中国银行双十禁内容
柜员十禁：一、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，或在同一系统中同时持有柜员卡和授权卡；二、严禁在未签退系统、未保管好柜员卡、授权卡、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜、岗；三、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交他人使用；四、严禁利用客户帐户过渡本人资金，或通过本人、他人帐户过渡银行、客户资金；五、严禁代客签名、设置、重置密码（代发薪业务除外）、操作电话、网上银行业务等；六、严禁私自代客保管存单、折、卡、票据、印鉴、证件；七、严禁借银行名义私自代客投资理财；八、严禁泄露客户信息；九、严禁本人经办自己的业务；十、严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到前台操作柜员业务。
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银行客户经理合规回头看心得体会（3篇）银行客户经理合规回头看心得体会（3篇）合规大行动教育活动是在特定的历史时期形成具有金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是银行治理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。
以下关于银行客户经理合规回头看心得体会三篇银行客户经理合规回头看心得体会根据省市行案防教育工作要求，我行组织全员观看了《合规操作案件防控警示教育专题片》，片中所选案例大部分发生在基层营业机构，涉及不同操作岗位和业务环节，暴露出一些机构在业务操作、内部控制、日常监督等方面存在诸多问题和薄弱环节，通过观看这些真实案例让我再次明白“千里之堤，毁于蚁穴”这个道理，告诫自己案件就在身边，值得我们深刻反思，引以为戒。
但是只要我们每个人自觉遵守岗位职责，遵守“八不得”、“双十禁’等各项规章制度，合规操作，案件就可防可控，就能促进我行各项业务健康发展。
下面我就观看《合规操作案件防控警示教育专题片》后谈几点观后感想：1、作为银行工作人员我们必须拥有爱岗敬业的责任心，责任心是一个人从事工作的基本要求，也是个人必备的道德修养。
没有责任心的人工作懒散，见异思迁，不履行职责，就会失去诚信和信誉，就会走上犯罪道路。
2、认真落实岗位职责，加强对重要业务环节的监督;严格执行
银行内控合规学习心得(精选篇)
员工双十禁心得体会篇一：银行人员内控学习心得体会(邦婷)银行人员内控学习心得体会丰矿支行——邦婷近年来，省行不断推进各项规章制度用以规范我们的思想及行为，从起初的严抓“双十禁”、“双九禁”；到“三严、三化、三高”，“两个前提”，“三个最佳”等科学化管理体系的宣导；到开展“两加强、两遏制”活动；到导入“网点销售服务流程2.0版”的规范动作；再到落实“网点每日十大重点工作”；最后到“银监会20条”、“总行50条风险管控措施”?无一例外是为了教育我们要高度重视合规经营与内控风险不可或缺的重要性。
通过这些制度的渗透，使我对依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。
就学习的收获，谈谈我的见解及心得体会：（1）认清形势，树立正确的人生观、价值观。
银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。
要做一名合格的中国银行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。
做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。
合规教育活动让我找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
(2)加强合规文化学习，落实合规制度。
合规文化所成的规章制度是框架，是我们进行合规操作的前提，是我们百年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。
作为一名基层网点的理财经理，从事网点的理财条线营销及管理工作，面向客户时，
《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》具体包括哪些内容
转载以下资料供参考 班组管理制度 为加强班组的团队管理，提升班组成员的协作精神，保证班组的高效运作，特制定班组团队管理制度。
一、通过班组成员的充分沟通、集思广益，使班组目标与成员目标保持高度一致，实现班组和员工共同发展我们确定了口号、标识和团队日。
本班组的口号是：活力无限，动力无限 本班组的标识是： 本班组的团队日是：10.1 二、制定有效的沟通机制 1、本班组要建立班长和员工之间的开放、自由、充分的沟通机制。
2、本班组内部沟通需达成的目的：一是相互沟通，取长补短，共同进步：二是互帮互助，凝聚团队，营造氛围。
3、本班组沟通制度的具体形式有： 3.1直接沟通方式。
班组长直接找员工进行谈话。
在每季度进行一次面谈，了解员工目前的工作情况和个人想法，对该员工近期表现做出中肯评价，帮助员工进行自我提高。
3.2月会沟通方式。
在每月召开的月会上，了解员工本月的工作情况和工作进展，并提出自己对该员工下个月的要求。
3.3通过集体活动及互联网等方式与员工进行沟通。
三、制定班组激励 1、激励的目标：通过建立完善的激励制度，使员工看到、并得到实现目标后的利益。
在班内形成良好的工作氛围，提升班组的团队能力，提高工作效率。
2、激励的形式： 2.1岗位晋升激励：在班组内选出表现优秀的员工，提升为小组长，通过岗位的提升，肯定该员工的表现。
2.2物质激励：在月度例会上，对当月工作完成较好的员工提出表扬，首先使员工的付出获得肯定，同时在绩效分上进行一定的嘉奖：对出色完成指标的员工，采取一定的物资奖励。
2.3荣誉激励：在每季度的评先中，当选的优秀员工的成绩通过在部门板报中进行宣传，达到鼓励优秀员工不断努力自我提升。
2.4情感激励：班长与员工之间通过沟通思想、排忧解难、慰问家访、交往娱乐等，班长做到真正关心体贴、尊重爱护激励对象，满足员工自身的荣誉感，达到情感激励的目的。
四、制定奖励和考核 1、奖励：对于班组团队建设中的好人好事，在年终统一予以物质或精神方面奖励，在班组全体会议上进行表彰，并将其事迹上报综合部，让能力强、素质高的员工独树一帜，增强他们的使命感和自豪感。
2、考核：对于班组团队建设中的负面行为予以考核。
凡出现破坏团队和谐、故意不合作、恶意诋毁他人等行为，将视其轻重程度给予相应的惩罚。
班组例会管理 为加强自身建设，及时传达上级领导、部门的批示精神，合理安排本班组的工作，特建立以下例会制度。
晨会制度 一 、参加人员：在班人员。
二 、召开时间 表：每天早晨8：10-8：25召开一次。
1、会议目的：总结昨天的指标完成情况，拜访记录情况检查，并以发言的形式对当天工作的安排进行汇报，以此来提高班组成员的语言表达能力、自信心等。
2、附加内容：坚持“晨会三问”制度，按照市公司要求，每天抽查三名客户经理，对业务及服务知识进行提问，巩固客户经理对业务知识的掌握。
周例会 3、周总结：每周一定为班组例会日，要求班组成员全部参加，会议内容充实、覆盖面广，每个班组成员汇报上周的工作完成情况，并制定出下周工作计划，最后由班组长做周工作总结，查找不足，提练精典，使工作有序开展。
4、服务例会：每周开展一次班组服务例会，总结上一周的投诉情况，查找原因，并注重服务意识的培养，安排班组所有成员以游戏、换角色等形式进行服务演练，提高班组服务质量。
班组现场管理 为保证现实班组工作现场秩序，消除管理和工作中的失误，防止事故发生，特制定本管理制度。
一、班组现场管理需要要遵循“7S”原理：整理（SEIRI）、整顿（SEITON）、清扫（SEISO）、清洁（SETKETSU）、素养（SHITSUKE）、安全（SECUI6TY）、节约（SAVING）。
二、为了加强办公室的管理，维持正常的工作秩序的工作环境，树立员工的良好形象，故依照公司相关规定办公室管理制度： 1、上班时间：上午8：00-12：00，下午夏15:00-18:00、春14：30-17：30。
如有特殊原因请假或外出办公，必须向直接主管请示，批准后方可请假和外出。
2、要按照卫生执勤安排表由负责人在8：00之前完成卫生打扫，整理办公台面。
3、工作员工应穿戴整洁、严禁穿拖鞋、背心入内。
4、办公室内工作用品、资料、财物应排放整齐，不准堆放私人物品。
5、不得带与工作无关的人员进入办公室，晚上工作人员无特殊情况，不得在办公室逗留到22:00。
三、 工作环境管理 着重解决工作环境“脏、乱、差”，物品摆放无序，安全通道不畅，纪律松弛，责任不清等问题，逐步建立起良好的工作环境和生产秩序。
四、安全管理 1、班组成员应树立安全防范意识，执行“安全第一、预防为主”的方针，严格遵守公司各项安全保卫管理制度，杜绝各种安全事故隐患。
2、具体要求： 2.1要认真贯彻“安全第一、预防为主、综合治理”方针，消除安全隐患，强化全程监管，建立健全责任保证体系，落实安全管理各项措施。
同时对查找的问题和安全质量隐患，及时进行整改。
2.2进一步加强安全教育培训，增强各类人员安全质量的重视程度，提高全员安全质量的责任意识和防范意识，防止各类事故发生。
2.3开展一次自查自纠，及时发现和消除隐患。
2.4一如既往地重视质量信誉评价工作，主管领导要把质量信誉评价工作纳入日常管理，认真履行项目管理责任书规定的责任与义务，确保各项目标的顺利实现。
五、节能管理 1、遵循公司“绿色行动计划”的要求，在用电、用水、用纸等各个环节，力求节约的资源。
2、具体要求 2.1节约用水， 2.2节约用电，做到人走灯关； 2.3降低空调用电负荷，办公室空调提倡少开一小时空调，温度设置必须在26度以上，无人办公时关闭空调，空调运行时适当的排气之外应关紧门窗。
2.4文件、材料可以复印的，不允许打印；可以双面打印的，不允许单面打印；双面打印过的可做废纸回收处理。
六、考核 对在公司、部门或班组的现场管理巡检时发现问题的员工，予以考核。
具体考核要求由各班组自行制定。
班组学习管理制度 一、 结合公司的年度培训计划，制订本班组的年度、月度学 习计划，有计划地大力培养优秀员工和多面手。
并定期总结经验，找出不足，提出改进意见。
二、 定期组织国家时事 政治教育，爱国主义教育，法律教 育，职业道德教育，企业文化教育。
三、 做好对新员工的培训，主要包括：安全培训、岗位知 识培训、岗位技能修炼。
四、 定期对组员进行学习训练，要注意：有基础到应用； 从简单到复杂；让其动手去做，积极提问，不停地关心鼓励。
五、 要定期开展多种形式的学习活动，通过学习活动，实 现工作创新、技术创新、管理创新和制度创新。
5.1要求：明确培训对象；确定学习内容；安排培训时间；落实培训责任；创造培训条件；注重培训效果。
5.2活动形式：自学、授课、互动学习、经验交流、先进人物做报告、演讲比赛，征文活动。
5.3学习内容：岗位知识、操作技能、政治理论、时事政治、科技知识、医务常识、文学历史、生活需知。
5.4学习方法：集体看书，轮流讲解；大家准备，重点发言：考场出题、竞相抢答；遇到疑难，开展讨论；撰写心得，交流体会。
七、培训要做到“四结合”：内培与外训相结合；内聘与外 聘相结合；讲课与演练相结合；教学与自学相结合。
八、 组员必须遵守“七不准”：不准迟到、早退、无故旷 课；不准吸烟；不准接打手机；不准交头接耳或大声喧哗；不准在教学设施上乱写乱画；不准吃零食；不准看与学习无关的书。
九、 培训组员要做到“六要”：一要注重人格的培养；二 要注重员工的精神教育和常识教育；三要培养员工的专业知识和正确的判断能力；四要训练员工的细心；五要培训员工的竞争意识；六要注重员工心理素质的提升。
十、 要加强思想政治工作，培养四有新人（有理想、有道 德、有文化、有纪律），开展思想教育、道德教育、民主教育、纪律教育和法制教育。
9.1原则：理论与实际相结合；思想政治工作与业务工作相结合；物质激励与精神鼓励相结合；耐心说服与严格纪律相结合。
9.2方式：动员报告、先进报告、座谈讨论、个别谈心、文学教育、评比竞赛、参观访问、形象化教育。
9.3方法： 说服教育，晓之以理；关心体贴，动之以情； 树立榜样，典型示范；抓住苗头，防微杜渐； 对症下药，有的放失；循序渐进，循循善诱； 主动活泼，寓教于乐；加强沟通，增进团结。
十一、 每班设一名兼职的学习组织员，履行好自己的职 责，做好班组学习记录。
班组安全管理制度 为了加强班组安全生产管理，保障移动通信生产安全、设备稳定、高效地运行及员工在生产过程中的生命财产安全，根据国家现行法律、法规、法令和条例规定，以及公司相关安全生产、安全保卫文件精神，结合本班组安全生产实际情况，特制定本制度。
一、坚持科学管理，有效消除和制止生产过程中危及员工生命和企业财产安全的隐患和行为。
当生产和安全发生矛盾时，生产要服从安全。
二、 明确班组安全工作的组织 2.1班组长江代理是班组安全生产第一责任人，全面负责本班组的安全工作，做好部署、检查、控制、考核等工作，确保上级各项安全管理规章制度和要求在本班组的贯彻执行。
2.2班组欧凭辉兼职安全员，协助班组长全面开展班组安全管理工作。
安全员不在时，班组长要明确代管人员。
班组长不在时，安全员有权安排本班组员工完成与安全有关的工作。
2.3班组要建立包括班组长在内的各岗位人员安全生产责任制，明确全员安全生产职责。
三、 安全教育与宣传。
班组要制定安全培训计划，对新员工进行安全教育；按时召开安全例会，组织班组人员认真学习安全技术、规章制度等；每次安全教育要有教育记录，且记录详细、整洁。
四、消防安全管理 1．有健全的消防组织，有必要的消防设备，有严格的防火制度。
2.班组成员要牢记“五知三会”内容，即：一知本岗位火灾危险性；二知本岗位的防火措施和防火安全制度；三知本企业的防火负责人、消防专（兼）职人员的姓名及电话；四知火警电话“119”；五知灭火的基本方法和措施。
三会：一会打火警电话；二会使用各种灭火器材；三会逃生自救。
3.严格执行移动通信基站、机房、办公楼、营业场所、仓库等重要部位的室内装修管理。
严禁未经审批私自对场地进行装修、改造。
4．易燃易爆物品管理。
严禁携带易燃易爆物品进入办公场地，并由第一责任人进行实时检查，违者按公司相关制度考核，行为严重者，追究法律责任。
五、 班组安全生产管理的主要内容 1.安全用电，做到人来电开，人走电关，每天最后一个离开办公室的人必须对各处电器进行检查，关闭； 2. 科学使用本班组内的各类设备管理、安全用电管理、客户通信安全管理、机房安全管理。
六、 治安保卫、综合治理目标管理。
维护好班组内部治安 秩序，搞好内部治安综合治理，妥善处理好突发事件；禁黄、禁毒、禁毒；教育员工远离邪教组织和黑社会性质的组织。
七、 安全检查内容。
明确检查的周期，每次由安全第一责 任人负责组织本班组安全员及相关人员对本班组进行系统的安全检查。
对检查中所发现的或班组成员反映的安全隐患，做到“三落实”（即：负责整改的人员和部门要落实，整改的措施要落实，整改的时限要落实）。
八、处罚和奖励 1、对于违反班组安全管理制度的员工予以考核，对造成了安全事故的员工予以处罚。
2、对于发现并及时上报安全隐患，有效预防了重大安全事故发生的员工予以奖励。
具体处罚细则和奖励标准由各班组自行制定。
本班组安全管理制度依照分公司安全管理办法制定。
班组绩效管理制度 一、为确保公司以及部门下达给班组的绩效指标的实现，根据公司和部门的年度绩效管理办法，并结合班组绩效管理工作的具体情况，特制定本办法。
二、本办法对班组的绩效管理过程中的具体操作流程以及监督体系进行规范化，以确保班组绩效指标的完成，并在此基础上，实现对班组绩效管理工作的提升。
三、 明确班组KPI指标 根据公司下达给部门、部门分解到班组的年度KPI指标，制定班组的KPI指标库。
四、KPI指标分析 围绕本班组的KPI指标库，班组通过例会的方式，运用“PDCA”的管理办法，对每项指标进行分析。
其模式为： P——计划。
首先制定目标，任何确定实现它的途径和方法。
D——实施。
按照策划的结果实施过程。
体现有法必依、有章必循。
C——检查。
根据方针、目标和产品要求，对程的参数和过程的结果进行监视和测量并报告监视和测量的结果。
A——处置。
依据监视和测量的结果采取纠正和预防措施，持续改进过程。
五、 明确责任人和权重 通过KPI指标分析，把每项指标分解落实到班组的个人或团队，确定权重。
六、班组绩效管理过程 1、制定绩效计划 班组各级员工在月末制定下月绩效计划时，应与直接主管上级进行沟通，填写《绩效计划书》或《绩效合约书》，并由被考核者、考核者和上一级主管三方签名。
绩效计划的制定流程为： 2、绩效计划的准备； 3、绩效计划的沟通； 4、绩效计划的审定和确认； 5、日常绩效辅导 日常工作中，班组内部考核与被考核对象之间应随时进行绩效沟通，对于绩效完成过程中出现的问题，认真分析原因，被考核者可以获得必要的工作帮助与指导，促进绩效工作的改进。
日常绩效沟通指导填写在《月度绩效计划书》或《月度绩效合约书》中。
6、绩效考评沟通 班组内各考核人员月末对被考核者的进行绩效考核工作，应该与被考核者进行充分沟通，使其了解绩效考核结果的合理性，充分认同后，再将结果报至人力资源部。
7、结果反馈与绩效回顾面谈沟通 班组的绩效考核结果经上报部门认可后，确认为最终绩效考核结果。
针对被考核者的绩效考核结果，考核者应该通过绩效计划书将考核结果反馈给员工本人，并填签字确认。
七、 班组绩效奖励和考核 由各班组根据自身工作特点来制定。
班组计划管理制度 为提高班组各项工作的计划性，特制定本办法。
一、班组计划管理，就是围绕公司年度发展目标以及上级部门下发的工作任务制定具体实施计划，并进行阶段性总结以便及时发现问题、调整计划，以提高集体与个人的工作效能，确保各项工作围绕组织目标高效开展，最终顺利完成企业各项生产经营指标。
二、班组计划的制定 1、班组年度计划 班组年度工作计划，主要是围绕公司和部门年度工作目标和考核指标，填报班组的年度关键目的、关键目标、关键策略（项目）、指标、项目时间计划，经部门确认后开始实施，是班组全体成员在计划年度内的行动纲领，采取统一领导、分工负责、综合平衡的方法进行编制，有班组长负责，具体项目负责人根据分工内容编制具体计划。
2、月度计划、周计划、日计划 月度计划、周计划是班组为达成年度工作目标及生产经营活动的有序进行而制定的具体实施计划，采取逐层分解、项目式运作的方式来制定。
3、工作日志 分为日常记录和特别记录，日常记录由业务系统自动生成，班组长实施监督；特别记录由班组成员根据当日发生的特别事项进行记录，提交组长备案。
三、 班组计划的实施 1、班组长应定期对班组计划进行检查和监督，保证按计划实施； 2、计划在组织实施过程中出现的问题应及时处理，以不影响生产经营及各项管理活动的正常进行为首要原则。
3、发现计划出现缺陷应与上级部门或班组成员及时沟通，调整计划。
四、计划的调整 1、为维护计划的严肃性，计划一经部门确认下达后，必须严格执行，不能随意修改。
如确因客观原因影响，经主观努力人仍不能完成计划时，可调整计划指标，但必须呈部门重新审核确认。
2、调整某一项计划指标，如需同时相应调整其他有关计划指标时，应一并上报，呈请审批，以保证计划的平衡、协调。
调整计划应以书面确认为准，在未接书面确认以前，应按原计划考核。
五、计划的评估与考核 1、班组长必须随时监督检查计划的执行情况，及时发现执行过程中的问题，采取解决问题的有效措施，以保证计划的顺利完成。
2、班组长应对上月计划实施情况进行评估，合理调整分工，科学制定下月计划。
3、班组长对班组成员上月计划完成情况进行考核，考核结果必须上报主管部门复核。
六、班组计划管理实施的时间和频次 1、年度计划任务表（OGSM）：年初\\\/半年。
2、月度工作计划：每月。
3、周工作计划：每周。
4、工作日志：定期或不定期。
七、 班组计划管理的责任人 班组长（或班组长指定的成员）为班组计划管理实施的责任人，监督落实班组的计划管理制度。
八、计划的发布渠道。
计划的发布将以短信或E-mail方式发送到班组成员的手中，并会以电话通知的方式通知班组成员定期查看。
九、考核 1、班组成员认真考察班组各项工作目标的实际情况，合理制定各项任务计划，奖励当月绩效分1分； 2、班组成员按时上报各类计划，定期上报完成计划的具体方案或落实情况，保证计划方案的有效进行，奖励当月绩效分2分； 3、班组长将不定期地对各项计划管理进行监控，若有计划制定不合理，或是没有对计划进行跟踪管理，导致计划没有完成，扣罚当事人当月绩效人2分。
班组创新管理制度 创新是企业不断发展壮大的原动力，为激发班组成员的创新能力，积极参与公司举办的各项创新活动，提高员工创新积极性，特制定本办法。
一、班组创新管理主要指对创新活动的管理，旨在树立全方位创新理念，建立创新机制，倡导学习和提升个人工作技能，利用资源配置上的倾斜，加强班组成员创新方面的训练，提升员工创新技能。
二、 班组创新实施的时间和频次 班组创新活动应渗透于班组活动的每一时刻，贯穿班组项目工作、日常工作的始终。
配合公司开展的创新活动，班组创新活动应与公司创新活动保持同步，开展季度或年度创新激励行动。
三、班组创新的适用对象 班组创新适用对象为班组全体成员，每个班组、每个员工都负有创新的使命。
班组长(或班组长指定的成员)、班组创新管理员负责引导班组的创新文化和成员的创新理念。
四、创新的目标 本班组建立创新管理制度，旨在建立人人有创新、时时有创新、事事有创新的创新制度，争取做到每人每季度有一条创新提案；班组每年向公司申报一个创新成果。
五、 积极参加公司创新活动 1、公司创新活动目前主要有技术创新、业务创新和管理创新活动。
各类创新活动根据所处阶段又可以分为创新提案、创新项目和创新成果。
公司员工可以通过创新活动管理系统、电子邮件等多种方式申报创新提案。
创新提案提交后，将进入评选、孵化阶段，优秀的创新提案经过完善、优化和孵化后，可以形成成熟的创新项目，即进入实际实施阶段，经过推广应用、取得一定效益(包括经济效益、社会效益、管理效益等)后，形成了创新成果，即可参加省市公司组织的创新成果申报。
2、班组的创新活动一方面表现在积极参加省公司、各地市公司创新活动，做好创新的培训、宣贯和辅导。
另一方面，班组内部也可以举办一些创新比赛和创新活动评比活动。
3、创新提案的数量、质量可以直接与班组个人绩效挂钩。
五、创新工作开展方式 1、全系班组成员要解放思想，勇于打破常规，在各项工作中能认真总结找出可创新改革之处。
2、认真学习各种创新经验和创新工具方法，用心思路、新工具、新方法的工作方式。
3、每周召开一次创新例会，在会议中大家可以畅谈创新，互相学习，互相补充，互相完善。
4、设立一名创新激励员，负责评审本班组的创新题案，并激励班组创新活动的顺利、持续开展。
5、每个季度最后一天上交创新题案。
七、奖励和考核 1.积极参与班组建设，积极对班组建设和发展提出自己的意见和建议，班组将根据其日常表现，奖励当月绩效分2-4分； 2.关心班组建设，对班组建设提出合理化建议，得到公司认可并采用的，班组将根据公司意见，给予一定的物质奖励，或奖励当月绩效分2-4分。
班组质量管理制度 为不断提升班组的工作质量、改进工作方式、提高工作效率，特制定本办法。
一、本班组质量管理的目标 实现班组质量管理最稳定化、最优化。
二、质量管理实施的时间和频次 质量管理是一个持续改进的过程，需要全体班组成员日常工作中紧紧围绕班组标准化工作即流程规范化、产品标准化、管理标准化这个中心。
三、班组质量管理的适用对象。
班组质量管理适用班组全体成员，班组长（或班组长指定成员）要求全体成员日常工作中严格按照班组质量管理流程、制度执行，并对执行的情况进行打分，适当给予奖励。
四、班组质量管理的主要内容 1. 对班组成员进行质量管理方面的日常培训，树立班组成员的正确意识； 2. 维护班组质量管理建设，保证班组日常工作的正常进行； 3. 爱护公共卫生，营造一个舒适洁净的办公环境； 4. 对外来人员的接待体现移动特色，不卑不亢，谦和大方。
五、班组质量管理的要点 1、掌握质量要求。
班组成员必须熟悉公司各项规章制度，按质量要求执行，特殊情况应上报领导决定处理办法。
2、质量流程记录填写和维护。
班组应当对于本班组负责的流程环节所应填写的工作记录，班组应当制定专人完成记录填写工作，并做好记录的整理和维护。
3、质量指标统计、分析和评估。
对于班组负责的工作质量指标，结合部门要求和工作实际需要，进行定期定量化统计、分析和评估。
利用每月班会，由组长主持开展质量分析改进会，根据质量目标及报表、采用鱼骨等工具，分析各周期质量情况，有负责人制订改进方案，在班会上讨论确定并实施。
4、改善质量达标情况。
对于流程执行中出现的问题和工作质量不达标的情况，班组应当分析原因，提出改进方案。
必须时填写纠正预防措施通知单。
5、充分运用QC小组等质量管理工具。
班组可以成立QC小组进行攻关或创新以达成目标或提出解决方案。
QC小组定期对难题进行集中攻关，逐渐形成“人人为事，能者为师”的班组氛围。
QC小组定期与班组进行技术交流，共同发现、解决问题，不断改进质量。
6、工作质量总结。
充分运用QC小组等质量管理工具班组可每半年开展一次立项对标挥动，对工作进行总结，对理想中班组的工作质量进行对比分析，研究差距与不足，并在工作计划中制定改进计划，并完成一篇PDCA案例，促进自身工作质量的不断提高。
六、根据公司《QC小组管理实施细则》的要求，围绕班组的KPI指标和短板，成立QC小组，开展多样的质量活动。
七、奖励和考核： 具体奖励与考核细则由各班组自行制定。
农行“五十个严禁”包括哪几个方面
一、营业柜员十个严禁1、严禁复制、共用、超权限持有柜员卡\\\/授权卡\\\/密码，或持有非本人操作员卡和密码；贯彻意见：人力资源部在办理柜员新增、修改时严禁复制、共用柜员号，本行柜面业务系统采用指纹登录方式，柜员登录后严禁他人使用，对通过密码方式登录的其他系统，柜员登录后必须坚持专人专用。
2、严禁在未签退系统、未妥善保管好柜员卡\\\/授权卡\\\/密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等物品情况下离柜\\\/岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）；贯彻意见：营业中，柜员如需离岗必须妥善保管好以上物品，并办理临时签退手续，离开营业柜圈须由会计主管或会计主管指派人员核点现金大数，核对账实相符后方可离开。
3、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；贯彻意见：柜员交接手续应严格按照本行综合柜员制管理办法执行印章、有价单证、重要空白凭证的交接手续。
4、严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金；贯彻意见：柜员应严格执行《账户管理办法》和《反洗钱管理办法》的相关规定。
5、严禁办理本人业务和将非工作用包带入现金区；贯彻意见：严格按照本行柜员制管理办法的规定，严禁办理本人业务，同时，柜员非工作用包严禁带入现金区，要求放入本行专门制定的铁皮柜内，同时铁皮柜严禁放置在现金区域。
6、严禁代客户购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、保管银行卡以及代客户签名、设置\\\/重置\\\/输入密码，办理电话银行业务；贯彻意见：本行柜员必须严格按照此条规定执行，如发现有上述违规现象，将进行违规处罚。
7、严禁输入密码时不进行物理遮挡；贯彻意见：本行柜面业务系统采用的是指纹登录方式，但对通过密码方式登录的其他系统以及使用、修改ATM机密码时，必须进行物理遮挡，严防被他人或监控设备管理人员窥视。
8、严禁借银行名义私自代客理财；贯彻意见：目前本行虽未开通代客理财产品，但本行员工须严格遵守员工行为守则和二十四条禁令，严禁借本行名义私自代客理财。
9、严禁私自泄露、修改客户信息；贯彻意见：柜员修改客户信息应按本行规定，由客户提交相关资料后，经有权人审批授权后进行修改。
10、严禁明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告；贯彻意见：柜员应严格按照本行相关规定、管理办法办理所有业务，自觉抵制违规操作，对发现违规办理的业务，按本行规定及时报告。
二、会计主管十个严禁1、严禁在未审核传票、核实帐务的情况下授权、编押、签章；贯彻意见：会计主管人员在办理授权、签章时须严格审核柜员提交的业务凭证，核实账务，确保业务处理的真实性。
2、严禁使用他人名章、操作卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证进行业务操作；贯彻意见：会计主管人员必须严格按照岗位职责权限进行操作，严禁违规和越权操作。
3、严禁将授权卡、密码交他人授权；贯彻意见：会计主管人员登录系统操作完成后须立即办理签退手续。
4、严禁擅自垫款、压款，违规使用内部账户，授意、指使、强令柜台人员违规操作；贯彻意见：会计主管人员严禁擅自垫付本行资金，对客户提交的或本行收到的票据应及时处理，使用内部账户须经有权审批人审批同意后办理。
5、严禁不督促注销已调离、停用柜员的柜员号；贯彻意见:主管人员应将休假暂离3天以上的柜员及时提交权限修改申请书交人力资源部修改为离岗状态；对调离本行的柜员及时提交权限修改申请书交人力资源部设置为解雇状态。
6、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重空、业务印章等重要物品，不对外出办事离开营业场所的现金柜员碰库；贯彻意见：各级会计主管人员应按照本行规定开展各项内部检查工作。
柜员离开营业场所前，必须按规定进行账实核对。
7、严禁对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理；贯彻意见：会计主管人员对发现的柜员违规操作行为应及时制止，有权对其进行处罚，同时及时报告主管部门。
8、严禁弄虚作假，违规向上级和监管机构提供不实信息；贯彻意见：会计主管人员应按上级和监管部门或有权机关人员的要求提供真实的相关信息。
9、严禁泄露客户信息及本行商业秘密；贯彻意见：会计主管应严格遵守银行从业人员职业操守，不得泄露客户信息及本行机密。
10、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或拖延上报；贯彻意见：会计主管人员对发生的案件、事故必须按本行重要事项报告要求及时向管理部门汇报。
三、对公账户和结算管理十个严禁1、严禁开户前不要求企业提供营业执照原件，不通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息，不通过居民身份证联网核查系统对单位法定代表人和法定代表人授权的经办人以及临时验资账户投资人的身份进行核查；贯彻意见：办理开户业务时，须严格审查开户资料原件，凡新开立的单位结算账户必须通过“四川企业信用网”、“成都企业信用网”核查营业执照信息，同时将核查记录打印后随开户资料一并保管。
如客户提供的营业执照原件与联网信息核查不一致，须由网点派双人进行上门核实，并将核实情况详细记录于账户实地核查表备注栏。
2、严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料；贯彻意见：按要求落实双人实地核查，同时取得与开户单位的合影信息（个体工商户除外）资料，深入了解客户的基本状况和变化，并将相关信息资料随开户资料一并保管。
3、严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝；贯彻意见：办理临时验资账户开立手续时，经办人员要高度警觉，严防未经银行营销，由中介机构带领企业人员协助办理开户手续现象，开户过程中认真与原件核对，若出资人为个人的，应由出资人本人办理开户手续；出资人为个人且有多人的，也可由出资人授权其中一人办理开户手续。
同时与德阳市工商局职合开发“工商企业注册资金监管系统”确保企业验资、增资行为的真实性。
4、严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重空凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制；贯彻意见：对于已推广购买支付密码器的单位银行结算账户，办理支付业务或办理购买重空凭证时，必须使用支付密码。
5、严禁一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算；贯彻意见：我行柜面业务系统虽然已对一般存款账户办理现金支取、超期临时存款账户办理支付结算进行了硬控制，但账户经办柜员及营业经理应经常检查临时存款账户状态，临时存款账户到期前，应提前通知客户办理销户或展期手续。
6、严禁对帐人员以对公记账人员打印的对帐单与企业进行对帐；贯彻意见：我行与企业进行对帐的对帐单必须由对帐中心专门人员进行打印并对帐，严禁由对公记账人员或会计主管进行打印并对账，对于存款账户满页账，由所在网点业务主办柜员打印发放，不得交由记账柜员保管和发放。
同时，开发网上银行电子对账系统。
7、严禁不按要求审核对帐回执及验印；贯彻意见：对帐中心人员应按要求审核收回的对帐回执（重点账户），对客户的预留银行印鉴需进行折角核对。
8、严禁银行对不反馈对帐信息、反馈对帐结果不符以及对帐回执有瑕疵的账户不重新组织对帐；贯彻意见：对帐人员对对帐回执有瑕疵或预留的银行印鉴不符以及未反馈对帐回执的账户必须重新组织对帐。
9、严禁违规办理账户冻结、解冻、扣划；贯彻意见：有权机构办理账户查询、冻结、扣划业务时，相关经办人员须严格按照有权单位协助查询等相关规定执行。
10、严禁没有使用支付密码的账户不作为风险账户管理；贯彻意见：网点对客户进行风险等级分类时，应将未使用支付密码器的单位结算账户至少作为关注类账户管理。
四、自助设备业务管理十个严禁1、严禁现金类自助设备未安装视频监控上线对外投入运行；贯彻意见：本行新投入现金类自助设备须安装视频监控系统，同时经公安部门验收合格后方可投入运行。
2、严禁单人办理自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等手续；贯彻意见：本行加钞人员须严格执行《银行卡管理办法》，坚持双人办理现金的领取、上缴、装钞、卸钞手续。
3、严禁由同一人管理同一自助设备保险柜钥匙和密码，以及钥匙、密码不坚持平行交接和密码交接后仍延用原密码；贯彻意见:自助设备管理人员必须坚持密钥分管，且保管过钥匙的柜员以后不能保管密码，保管过密码的柜员交接后可以保管钥匙。
坚持定期更换密码，更换和使用密码时必须采取遮挡措施。
4、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作；贯彻意见：自助设备管理人员进行自助设备的现金业务操作（加钞间装卸钞箱和金库清点现金）时，均应在有视频监控的情况下进行操作。
5、严禁自助设备保险柜钥匙使用完毕后，不按规定将钥匙入库（柜）保管；贯彻意见：自助设备钥匙使用保管人员使用完毕后，应及时将钥匙入保险柜保管。
6、严禁不按本行规定对自助设备查库；贯彻意见：各级检查人员应按本行《酒城卡业务管理办法》规定对自助设备进行检查。
7、严禁清、装钞后不与会计核对现金情况；贯彻意见：装卸钞箱完毕后，ATM机所在网点营业经理应打印ATM钱箱余额并签章并交自助设备管理人员，自助设备管理人员应及时填制《自助柜员机加卸钞记录单》并送交会计人员进行帐务核对。
8、严禁加钞完成后未经测试即对外营业；贯彻意见：加钞完成后，管理人员应及时通过实际取款测试确认自助设备运行正常。
9、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅；贯彻意见：各级检查人员对自助设备监控调阅检查应包括但不限于加钞、清机、账款差错过程。
10、严禁对自助设备服务商维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备；贯彻意见：自助设备服务商维修人员进场前，须由本行自助设备管理人员进行身份核实，并现场陪同监督及控制其使用存储设备。
