银行合规文化建设心得四篇
银行合规文化建设心得四篇银行合规文化建设心得一在实际工作中,人们往往把诚信服务理解为刻板的服务需要,即态度好就等于服务好，其实不然,服务有其更深刻的内涵,并且与严格执行规章制度之间有着密不可分的联系。
孟子曰：不以规矩，不成方圆。
淮南子有训：矩不正，不可为方；规不正，不可为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对作为上百年历史的银行业来说，客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。
合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。
合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。
如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力倡导建立银行自身的合规文化，都已成为各家商业银行探究的主题。
近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，通过学习教育使我们深刻认识到：只有把风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益，因为稠州行的发展与繁荣关乎我们每一位员工的利益。
合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要素。
“合规”包含着两个层次的涵义：一是有一个“合格”的“规”；二是大家都去“符合”这个“合格的规”。
在我行的内部控制检查中，曾发现了不少问题
浅议农发行如何实现有效合规管理
一、加强合规教育，强化员工合规意识。
首先按照合规经营总体要求，在全系统加强员工职业道德教育;贯彻落实总行《廉洁办贷“十不准”》，认真执行《银行业金融机构从业人员职业操守指引》等，开展典型案例分析和警示教育，使广大干部职工特别是领导干部切实转变经营思想，增强合规意识，规范从业行为，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。
同时，以业务制度为重点，突出总行整合的16项信贷基本制度、银监会“三个办法一个指引”，加强农发行业务经营密切相关的法律法规、监管要求、职业准则和规章制度的学习，夯实员工日常经营管理活动合规的前提和基础；建立“学习日”制度，统筹安排学习内容和时间；采取组织内部培训和外请专家辅导相结合，领导带头讲和业务骨干示范讲相结合，学习与考试、竞赛相结合等多种形式，强化和巩固了学习成果。
二、健全完善各项规章制度，着力规范业务经营。
适应业务发展需要，建章建制，不断完善制度体系和业务流程，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
三、强化业务监督检查，提高风险管控能力。
强化监督检查，就是强化风险控制的执行力，而执行力就是日常工作的点滴落实和积累。
监督检查要体现全员参与、上下互动、尽职履责。
在业务操作环节，必须抓住合规风险点，严格审查；合规部门和业务条线，要开展事后合规检查和评价，及时发现和纠正违规行为；要把内部的检查与外部检查指导结合起来，特别要重视和利用好外部检查的成果。
正确对待检查发现的问题，认真查处，主动整改。
要层层签订安全防控责任书，把安全防控责任分解到每个单位，每个部门，每个员工和每个岗位。
按照银监部门和上级行的相关要求，全面深化风险防控工作，提升风险防控水平，实施营运全过程动态安全预防，开展动态循环检查督导。
四、严格责任追究，建立激励约束机制。
一是加大岗位责任追究处理力度。
按照“尽职免责，失职追究”的原则，依据总行资金信贷管理、财务会计管理、组织人力资源管理和安全保卫等《四个处理办法》和《违反业务规章制度行为经济处罚规定》，检查发现违规违纪问题。
对检查发现的违规违纪问题，要视情况对相关责任人进行责任追究。
二是将合规经营情况纳入综合绩效考核。
对内外部检查发现的违规违纪问题，根据问题性质和损失大小设置一定分值，作为扣分项目纳入全行综合经营绩效考核，与单位、个人的考评和经济利益挂钩。
五、培育合规文化，营造合规氛围。
在全行牢固树立“合规人人有责”、“合规从领导做起”、“合规创造价值”的理念，不断强化广大员工的合规意识，增强全员合规经营的自觉性和主动性，通过合规文化引导和职业道德约束，实现全体员工从各自的业务活动中全面遵循合规性要求。
同时，将合规文化融入企业文化建设的全过程。
通过深入开展合规教育、研讨、演讲等形式多样、贴近员工的活动，不断完善规章制度，加强合规工作检查督导，交流合规经营、科学发展的经验，开展对违规行为的惩戒警示，不断深化合规理念，强化全员合规意识，培养员工良好合规习惯。
如何做好合规文化建设工作 详细??
写得太好了
求后勤‘转作风、优服务、提效能’演讲稿 1000字
尊敬的各位领导、各位评委： 大家下午好
今天我演讲的题目是《转作风、优服务、提效能》一种精神，在神州大地传颂，一种信仰，在华夏儿女心中传递。
如今“转作风、优服务、提效能”在诠释全新的工作精神——解放思想、破解难题、坚定信念、锐意进取，用满腔的真诚和热情为我们的事业贡献一份力量
俗话说：“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”。
在我们日常生活中，一个人不经意的行为或者一个微不足道的细节，足以影响一件大事。
一滴水可以折射太阳的光辉，一朵花可以代表整个春天，作为后勤部门的一名工作者，更应该从自身做起，切实转变工作作风，努力提高服务质量，树立良好形象。
我是后勤部门的一名工作者，工作至今快七年了。
六年多来，最主要的工作就是后勤管理和服务。
这是一项单一重复的工作，并且随机性强，活动量大，很容易让人产生厌倦。
但是，我时刻谨记雷锋同志的话“做一颗永不生锈的螺丝钉”。
加强学习，提高业务，热爱工作，热爱生活。
用坚定的信念指引自己走向光明的彼岸
雷锋同志说：“学习要发扬‘钉子’精神——一靠‘挤’，二靠‘钻’”。
我注意抓住一切机会挤时间学习。
任务间的空闲时间，可以阅读相关资料；和前辈接触的过程中，可以学习他们的长处和优点；休息时，和同事们探讨相关工序的内涵和要义；不怕难为情，与大家共享自己工作过程中，遇到的问题和困难。
后勤管理是管理者动用一定的原理和方法、手段，通过一系列特定的管理行为和领导活动，使全体成员努力工作，以达到后勤工作目标的过程。
后勤管理是管理的一种形式，是管理的一般本质在后勤管理中的一种表现，由于后勤工作部门是为一个单位的职能活动提供物资保障的机构，它的任务是为职能活动服务的。
因此，后勤管理的任务就在于动用各种管理手段，通过组织、指挥和协调后勤职工的活动，来创造一个远比每个个人活动力量总和要大的后勤保障力量，以便高效率和高质量地完成后勤工作任务，进而保证单位职能工作的顺利开展。
通过前一阶段的学习，也很有收获，对“转作风、优服务、提效能”有了更深刻的理解：在工作中，进一步解放思想，更新观念，改进作风，努力转变思维方式、领导方式、工作方式、发展方式。
全面加强党的基层组织建设和干部队伍建设，匡正党风、政风、作风、民风、行风。
突出落实、突出成效，提高效率、效益、效能。
转作风是科学发展的根本途径，优服务是转作风的前提和保证，提效能是转作风、优服务的成果体现。
作为一名后勤人员，加强作风建设需要我们每个工作人员从自身做起、从点滴做起、从现在做起，注重学习，提高自身素质；恪尽职守，严格履行岗位职责；团结协作，提高服务水平。
同志们
让我们用全部的赤诚和智慧投身到党的事业中，响应号召，转变作风、提升效能、加强服务、塑造形象，做出新的贡献
我的演讲完毕，谢谢大家
银监会提出的操作风险“十三条意见”、内部控制“十个联动建设”、案件治理的“六个重点环节”分别是什么
“十三条意见”是： 中国银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定全文如下： 关于加大防范操作风险工作力度的通知 -------------------------------- 各政策性银行，国有商业银行、股份制商业银行，各银监局： 当前，银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出。
一些银行机构由于相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，大案、要案屡有发生，导致银行大量资金损失。
为此，各银行机构必须加大工作力度，进一步采取措施，有效防范和控制操作风险。
各银监局要高度关注银行业金融机构的操作风险问题，切实抓好本通知在基层的监管抽查工作。
一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。
对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。
对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。
对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。
二、切实加强稽核建设。
要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。
业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。
三、加强对基层行的合规性监督。
对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要强加对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。
四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。
各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。
对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。
反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。
五、坚持相关的行务管理公开制度。
对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。
要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督。
对已发生的大案，可以披露的，要加强信息披露工作，及时详细介绍整改规划和具体措施，正确引导公众舆论，争取主动。
通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥用权力。
各行高管人员要分工合作，一级抓一级，并注意对基层的抽检，到问题多的地方去，深入调查研究，帮助基层解决问题。
六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。
要明确具体的操作程序和规定，并由人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排。
稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。
七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。
稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。
发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。
要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。
八、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。
违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。
九、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。
同时，要改善管理理念，改进技术手段。
十、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。
要设立独立的审核岗，建立责任复核制，必要时可由上一级行对指定岗位进行独立审核，并责成原岗位适时做出说明。
十一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。
十二、加强对可能发生的账外经营的监控。
当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。
要探索手工情况下的有效监控措施，以及网点通存通兑中多部门办理业务等情况下向客户验证复检的有效手段。
对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化；对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验核或由上级行独立进行复审、批准。
要建立与该客户两个以上主管热线联系查证制度。
对老客户也要做到经常抽检稽审，超过一定金额的，应由上一级行和基层行的非直接业务经办专岗进行，并注意与企业的相关热线联系人验证，获得确认。
商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循“了解你的客户业务单据”（KYD）的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。
对于不配合的企业，要严格审核以前发生的业务，并采取相应的控制措施。
十三、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。
各银监局应将本通知转发至辖区内各城市商业银行、城市信用社、农村信用社省级联合社、农村商业银行和农村合作金融机构，要求其参照执行。
中国银行业监督管理委员会 二○○五年三月二十二日 内部控制“十个联动建设”是 防范操作风险的“十个联动” （一）针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法； （二）一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动； （三）基层行行长、营业网点主任定期进行交流轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动； （四）重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动； （五）激励基层员工揭发举报与对员工保护制度的配套与联动； （六）贷款“三查”尽职调查与三查档案（纸质或电子介质）妥善保管责任制的配套与联动； （七）完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动； （八）查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动； （九）案件查处与信息披露制度建设的配套与联动； （十）对基层操作风险管控奖（表扬、奖励）惩（惩戒、处分）并举的激励约束机制建设的配套联动； 案件治理的“六个重点环节”是： 防范操作风险的“六个重点环节” 授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个重点环节。
还有 防范操作风险的 “十项措施” （一）完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。
研究并提请有关部门修订《刑法》相关条款，明确有关司法解释；研究修订《金融违法行为处罚办法》，加大对金融违法违规行为的行政处罚力度；在《企业破产法》中明确有关债权保护条款，充分保障债权机构的合法权益；研究有关延伸检查权问题，增加有效监管手段。
（二）实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。
银监会将配合有关部门尽快制定《银行业重大案件责任追究规定》。
（三）加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。
进一步完善《银行业金融机构高级管理人员任职资格管理办法》，尽快制定《银行业金融机构高级管理人员履职监管办法》。
（四）加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。
尽快制定《银行业金融机构内部审计指引》，帮助和督促银行业金融机构解决现阶段内部审计独立性和权威性不够等问题。
（五）加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。
（六）完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理。
（七）提高银行业金融机构处置突发事件能力，研究制定《案件损害控制办法》，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定。
（八）积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构。
（九）完善不良资产处置办法，做好资产管理公司案件治理工作。
（十）提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。
怎样理解强化红线意识，坚守底线思维和零容忍要求的
银行关于进一步加强行风建设的意见关于进一步加强行风建设的意见近年来，我行严格按照中央金融工委的“十字”行风建设要求和总行职业道德规范，在全辖广泛开展了一系列行风建设活动，使我行的行风建设取得了明显进步，赢得了社会各界的好评，促进了各项业务的持续快速发展，进一步增强了我行的核心竞争力。
但从近日召开的全市金融系统行风评议座谈会来看，金融系统的整体行风建设与社会各界的期望尚有一定差距，与金融系统对全市经济发展的贡献度也不相称。
为此，市行决定进一步加强全辖的行风建设，并制定如下意见，请认真抓好贯彻落实。
（一）充分认识行风建设的重要意义。
要充分认识到行业作风问题是关系到行业兴衰的大问题，搞好金融行业行风建设，是关系金融高效、安全、稳健运行的大事，是关系我行整体形象和声誉的大事，也是关系我行各项业务能否全面、协调、可持续发展，全面提升核心竞争力的大事。
因此，全辖各级党组织要认真贯彻“三个代表”重要思想和十六大精神，按照建设良好公司治理机制的要求，积极推进各项改革，努力开拓创新，坚持从严治党、从严治行、依法合规经营，以党的作风建设带动行业作风建设。
（二）抓好党风建设，带动行风建设深入发展。
抓好党的作风建设，是带动行业作风建设的重要保证。
要搞好行业作风建设，必须首先抓好党的作风建设。
各级党组织要以“三个代表”重要思想为指导，切实加强和改进党的作风建设，通过抓党的作风的转变，充分发挥党组织的战斗堡垒作用和党员干部的模范带头作用，以党风建设带动行风建设，以行风建设促进党风建设。
各级党员干部要带头执行党的民主集中制，带头遵守党风廉政建设等各项规定，要求下级做到的，自己首先做好，要求下级不做的，自己坚决不做，以自己的模范行动影响和带动行业作风的根本转变。
（三）坚持依法合规经营，保持和提升我行良好的信誉和形象。
端正经营思想，加强内部管理，严格依法合规经营是加强行业作风建设的重要举措。
要进一步强化“三个意识”，正确处理好局部与全局的关系、竞争与规范的关系、业务创新与防范风险的关系；要认真抓好案件和事故的防范工作；要重视对隐患问题和各种不稳定因素的排查整改，加强对案件多发业务和领域的监控；要做好深入细致的思想政治工作，掌握重点和敏感岗位人员的思想、行为和情绪变化，制定切实有效的防范措施，努力杜绝各类案件和安全事故的发生。
通过严格内部管理，保持和发扬“三铁”精神，牢固树立“严格、规范、谨慎”的经营思想和“诚信、创新”的服务理念，保持和提升我行良好的信誉和形象。
（四）强化内部控制，狠刹行业不正之风。
针对本单位不同时期行业作风方面存在的突出问题，采取有效措施实行专项治理，是加强行业作风建设的有效手段。
要重点抓好对以下问题的专项整治工作：一是在物品采购、工程装修、车辆维修过程中，存在的不良风气；二是做假帐、报假数字、假报表等弄虚作假歪风；三是设帐外帐、“小金库”和利用公款进行高消费等歪风；四是黄、赌、毒和违规炒股的歪风；五是到企业“吃、拿、卡、要、报、借”的歪风。
对专项治理中发现的问题，要坚决纠正，严肃处理。
（五）完善监督机制，从机制和强化管理上加强行业作风建设。
深化改革，建立和完善监督机制，是从源头上加强行业建设的治本之举。
要积极推进人事管理制度改革，建立和推行干部交流、领导干部公开选拔竞争上岗、任前公示、问责制制度，增强人事管理的透明度；建立和充分发挥物品采购评审委员会、基建项目招投标委员会、资产处置评审委员会、信贷评审委员会的职能作用，健全各项操作程序，实施有效监督；不断深化财务制度改革，加大费用集中管理力度和透明度，确保财务数字的真实性；积极推行行务公开制度，加快实行民主管理，对涉及全局发展的重大问题、重大决策、与员工利益密切相关的敏感问题，要广泛听取职工代表大会的意见，实行阳光行政，公开、透明决策程序。
（六）弘扬正气，创建先进的企业文化。
弘扬正气，创建先进的企业文化是开展行业作风建设的重要内容。
在创建我行企业文化工作中，要围绕“十字”行风建设的具体要求，结合本单位实际，积极开展“精神文明单位”、“青年文明号”、“青年岗位技术能手”、“文明优质服务标兵”等各类争先创优活动，不断提升和丰富我行的企业文化内涵，促进我行行业作风建设再上新台阶。
（七）加强培训和教育，全面提高员工队伍的整体素质。
建设一支高素质的员工队伍是建设良好行业作风的根本保障，也是应对日趋激烈的同业竞争的迫切需要。
要积极实施人才战略，全面提高员工队伍整体素质。
一是要认真抓好行业作风建设的宣传教育，确保“十字”行风的含义和内容人人皆知。
要引导广大员工充分认识加强行业作风建设的重要性和紧迫性，严格按照“十字”行风的要求，自觉履行，认真实践，使之成为广大员工日常工作和行为的准则。
二是要加大培训工作的力度，严格落实员工40小时培训制度，广泛开展技术练兵，通过培训，不断提高员工队伍的业务素质和服务水平。
要坚持经常化的思想政治教育和职业道德教育，提高员工的思想觉悟和职业道德水平，促进员工队伍素质不断提高。
（八）不断创新，努力提高金融服务水平。
提高金融服务水平，是检验金融行业作风建设的重要标志。
在行业作风建设中，要积极为市场和客户提供优质高效的金融服务，并在有效防范金融风险的前提下，创新金融产品和服务方式，增加服务品种，提高经营效益。
（九）吸谏纳言，促进行风建设的不断改善。
多方吸取意见和建议，及时抓好整改，是促进行风建设的重要渠道。
各单位要改变工作作风，深入广大客户和有关职能部门，以召开座谈会、发放调查问卷等形式，广泛听取社会各界对本单位行风建设的意见和建议。
对存在的问题和不足要即知即改，以提升中行形象、促进业务发展为目的，推动本单位行风建设的全面好转，并力争在当地的行风评议中取得好成绩。
