银行客户经理年终工作总结报告
总结范本：_________银行客户经理年终工作总结报告姓名：______________________单位：______________________日期：______年_____月_____日银行客户经理年终工作总结报告时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，xx年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。
现将xx年工作情况汇报如下：一、xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。
工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。
至12月末，个人累计完成存款22多万元，完成全年日均18余万元，代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。
三、存在的问题银行客户经理年终工作总结报告范文三、存在的问题在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式
银行客户经理如何通过提问了解中小企业客户需求
1、公司的股权结构如何，用于初步判断企业的实际控制人还有出资人在公司的话语权（结合实际情况分析，不一定准确），找准关键人是营销开始最重要的一步，这将决定你在今后的营销活动中处于什么样的地位，如果这个跟你坐下来谈的是公司的老板，那么你的营销将会顺畅很多，对方的顾虑和疑问也可以在交谈中得到及时反馈，你通过察言观色决定下一步的营销策略。
如果对方感兴趣，下一步就是如何去落实，如何去实现客户需求；如果是价格问题，那么就考虑让利，或者提出比竞争对手更加优惠的条件；如果对方不感兴趣，那也可以速战速决，不用在非目标客户身上浪费大量的时间。
跟你交谈的如果不是实际控制人，那你在接下来的营销活动中将会举步维艰，因为这个人不能拍板，即使你把你的产品描述的像朵花，或者成功打动了这个与你进行交谈的人，最后有可能得到的一句反馈就是：那我回去跟领导汇报一下。
回去汇报能把你的意思表达完全也好，就怕回去把你的意思又曲解了，让实际控制人不能正确的决策。
更可怕的就是敷衍你，回去后根本就没有向上级汇报，你的营销活动实际上做了无用功。
（有个app叫“企业信用查询”，把企业名称输入进去，就可以得到公司的注册资本，经营范围，股权结构，出资人，关联公司，历史变更等记录，这对我们初次拜访客户提前做功课是有一定帮助的。
）2、公司的主要产品是什么，这主要用于判断企业是否属于产能过剩或者国家限制类淘汰类行业，是否与你所在银行的授信政策相匹配，避免与非支持类行业的客户进行过多的接触，导致无用功。
如果非限制类行业，则该行业前景如何，是否属于朝阳产业，未来是否会有更好的发展等。
3、经营盈利模式是如何，利润率如何，用于判断企业怎么赚钱，从购买原材料，生产，销售，回款一整套流程来看企业的经营情况，内部管理情况，整体利润率与同行业相比情况，大致看出企业的管理能力，企业竞争优势在哪，上下游客户都有哪些及合作情况，如何获取订单，如何在激烈的市场竞争中生存下来等。
这些问题是确定企业第一还款来源的稳定性及可靠性。
4、公司近两年的销售规模如何，用于判断资金需求以及公司近几年的发展情况。
如果销售规模逐年上升，说明该公司处于发展阶段，业务正在扩张；如果销售比较平稳，说明该公司有可能业务已经饱和，或者产能最多只能支持这么多的销售，生产能力有限。
如果销售逐年下滑，说明公司经营管理有可能遇到问题，有可能是客户关系没维护好，产品质量不过关，或者是整体经济环境下行导致。
5、有无贷款经验，如无则具体要了解为什么突然企业就需要贷款，是生产扩张了，还是投资固定资产导致流动资金短缺，还是为了接大订单而未雨绸缪。
如果有贷款经验，则要了解其他行的合作情况，如贷款金额，贷款条件及担保物，侧面了解价格情况。
如果是客户主动找到你，则要了解为什么不继续和其他银行合作，避免成为接盘侠。
如果是你主动去营销客户，则要提出比他行更加优越的条件，才能吸引客户与你开展合作，比如金额是否可以增加，利率是否可以降低，有什么产品可以替代他行等等。
6、实际控制人的从业经验，主要了解企业如何发家，原始启动资金从何而来，经过哪些沿革，有无投资其他关联公司等，侧面判断实际控制人个人能力，社会关系，7、公司从业人员及经营场所情况询问，经营场所租赁还是自有?离你银行的距离
用于判断企业固定自产情况，以及侧面反映实力情况，资本积累情况。
从业人员主要是询问有多少人，其中工人有多少，办公室有多少人，管理人员多少人，也可看出企业是否属于劳动密集型企业，还是科技密集型企业。
了解企业人员情况也为将来的交叉销售做准备。
8、第二还款来源，目前这点在我国银行贷款还是比较注重的，前面谈得再融洽再好，没有抵押物都白扯，客户经理要保护好自己，抵押物就是最后的稻草，这里着重要了解的是抵押物的归属，抵押物的基本属性（面积、楼层、地址等），如为个人房产，是否是唯一住房，是否出租等。
最好要实地勘察，并合理评估其价值，不要为了发展业务而去发展业务。
以上仅为个人在工作中总结的经验，写得也有些匆忙难免有疏漏，其实在实际工作中也不太会这么按部就班的一个一个问问题，都是在聊天中逐步相互了解，要把生硬的问题融入到轻松惬意的聊天中，化有形为无形才是营销高手。
中小企业的网络营销部经理主要职责是什么
需要做些什么
和电子商务部经理什么区别
2019银行客户经理工作总结2019银行客户经理工作总结（一）时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。
现将20xx年工作情况汇报如下：一、取得的业绩20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。
工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。
至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、职责和使命担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。
客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。
与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。
平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”
中小企业客户管理软件哪个公司的好
用鹏为软件的 客户王CRM吧 他家在国内做的不错的A、单机版类：在一台电脑使用，数据不可实现共享； 如：客户王豪华版、客户王企业版、客户王精简版B、局域网类：在一个局域网内使用，可以多人同时使用，数据可以共享； 如：鹏为2010版（支持远程查看）、鹏为P3版C、互联网类：在互联网中使用，不受地区限制，可以多人同时使用，数据可以共享； 如：鹏为E4版、鹏为E3版、鹏为P4版
中小企业的网络营销部经理主要职责是什么
需要做些什么
和电子商务
一位中小企业老板说：“中小企业的老板都很重视管理，但往往不知道怎么管理。
不重视，就不会花几天时间来学习；会管理则不需要出来学习。
困扰我们的是知道管理重要，但不知道怎么管。
” 中小企业老板以两类人居多，一是业务员出身的，即使当了老板，也还是把重心放在业务上面；二是搞技术出身的，则是把精力放在研发上面。
二者都专注一点不能顾及全面。
偏偏学管理的人做老板的少之又少。
中小企业的老板往往身兼数职，顾此失彼也就理所当然了。
而且当今中国的老板们很少引进职业经理人，都是自己亲自出马，或亲任总经理，或自任董事长，但也是不分节假日，几乎天天泡在企业，即使有个总经理，也相当于一个副手，全面管控企业的还是老板本人。
这就决定了中小企业的老板就是企业CEO的角色。
一个企业的管理就落在CEO的头上。
我们做企业的都知道市场定位很重要，其实企业里的每一个人定位也很重要，老板的定位最重要。
老板是企业管理的灵魂，相当于人的大脑神经中枢，担负全面指挥的功能。
也可以说老板就是企业领袖，前方指挥，后方保障，你都得全面掌控，了如指掌。
因此一个企业老板偏重于任何一个点是不可取的，必须面向全局。
中小企业老板如何做管理，我给出了五条建议：定战略、设远景；提要求、倡良风；选人才、定标准；建制度、理流程；查现场、纠偏差。
一、定战略、设远景 中小企业定战略要脚踏实地，切忌好高骛远，更不要人云亦云，也就是说不要动不动就提什么行业第一、全球第一的虚假口号。
企业要有长远目标，但要分阶段，短、中、长(期)目标要滚动制订，实现一个目标，再向更高目标迈进。
这是辩证的统一，没有长远目标，企业发展没有方向，也不能激发员工斗志，没有务实的短期目标，企业就不能平稳前行。
二、提要求、倡良风 企业发展早期倡导良好的风气最重要，而不一定需要面面俱到的制度。
也许就是几句口号、几条要求就能管用。
企业老板一定要鲜明地提出自己的要求，培养员工良好的行为习惯。
这一过程其实就是倡导和培育企业文化的过程。
企业文化是企业成长的基因密码，基因优良寿命就长，基因不良肯定短命。
开业初期，如果不能打下良好的思想基础，企业大了，再想扭转难度会很大。
那些迅速崛起又很快倒闭的暴发户企业就是最好的反面教材。
三、选人才、定标准 当企业有了一定规模，老板的重点就要转向人才选拔。
除了关键岗位人才需要老板亲自出马之外，企业的其他人才选拔只需要老板确定选拔标准即可。
但不论高管人员，还是基层人员，其用人标准、工作要求，老板都必须亲自审定。
老板还有一个重要的工作就是拓展人才发挥作用的舞台、协调人才相互配合，把企业已经形成的好习惯、好传统灌输给全体成员。
四、建制度、理流程 企业成长之后，特别是随着人才队伍的扩大，人们各自的习惯或经验相互交汇一定会产生冲撞、产生矛盾，出现扯皮推诿现象。
初次出现很正常，但长期不解决就不正常了。
这个时候就到了企业建章立制的时候了。
防止同样错误再次发生、或避免矛盾激化，需要总结经验、吸取教训，以统一大家的思想和行为，大家共同协商，形成规范，以防再犯或重复发生。
这就是订立制度。
解决责任不清、或办事效率低下的最好办法，就是梳理流程，统一做事方式。
这些都是长效解决方案。
否则，单个问题单个解决，老板就始终是一个救火队长，疲于奔命。
五、查现场、纠偏差 如果你的企业人才齐备、制度健全、流程规范，老板是不是就可以高枕无忧，放手不管了呢
答案显然是否定的。
企业管理就是不断发现问题、解决问题的过程。
如果企业基础牢固，人才齐备，老板是可以管得更惬意、更自如一些，就像王石可以周游列国，而他的万科仍然高速运转一样，但并不等于王石旅游时放弃了公司的管理，老板要举重若轻，抓大放小。
这个时候，老板要做的就是巡视企业，深入基层、深入现场(既包括企业内部现场，也包含产品销售现场)，走访员工、客户、消费者，了解他们对企业产品和服务的看法，从中发现企业管理和产品的不足，从而纠正错误、改善产品质量，提高管理和服务水平。
老板对管理人员的态度，我的建议是信任但不纵容，授权但不撒手。
如果你放弃了对管理人员的监管，有可能会害了他们，因为没有监督的权力必定产生腐败。
在这里，“严是爱，宽是害”永远是正确的。
深入现场是防止企业管理失控，防范干部违纪的不二选择。
通过巡视，你才能发现好的榜样、或找出管理不善的地方。
把好的做法向全公司推广，把坏的教训让全公司记取，这就是老板日常管理的首要任务。
在这里，我特别强调一点，如果你在企业内部发现了员工违纪，你要做的是找出你手下分管这个区域或这项工作的高管问责，而不是你自己去直接处理员工，当然，你在现场只要提醒员工中止违纪行为即可。
也就是说，老板在管理中的责任是见微知著，举一反三，防止同样错误在企业漫延，或者说把不良苗头扼杀在萌芽状态。
有的企业老板，工厂发生大火，他没有处理厂长；有个员工在车间抽烟，他却罚了员工五百元，而没有对管理者做任何处罚，被员工戏称“只许高管放火，不许员工点烟”。
这样的老板在管理上就有点本末倒置了。
中小企业老板是我们国家最辛苦的人群之一，如果你不会管理，或者管理不得法，更是累上加累。
我衷心希望中小企业的老板们学管理、懂管理，在为社会创造财富的同时，也为自己、为家人创造更加幸福的生活。
中小企业总经理年度工作总结该由秘书写吗
那是工作，没有该不该
