展望未来，我们重任在肩
陈：过去的一年，我们宇登犹如一艘直挂云帆的航船，乘风破浪
刘：过去的一年，我们宇登所有员工都勤勤恳恳，硕果累累
陈：值此新春来临之际，我们在这里欢聚一堂，召开20xx年度总结大会暨20xx年度
刘：现在宣布，四川宇登投资咨询有限公司20xx年年度会议
合：正式开始
第二环节：何总讲话
陈：20xx年是金融行业纪元年，我们目睹了太多的同行公司在这样一场行业变革中艰难的生存，甚至倒闭，宇登在这样的环境下能够良好稳健的发展至今，离不开公司领导的英明决断，犹如大海中航行的一叶扁舟，我们不知道我们会驶向哪里，但是有这样一个人，他仿佛是那黑夜中的一盏明灯，指引着我们前进的方向。
刘：有请我们的总经理何成庆何总，作重要讲话，大家欢迎（掌声）……
陈：谢谢何总的讲话···
第三环节：各部门总监讲话
刘：接下来由各部门总监，对部门上年度工作做出总结和对下年度做出工作计划，有请市场部总监文波文总上台讲话，大家欢迎（文总讲话结束）
陈：总结文总讲话···下面有请，风控部总监王章王总上台讲话，大家欢迎（王总讲话结束）
刘：总结王总讲话···下面有请，理财部总监洪浩洪总上台讲话，大家欢迎！（洪总讲话结束）
陈：感谢洪总的讲话···
刘：谢谢
第四环节：员工代表讲话
陈：过去的一年，我们在稳步的成长。虽然有很多的困难和艰难，但是我们欣喜的发现，公司从无到有，从小到大，从最初的几个人到如今的规模。我想这都是与在座所有员工的努力离不开的。
刘：工作是无止尽的，情意是无限的。让我们听听，在平凡的岗位上孜孜不倦，努力拼搏的员工们，说说他们的心里话。有请，理财部简海波简总代表员工，发言。掌声有请
（简总讲话结束）
陈：感谢简总···
第五环节：宣布积分排名情况，并宣布获奖人员名单，颁发奖项
刘：过去的一年，宇登公司涌现出一大批优秀的员工，他们在自己的工作岗位上施展着才能，默默的奉献
陈：他们选择把人生最美好的时光，留在宇登
刘：他们把心交给了宇登，因为这里是他们又一个温暖的家，他们为之付出，为之努力！下面开始进行员工表彰，感谢他们的努力与付出（放表彰音乐）。他们分别是市场部赵玉梅获得三等奖，市场部候娇获得二等奖，获得一等奖的是网销部侯婷、市场部李海、贷后管理部李浩田、服务部吴小勤，获得公司特别奖项-劳动模范奖的是财务部李芳芳和理财部饶晏菲，获得优秀团队奖的是市场部三组
陈：请三等奖获得者市场部赵玉梅、二等奖获得者市场部候娇、劳动模范奖获得者财务部李芳芳和理财部饶晏菲上台来，请人力资源总监唐俊唐总为他们颁奖（主持人走下讲台）
刘（上台）：请领奖的同事用简短的几句话表达你们此刻的心情。（走下讲台）
陈（上台）：谢谢获奖同事的发言，下面请一等奖的获得者网销部侯婷、市场部李海、贷后管理部李浩田、服务部吴小勤上台来，请总经理何总为他们颁奖（走下讲台）
刘（上台）：请获得一等奖的同事简单的说几句吧
陈：感谢获得一等奖的同事的发言，接下来，请获得市场部优秀团队奖的'团队，市场部三组，上台来，请市场部总监文波文总为他们颁奖（走下讲台）
刘（上台）：市场部三组能取得如此优秀的成绩，那么他们在工作中又经历过怎样的酸甜苦辣。请听听殷林军代表市场部三组作个分享。
第六环节：抽红包
陈：感谢市场部三组主任殷林军的分享。过年了···
刘：当然是发红包了。
陈：新春过大年，最是喜庆红包来，宇登给大家发红包来了
刘：看，我们美丽礼仪托盘里放着的一个个亮闪闪、红灿灿的红包，大家是不是眼冒红心，很是激动，是不是摩拳擦掌，准备拿个大大的红包，好，现在开始发红包
陈：我们一个一个部门领取红包，首先从市场部开始，请市场部同事排队依次上台，请市场部文总在礼仪的托盘里拿出红包发给市场部同事
刘：看到前面的同事拿了红包是不是很眼红啊，不要急，每个人都有哈，下面有请风控部同事依次排队上台，请风控部王总为他们发红包
陈：下面有请理财部同事依次上台，请理财部洪老师为他们发红包
刘：每个人都拿到了红包，是不是很开心呀，大家开心的同时，我们的年度会议也已接近尾声
第七环节：会议结束
陈：辞旧迎新，高歌奋进，昨天已经成为历史，明天的征程任重道远。
刘：让我们以蓬勃的朝气、昂扬的锐气、无畏的勇气，励精图治，开拓创新，谱写宇登新一年的辉煌！
陈：各位领导、各位同事，宇登公司20xx年度会议到此结束。
合：祝大家新年愉快！身体健康！万事如意！羊年大吉！
（请大家都到台上来，一起合影纪念）
开门红活动方案1
一、活动目的:
为了营造公司凝聚力，在新年上班第一天体会到公司的温暖，以激发员工的动力、调动员工的积极性，让员工在新年伊始就对工作产生高度热情，迅速进入工作状态。特举办开门红活动。
二、活动时间:20XX年2月25日，初七
三、活动地点:公司总部广场及五楼会议室
四、参加人员:集团公司总部全体员工
五、活动流程:(见附表)
六、活动准备及人员安排
1、物料准备:
总负责人:xxx
1.1鼓、红腰带、鞭炮、动物服装、游戏奖品、台花、国旗(xxx)
1.2红包、糖果、水果(xxx)
1.3广告幅、签到表、拍照(xxx)
1.4话筒、音箱、电子屏幕、灯笼、五楼会议室PPT背景、音乐《最炫民族风》、摄像、新年音乐、《国歌》(xxx、xxx)
2、活动策划:
总负责人:xxx
2.1开场舞(xxx、xxx)
内容:各部门负责人着动物服装跳最炫民族风
2.2游戏(xxx)
2.2.1反串节目
2.2.2击鼓传花
2.3升旗手3人(xxx)
成员:军体拳表演者三人
2.4发红包(xxx)
成员:xxx
时间:14:00
发放形式:视频播放完发放红包、到座位上签到发放。
2.5拜年环节(xxx)
各公司代表上台至新春贺词
2.6升旗仪式前的列队组织(xxx)
2.7品酒会(xxx)
调制鸡尾酒、循环播放PPT饮酒知识。
3、食堂用餐
总负责:xxx
4、培训学习视频
总负责:xxx
七、策划组
策划部门:管理部
策划组长:xxx
参与组员:xxx
日期:20XX年2月12日
开门红活动方案2
为更加紧密围绕总行“加快转型，提升贡献”的发展思路和“量质并重”的经营理念，加大零售产品服务创新，调整零售结构，努力提升管理效能，推进零售业务新进展，结合我行零售业务实际情况，我支行制定了如下首季开门红方案:
一、总体工作思路
我支行坚决执行总行首季开门红总体思想思路，即坚持“以客户为中心，以市场为导向”的基本思路，围绕“开门红”目标任务，序时推进。改变传统零售业务发展模式，做好零售业务战略转型，变单一为多元，变粗放为精细。充分把握两节前后金融资源较为丰富的发展机遇，策应总行零售业务“开门红”竞赛活动部署，全面推进零售业务“开门红”工作有序快速发展，为全年经营打下坚实基础。
二、经营管理目标
(一)经营目标
做好个人金融资产净增，在xxx年的基础之上加强储蓄存款新增和理财类金融资产净增。加大个人贷款发放量，在加大办理个人一手住房按揭贷款的基础之上，创新个人贷款产品。同时加快中间业务的办理，加大信用卡、电子银行和网上银行的新增量。
(二)管理目标
坚持合规经营，加强风险控制，全面提升条线精细化管理水平，确保竞赛期内无案件、无媒体曝光、无重大客户投诉、无严重违规事件。
三、主要工作措施
(一)正确把握形势，明晰零售业务定位
随着银行业竞争的不断加剧，金融脱媒化步伐加快，利率市场化造成利差收窄，传统单一业务发展模式受到挤压。为应对竞争需要，培植新的业务增长点，促进业务结构和收入结构优化，零售业务理应受到高度重视。
发展零售业务要走“量和质”并举的导向之路，不断扩大优质客户、基础客户、VIP客户总量，提高网均和人均水平，依托个人贷款、信用卡、储蓄存款、理财产品等个人金融资产的发展，借助我行网点资源、ATM自助设备和电子银行渠道平台，提供综合性金融服务方案和专业零售产品，满足客户多元化服务需求，不断壮大我行基本客户群。
(二)夯实储蓄基础，优化客户结构
关注符合城市产业发展方向和技改项目单位中的个人客户群体，旧城改造拆迁款，IT行业、现代物流、职业经纪人等行业从业者，沟通财政、国土、学校、医院、社保等机关事业单位。
1.加强客户基础分析。安排专人定时进行系统分析，做好动态图示，摸清客户基础。建立涉及家庭、单位、社交圈等内容的基本信息档案，维护存量客户，拓展增量客户，从存量客户中挖掘优质客户，区别对待不同界面客户，提供适合相应界面客户的个性化服务方案。
2.明确客户目标群。在紧抓高端客户的同时，从海量的中小客户中发现潜在价值，在人力、财力资源有限的条件下，坚持抓大不放小，把服务做到最细微处，对中小个人客户进行批量式开发。
3.抓好存量客户的维护、转化和提升。一方面要做好现有高端客户的维护工作，另一方面要从一般客户中发掘有潜力客户进行后续营销工作，利用网上银行、自助交易等电子银行服务方法，通过老客户带动新客户，增加更多的储蓄资源。
4.拓宽吸存渠道。充分利用两节前后旺季时间，大量外出务工人员返乡之际，发挥人脉资源优势，宣传挖掘，带动储蓄业务增长;要走进工业、科技园区，密切联系授信合作单位，抓住年终发放奖金机遇，做好借记卡、储蓄存单(存折)批量代发准备，争取最大客户沉淀量;要通过街道(社区)办事处、产业集镇的配合，采取发放宣传册页、面对面问卷调查、赠送小礼品等方式，挖掘中高档小区、产业集镇内的大众群体，营销小区和产业集镇内各式家庭年末结余资金;要以理财产品销售为契机，做好储蓄营销准备，建立台帐明细，随时关注产品到期时间，积极动员理财资金转存储蓄。
(三)坚持“双轮驱动”，带动个贷全面发展
利用“开门红”营销旺季，走“双轮驱动”之路，“以住房贷做规模，以经营贷做利润”，形成涵盖住房、消费、经营、民生四大门类的个贷发展局面，提高个贷市场占有率。
1.以优质品牌专业市场为源头和抓手，重点推进综合消费贷款市场营销。该市场需求较大，客户质量较高，一方面可以提高贷款的议价能力，另一方面也可锁定一批高价值客户，实现产品的交叉营销和综合收益。
2.加强同已准入的个人一手住房贷款按揭楼盘项目进行合作，集中锁定优质市场资源和客户资源，进行分层营销，同时开辟绿色服务通道，对优质楼盘优先匹配信贷规模，实现个人住房贷款开门红。
3.按照总行“个贷业务批发做”的理念，将非行业类专业市场的经营贷款纳入资产折现类项目，深入推进个贷业务批发营销模式，发挥规模效应，提升对优质个人客户的市场竞争力，促进个人经营贷款业务发展再上新台阶。
4.加强支行辖内行业市场分析，研究行业和客户特点，提高市场反应速度和应变能力，着力推广符合客户需求的个贷产品，提高产品覆盖率。
(四)加强理财中心建设，促进财富管理业务长足发展
随着金融脱媒现象愈演愈烈、利率市场化进程加速推进、客户投资理财意识日益增强以及需求多元化发展趋势，财富管理业务重要性更加凸显。
应加强对客户资源的整合，通过数据库营销手段，深挖行内优质客户资源，强化产品支撑，实施交叉营销和个性化零售产品包服务，应力争对每一个目标客户都成功营销三个以上产品，在有效锁定客户的同时，提高客户的.忠诚度和贡献度，促进核心和优质高价值客户数量增长。
(五)推进信用卡营销，做大市场份额
依托个性产品，通过特色化功能，提供精细化服务，引导员工加大营销力度，做大信用卡市场规模，持续提升信用卡业务的整体盈利能力。
1.努力提高营销技能。一方面将我行信用卡新产品信息传递给优质客户，另一方面以客户为中心、以市场为重点，主动沟通和分析客户的需求，展开针对性的营销。
2.不断加大品牌宣传。品牌是客户对产品接受程度和偏好度的标准，要在辖内积极开展营销活动，整合海报、展架、册页、营销驻点、合作单位等资源，大力宣传信用卡品牌，扩大品牌知名度和影响力，在分行的带领下，通过折扣优惠、节日有礼等活动，大力宣传我行信用卡。
3.大力推动分期业务。通过营业网点、电子显示屏等渠道，做好信用卡灵活分期、账单分期的营销活动落地工作，积极引导客户使用分期付款服务。
4.做好商户POS拓展。选择证表齐全、财务规范、信誉度高的商户合作，符合条件的要严格落实商户优惠措施。
四、工作要求
(一)牢固树立合规经营理念，坚持合适的产品销售给合适的客户原则，严格执行监管部门“七不准”、“四公开”制度。
(二)要严格按照“开门红”方案要求，紧扣中心，服从大局，不断强化我行市场竞争力和品牌影响力，确保各项零售业务综合营销取得预期效果。
(三)严格按照总行要求开展创新类理财业务。所有理财类产品必须经总行审批同意后方可销售，不得私下与第三方机构合作、不得私下在网点或其他场所以我行名义进行销售或推介。做好理财产品风险评级，各支行销售网点要对客户的风险承受能力充分评估，宣传销售文本必须规范，及时进行产品风险提示和信息披露等。
(四)严格规范个人征信系统的使用和管理，切实做好客户信息保护工作，有效防范操作风险、道德风险、法律风险和声誉风险。
“开门红”是一项综合性、系统性工作，我支行坚决按以上营销方案执行，提高我行一季度的业绩，同时提高我行在全市个支行中的排名，争取xxx年再创新辉煌!
