金融信用信息基础数据库接入机构征信合规与信息安全年度考
附件3金融信用信息基础数据库接入机构征信合规与信息安全年度考核评级管理办法第一章总则第一条为有效实施金融信用信息基础数据库接入机构征信合规与信息安全管理，合理配置监管资源，提高监管效率，促进接入机构规范开展征信业务活动，依据《征信业管理条例》等有关法规制度，制定本办法。
第二条本办法所称接入机构，是指向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构。
第三条本办法所称考核评级，是指人民银行及其分支机构根据接入机构征信业务内控机制、人员与用户管理、征信业务合规操作、信息安全与技术保障以及落实征信管理工作要求的情况等，对其进行打分和确定等级等活动。
第四条人民银行及其分支机构依据本办法对接入机构进行考核评级，并根据考核评级结果采取差异化监管措施。
考核评级工作遵循以下原则：（一）依法依规、客观公正。
（二）防控风险、注重合规。
（三）定量与定性相结合。
—11—第二章考核评级指标和内容第五条接入机构征信合规与信息安全年度考核评级指标分为五个方面：（一）征信业务内控机制。
反映接入机构征信内控机制的建设和运行情况，包括组织设置及运转、合规制度及措施、全员合规教育轮训的组织与实施制度、内部审计及监督等方面。
（二）人员与用户管理。
反映接入机构征信从业人员和征信系统用户的配置及管理情况，包括人员配备、征信系统用户管理、全员合规教育轮训的数量与质量等方面。
（三）征信业务合规
如何开展对征信接入机构的合规监管
银行在内的各相关机构，需全面开展征信合规的自查自纠工作，而该项工作也自此成为一项需要每年坚持履行的制度。
通知指出，在近期公安机关破获的非法买卖个人征信信息案件中，发现个别商业银行员工（含劳务派遣员工）利用职务便利，违规查询、下载和非法出售金融信用信息基础数据库个人征信信息。
案件充分暴露出相关银行对征信合规工作重视不够、内控制度不完善、人员管理不到位、系统建设存在漏洞等问题。
建行信用卡近期发短信来内容如下：尊敬的客户，近期您的信用卡交易情况较为异常。
根据监管要求，个人信用
你可以咨询建行的工作人员，有的的确是骗子
知识竞赛参赛队伍队名和口号征集，急求
队名：海燕队口号：文能称霸，武能称雄 ,比赛场上，我们最强. 挥洒汗水，智慧丰溢，叱诧赛场，永争第一.方阵名：破浪口号:乘风破浪二十年，勇往直前每一天不明白你说的 “参加知识竞赛的团队起一个名字和队伍的口号；另外还需要为参赛队的方阵起个名字” 感觉有点迷糊
2018年二季度征信合规工作开展情况报告
XXXX县农村信用合作联社关于2018年二季度征信合规工作开展情况报告人民银行汉中中心支行：为进一步加强征信合规管理工作，规范征信行为，切实保护征信信息主体权益，按照《XXXX金融信用信息基础数据库接入机构征信合规工作例会制度的通知》，将2018年上半年征信合规管理工作开展情况报告如下： 一、基本情况 XXXX联社截止2018年6月27日，各项存款额9999999元，较年初下降999999万元；各项贷款999999万元，比年初下降99999万元，全县9999个营业机构，设置个人征信业务查询管理员99名，查询员99名，企业征信查询员99名。
联社营业部安装个人信用报告自助查询机99台。
二、工作开展情况 XXXX联社2018年上半年共查询个人征信9999笔，企业类查询9999笔，全部通过“XXXX农村合作金融机构征信查询前置系统”进行查询。
自助查询机查询999笔成功999笔。
设置管理员1名，设置个人查询用户1名，设置企业征信查询用户1名，对99家有信贷业务的机构设置查询申请员99名，档案复核员99名，联社业务部设置报告复核员1，负责对各环节资料填写的规范性进行审查。
（一）征信制度执行方面。
全年将征信合规管理工作检查纳入了平时序时稽核工作，未出现不合规查询现象。
为保证提供科学的指挥方案,最大限度地减少突发事件所造成的业务停顿时间。
力争在最短的时间内恢复系统运行，保证系统的稳定、安全运行。
制定了《XXXX县农村信用合作联社征信系统应急预案》，成立了应急办公室，明确了组织架构和工作职责。
（二
银行个人征信有贷后管理是什么意思
征信监管的目的是保护数据主体（即企业和个人）的利益而实施征信法规，并以此促进信息共享，规范征信机构的行为，维护征信市场的正常秩序，促进征信市场健康稳定发展。
加强征信监管的意义主要表现在以下几个方面： 1、征信市场的有效监管是推动社会主义精神文明建设的需要。
建立和完善社会征信体系有利于全社会营造讲诚实守信用的浓郁氛围，推动社会主义精神文明建设，促进社会风气的根本好转。
信用中国我们共同打造ccn86.com征信市场监管部门推行信用监管，用经济的、行政的、法律的手段来规范征信市场，促使企业经营有章可循、有法可依，人人恪守经营运行规则，个个按章办事，造就诚实信用、公平竞争的环境，这对于推进“三个文明”建设将起到积极的作用。
2、征信市场的有效监管是征信行业自身快速健康发展的需要。
目前，中国社会各方都在急切呼唤诚信体系的建设，而市场的自然发展无法满足紧迫的现实需求。
因此，必须采取政府推进与市场运作相结合的运作模式。
这就需要征信管理机构作为政府推进的执行者，制定征信业发展的整体规划，率先开始征信基础建设，培育市场需求主体，引导社会投资，以加快征信市场的形成和发展。
3、征信市场的有效监管是维护被征信对象的合法权益的需要。
征信业涉及征信机构、被征信对象、征信产品使用者等多方面，对各方的权利、义务和各环节运作都要进行规范，明确行业监管目标和手段，具体指导、监管征信机构和征信市场的运作，为征信业的市场化运作保驾护航。
此外，征信管理机构还可以为征信业有关各方提供沟通平台，营造良好的行业竞争环境，维护市场经济秩序。
4、征信市场的有效监管是管理机构履行监管职能的重要体现。
我国的征信监管机构担负着维护社会主义市场经济秩序的重要职责，市场信用是市场管理的核心。
围绕着这一核心，面对新形势、新任务、新情况，我们必须以创新的精神主动而不被动，自觉而不盲目的推进征信市场监管工作。
征信监管机构通过对征信业的市场准入、运作和退出的日常监管，保证有关法规制度的贯彻执行。
市场准入监管包括对征信机构资格的认定、征信从业人员资格的审查以及可以从事的征信业务的界定；监管已进入的市场主体依法合规运作，保证信用产品的质量；对违法违规机构和个人，依法予以惩处，包括吊销营业执照和取消从业资格等。
3征信业务开展你合规吗课后测试
3、征信业务开展，你合规吗
测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试
单选题1.征信业的主管机关为（）√A中国银监会B中国证监会C中国人民银行及其派出机构D中国保监会正确答案：C2.征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为（）√A3年B5年C7年D10年正确答案：B多选题3.征信机构禁止采集以下哪些个人信息（）√A宗教信仰B病史信息C配偶信息D血型正确答案：ABD判断题4.从事征信业务及相关活动，不得侵犯商业秘密和个人隐私。
√正确错误正确答案：正确5.企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息，不作为个人信息。
√正确错误正确答案：正确6.信息提供者向征信机构提供个人不良信息的，不需要告知信息主体本人。
√正确错误正确答案：错误7.个人产生不良记录后，即使未归还欠款，超过5年的也应当予以删除。
√正确错误正确答案：错误8.征信机构应当采取合理措施，保障其提供信息的准确性。
√正确错误正确答案：正确
