理财经理合规心得体会
理财经理合规心得体会【篇一：客户经理谈合规——诚实守信,倡导合规】客户经理谈合规——诚实守信，倡导合规-不知不觉，我担任公司客户经理已三个多月，在路支行饶行长的带领下，大家围绕新年“开门红”这一工作重点，积极开展各项工作，并取得了较好的业绩。
作为一名以公司信贷为核心工作的公司客户经理，从最初的营销客户到搜集资料开始评级，从授信提案的撰写到合同的制作及签订，再到完成放款及放款后的贷后检查工作，一系列的工作都让我意识到合规操作的重要性。
一、严守职业操守，正确营销客户在日常的工作中，客户经理会面对不同的客户，有些客户对我们来说，确实是个挑战——有诱惑、有甜蜜、有羡慕、有感激、有难以取舍的兄弟情、同学谊，更有着放不下的情面与各式各样的关系。
银行是个接触面很广的行业，特别是从事客户经理这项工作，交流范围更加广泛。
在与客户的初期交流过程中，最重要的就是以什么态度去面对。
我觉得，职业操守作为银行合规文化的核心，更是对正确营销客户起着至关重要的作用。
一名称职优秀的客户经理必须遵从七大职业基本原则，即正直诚信原则、客观原则、称职原则、公平原则、保密原则、专业精神原则和勤勉原则。
只有拥有上述良好的职业道德操守，才能在与各类客户的交流中坚守合规操作的底线。
【篇三：如何做一名优秀的银行理财经理】4?
信贷员合规心得体会 2019信贷合规心得体会 精品
信贷员合规心得体会2019信贷合规心得体会 从\\\\严\\\\开始,抓实抓细,增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力.经过学习,因此,我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规\\\\意识. 有这样一则笑话：一个人和他的女朋友逛街,看到红灯便闯了过去.女朋友说,你连红灯都敢闯,什么违法的事不敢做,就跟他分手了. 他又结识了一个女友,逛街时,看见了红灯,便老老实实地等,女友不高兴了,说你连红灯都不敢闯,还能干什么事
这虽是一则笑话,却道出了一个事实,就是一些人对法律、规则的漠视.事实上,在我们的身边,规则意识缺失的现象随处可见. 小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾,大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪.对这些现象,有的人似乎已是习以为常、司空见惯. 殊不知,个人意志高于社会规则,个体行为凌驾于制度约束之上,这是一件非常可怕的事情.没有规矩,不成方圆. 法律和行业规则是社会运行、企业发展的基石,是社会有序运转、企业健康发展、人与人和-谐共处的基本元素.合规是银行职业者的生命线. 我们可以设想一下,如果法律富有弹性,形同虚设,社会必定混乱无序;如果规则可以灵活掌握,随意调整,人人不择手段,以实现一已私欲为目的,企业又会变成什么样子
远的不说,从近年来,邮政储蓄所发生的资金案件,在社会上造成不良的影响,银行管理遭到质疑,员工法纪意识、道德水准遭到否定.究其原因来讲非常简单,\\\\十案十违章\\\\
依法合规经营心得体会范文(2篇)
依法合营心得体会（2篇） 依法合规经营心得体会(范文一) ，省行在全省范围内组织了合规经营大讨论活动，通过本次合规经营大讨论活动，旨在不断增强××银行从业人员的合规理念，强化合规意识，提高我行合规经营的自觉性。
做为一名银行从业人员，我深知合规经营对业务发展的重要性。
尤其是我行涉及的业务囊括了储蓄、对公、信贷、理财、保险、基金、中间业务等，每一项业务的发展都有严格的制度和操作流程，能否严格执行制度和操作流程直接影响各项业务的持续健康发展。
通过本次合规经营大讨论，使我们每一个人都确立了合规经营的理念，并且需要运用到我们的实际工作中，进一步规范了个人业务的经营行为，强化责任落实，有效防范各种风险，确保我行个人业务的各项操作规章制度的有效落实，确保了金融资金安全。
以下是我的一些学习心得： 一、开展合规经营大讨论，让合规经营理念深入人心。
开展合规经营大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。
当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。
形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。
按照我行的要求，认
银行贷款风险防控心得体会
银行风险控制心得体会 心得一 根据总行开展的“基础管理提升年”和“风险文化大讨论”等风险管理教育活动的精神，在分行内控合规部门等相关部门的宣传、组织下，我认真、深入地参加了这次学习活动。
通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规经营的观念，明晰了岗位的责任，充分认识到这次主题教育活动的意义和重要性。
通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营造成案件高发的危害性，使我更加认识到当前内控管理工作面临的严峻形势。
作为一名农业银行风险管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在，只有坚持了合规经营才能确保我行各项工作健康快速发展。
下面是我在学习相关内控制度及管理办法后的几点心得体会： 一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要 开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
一方面，统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。
当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。
形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行
邮政银行十条禁令信贷员心得体会
说说我的看法。
会作事，会做人都很重要，说说上面的没写到的。
1、跟对人。
业务不如人脉，人脉不如血脉。
血脉是只有爱新觉罗家的人才能当皇帝。
人脉是年羹尧的牛逼，是四爷给的。
什么叫跟对人，就是同为黄蔳军校毕业的学生，跟着蒋和跟着毛的结果天差地别。
银行里最经常见到的就是一个条线，或是一家分支行的领导次第上升，这是没有血脉能够升上去最重要的通道了。
任何单位，都有过的好的与过的不好的，当领导总是相对好一些。
2、重视财务账表。
财务报表分析没有达到一定水平的，是不配说小微企业财务报表不重要的。
除非你给街上卖包子的贷款，还得是夫妻店那种，可以不看账表，其他的但凡雇几个人的，都要有账，否则老板拿什么给人开响，用什么记录欠了谁的，赊了谁的。
真没有账的，不贷也罢。
当然小微企业正规报表没有，或是科目不规范，这不重要，重要的是会看，能看明白。
3、重视抵押物。
万一出了风险，抵押物是你唯一的抓手。
抵押物最好是房子，没有房子，你在老赖面前就是个屁，一句没钱，你就得歇菜。
相关的面签，手续一定要落实、作实。
话说前辈们一般都会跟你说要跟客户成为哥们，这里要注意的是，还钱的是哥们，不还那是仇人。
4、重视转贷。
降了特殊行业以外，正常企业是没有自有资金还贷的。
拿自己钱还贷的，要么是贷的多了，也就是所谓为过度授信，要么就是说慌。
当然不排除运气好，正好流动资金周转回来贷款到期，这种情况极少。
你想，企业从借款、到进货、到生产、到应收、到收回，怎么那么巧正赶上贷款到期资金回来。
所以为客户联系资金转贷是贷后最重要的事情，没有之一。
不要相信客户说的什么万无一失，客户总是想把最光鲜的一面展示给银行，但现实却经常很残酷。
如果交情到了，问清楚客户向谁借倒的钱，利率是多少，万一资金落空要有第二手方案。
5、注意自己的业务形象。
不要给审批一种只知道挣钱，不知道风险的感觉，对自己的客户多了解，多分析，能有条理的讲给授信听。
不要言必抵押物，三句话就提这是领导介绍的户。
永远记住，自己报的项目背后是自己的信誉在背书，有了任何问题，不会有领导替你出头的。
客户经理永远是项目的第一责任人，资金损失所有人都有可能跑掉，客户经理跑不掉的。
合规检查更是只有客户经理的责任。
6、注意档案、注意合规。
现在贷款实际发生风险的不多，那么评价贷款好坏的依据只有信贷档案了。
把档案、报告从内容到格式到装订做的规范一些，对客户经理的形象大有好处。
从某种意义上讲，客户经理就是靠那张脸吃饭的。
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我在小额贷款被查合规怎么办
小额贷款申请条件：1、为年满十八周岁中国大陆居民；2、有稳定的住址和工作或经营地点；3、有稳定的收入来源；4、无不良信用记录，贷款用途不能作为炒股，赌博等行为。
5、银行要求的其他条件。
小额贷款办理流程：1、向当地银行或者贷款机构提交申请；2、准备贷款所需的各种资料；3、面签银行或贷款机构；4、银行审核贷款人资质；5、审核通过、成功放款。
