销售保险年金险话术
一般这是团体保险的业务范畴，要看你做的情况
大概是8%——15%，也看公司的政策
你要是业务员咨询团险部你要是客户想要好处直接和业务员谈吧，别都拿更给人家留点
有钱大家赚
保险年金产品怎么销售
2017年金险销售理念—松原中支培训室目录0102养孩子的钱——教育理念篇养自己的钱——养老理念篇第一部分养孩子的钱——教育理念篇一、养孩子的钱——教育理念篇孩子受到什么样的教育；决定他能找到什么样的工作；孩子找到什么样的工作；决定他会有什么样的收入；孩子有什么样的收入；决定他过什么样的生活--您希望您的孩子将来有什么样的生活
教育三问：1、为孩子准备教育金是我们必须要做的事情2、这是一个无论发生任何状况都要达成的目标吗
3、我们在实现这个目标的过程中最大的风险是什么
教育理念：子女未来的教育并非一帆风顺，因意外、疾病、婚姻和经营等风险存在着不确定性。
子女教育的成功是我们最大的价值，完美的教育金最终实现：不要让孩子等钱用，要让钱等着孩子用。
教育三个逻辑：1、孩子成长路上一个必然——教育（养育孩子的钱，25年）责任刚性：父母责任时间刚性：到点必做费用刚性：必须足够2、教育金是刚性需求3、不要让孩子等钱用、要让钱等孩子用（年金险是解决子女教育问题的最佳途径之一）第二部分养自己的钱——养老理念篇养老四问1、养老的钱从哪来
2、养老需要多少钱
3、老了能活多久
4、我们会老吗
中国是世界唯一一个老年人口超过1亿的国家，60岁以上的老年人口正以每年超过3%速度递增。
2015年，全国老年人口约达到2.21亿；2020年，每五人中有一个老年人；2050年，每三人中有一个老年
理财年金险保险期间十五年,业务员说5年可以取是真的吗
年金险销售逻辑1、既然是推销年金险，那么询问客户一年的预期理财收益是多少是不可少的，要知道他的预期收益，我们才能给他感兴趣的回答。
2、客户说明了预期收益之后，那么我们就应该进行可观剖析如今能够到达的理财收益，或者使用<<宗族财富保证及传承>>一书进行论题切入，清晰要谈的是每个家庭都有的，占15%-20%的后端财物，导致客户对年金险感兴趣。
年金险销售话术1、xx您好，我是xx保险公司的业务员，目前我们公司刚出了一款相当不错的年金保险。
然后介绍下这款年金险的功能，要是客户问是啥商品的话，我们可以这样说：这两份即是我帮你定制的，年金加终身型寿险的方案，你看一看。
客户看了之后，我们先介绍产品优势，然后根据客户的问题进行回答，再来促进出单。
2、xx客户您好，我是xx保险公司的业务员，上次跟你说的那个产品你了解得怎么样了，我前阵子看了这本书，是由一个闻名的律师写的宗族财富保证。
看完以后，我发现，里边有许多内容，都是您将来也许会碰到的疑问。
所以特意给您打电话，想和你聊一聊，你的财富保证计划，特别是你后端15%资金的装备。
要是客户感兴趣的话，怎么最好是把约出来，当面介绍产品优势后，再来促进出单。
保险中年金和生存金是什么意思
年金是保险公司销售的用期向购买人支付现金融产品，是持有人退休后定期领取现金。
对年金所征收的个人所得税只有在领取换进才征收，因此所有对年金账户的征税都滞后于其产生收益的时间。
生存金也叫生存保险，是以被保险人于保险期间届满仍然生存时，保险公司依照契约所约定的金额给付保险金，生存金保险不同于死亡保险在於保险金的给付是以生存为给付条件；因此，生存保险以储蓄为主，亦被称为储蓄保险。
生存金一般出现在分红险、万能险、年金险等寿险产品中，这些保险产品大多具有生存金返还功能。
年金保险存在的意义是什么
什么样的人群会去购买年金保险
年金保险是指在被保险人生存期间，保险人按照合同约定的金额、方式，在约定的期限内，有规则的、定期的向被保险人给付保险金的保险。
年金保险存在的意义是： 1、从某种意义上说，年金保险和人寿保险的作用正好相反。
人寿保险为被保险人因过早死亡而丧失的收入提供经济保障，而年金保险则是预防被保险人因寿命过长而可能丧失收入来源或耗尽积蓄而进行的经济储备。
如果一个人的寿命与他的预期寿命相同，那么他参加年金保险既未获益也未损失;如果他的寿命超过了预期寿命，那么他就获得了额外支付，其资金主要来自没有活到预期寿命的那些被保险人缴付的保险费。
所以年金保险有利于长寿者。
2、从本质上讲，年金保险并不是真正意义上的保险，而是人们通过寿险公司进行的一项投资，它代表年金合同持有人同寿险公司之间的契约关系。
当投保客户购买年金时，保险公司为客户提供了一定的收益保障。
当然保障的内容取决于投保人所购买的年金的类型。
年金保险适合人群包括： 1、少儿群体：为孩子的成长提供长期、持续的资金规划。
2、女性群体：已婚女性需要为未来家庭生活考虑更多。
3、白领群体：让您“退休养老早打算”。
4、企业主群体：前期给付的资金可用于家庭生活规划，后期是养老金的有力补充，身故金可留给后辈，有效保证资金安全。
