AFP考试通过心得，如何通过AFP 考试，
近几年，国家经济转型时期，人才的竞争日趋激烈，教育行业蓬勃发展，培训机构也如雨后春笋，越来越多。
好的培训机构能让你学有所成，得到专业上的提升。
如果遇到一些不良培训机构，浪费钱财、时间不说，甚至可能错过一生仅有的几个机会。
那么到底我们如何选择培训机构呢
金拐棍教育旗下海诺理财作为行业领先的理财培训学校，在十年办学的过程中逐渐总结出以下几个方面需要注意的事项，现在罗列出来供大家参考：1、看信誉。
当今社会是竞争的社会，只有真正有实力的办学机构才能长时间稳定地坚持下来，只有办学历史悠久教学质量才能有保证。
要选择举办过多期培训班的学校，这样的学校，师资好，教学稳定可靠。
如果选择一些临时开的短期班，师资就会差一些，学生也少，很容易就会停办，财产损失还在其次，主要是耽误了学习的时间。
2、看师资。
师资是一个培训机构的核心资源，一个合格的讲师要拥有5年以上的专业授课经验，这样才能保证授课中举重若轻，化繁为简，帮助学员迅速掌握核心专业知识。
如果机构本身能原创教材和视频教程，这样的机构应作为首选，因为这样的机构整体师资实力肯定要强于只会拿别人教材讲课的机构。
3、看课程。
课程体系是否完善，是否有实力自主研发教材
使用教材内容是否为原创
比如：教材采用其他机构或市场销售的专家书籍，从一个侧面反映了该机构的研发能力和教学潜力缺失，这样的机构的课程缺乏更新能力和考试追踪能力，不是上佳选择。
4、看口碑。
俗话说金杯银杯不如老百姓的口碑，学过的学员多数反映好的才行。
5、看管理。
正规的培训学校在各项管理上一定是严格科学规范的，这也是教学质量的科学保障。
负责任的培训班应该有严格的考勤制度，学员什么时候来，什么时候走，学习效果怎样，课后作业的完成情况，都要有案可查。
6、看网站。
网站的建设是一个学校是否有实力的表现，从网站可以看到学校的历史、师资、教材、品牌、管理等。
7、看资质。
工商、税务营业执照是否完善，是否有政府相关部门出具的培训资质，机构名称和办学实体是否相符。
别被名字误导了
8、看气氛。
综合考察，实地勘探该机构的学员学习气氛，机构的精神面貌等，如果来访者主动与学员谈话，只要看看学员什么反应，工作人员什么反应，就能知道多多了。
比如：来访者看到来往的学员，主动攀谈，学员支吾其词或者干脆不远搭理，工作人员谨小慎微，甚至盯人、阻截等，那么说明纸里包着火呢
9、看售后。
现代培训已经发展成为一个相当成熟的服务产品，也就是说，培训不仅仅是上课那么简单。
优质的培训机构可以提供更多的增值服务给学员提供更多的方便和服务。
比如考试代理报名，赠送课程，考试不通过免费重读等。
10、看性价比。
价格对于大多数学员来说，当然是考量的重要指标。
费用过于低廉或者过于昂贵都要认真考虑，因为低廉的价格往往会将整个培训过程做得很糟糕，所以，课程价格适中、教学质量出众，性价比最优的培训机构是首选。
金拐棍教育祝您早日通过AFP考试，让自己的职业教育投资真正发挥价值，提高自身的职场竞争力，收获更多的财富和荣誉
AFP案例分析制作
综合案例制作，其实是每一个AFP\\\/CFP学员的必修课，甚至CFP里还有最难的一门考试就是综合理财案例规划。
当然，在如何制作上，包括 分析、步骤、计算，其实课件里都有详细的解说，每一个合格的学员应该都可以根据课件制作出相应的案例规划。
然而，知识最终应该是用于实践，教科书般的模式 还是需要自己的总结利用才能用于实践中，本次理财师大赛也是一场尊重实践的比赛。
因此本次决赛阶段，每个赛区各有3种不同情况的案例情形设定，总计有12 个不同的案例，都是精心设计的，很能考验各参赛人员的实际水平，如果仅是按照教科书般的模式生搬硬套，是无法达到要求的。
从制作理财规划案例来说，如何避免教科书般的生搬硬套呢?其实很简单，就个人相关经验来说，理财师必须要按照四步骤，逐步解决主线问题。
步骤一、家庭现状分析主要包括三方面：财务分析、家庭情景分析、心理分析。
财务分析是最简单的，一般就是需要根据条件，制作家庭的资产负债表、收支储蓄表、现金流量表，把零散的各个数据总结到这三张表内，就可以很容易 的判断出该家庭的财务情况，这里主要是定量分析。
之后，需要根据相关的数字，计算重要指标，来进行定性分析。
例如，通过计算负债比率来确定负债是否过高， 通过计算自由储蓄率来判断收支平衡情况，衡量各种收入的构成比例分布或各种资产的构成比例分布，来判断家庭财务是否结构合理。
针对财务分析部分，一般如果 学习过AFP课程的都可以比较简单的完成。
家庭情景分析，要求根据对方家庭情况，特别是非财务性因素，进行充分的了解。
例如目前的家庭生命周期，和以后将会对家庭财务造成的重大变化。
例如如果打算明年要小孩，可能就要提前准备教育金，如果步入中年，退休金也是要必须考虑的。
心理分析，则要求要有很强的代入感，要求有比较强的实际工作经验，特别是对客户属于哪一类人群，他们的一般心理因素的定位要有比较好的把握。
这 点最明显是在投资决策上，从资料里也能看出，一些客户投资过于保守，一些客户投资过于激进，各自的心理因素不同。
那么这就决定了你给出的解决方案是否能说 服客户。
包括本次理财师大赛，里面也有多个案例涉及了心理分析方面，甚至老师给出的问题就是：你准备如何说服客户。
因此这些方面必须在一开始就得到重视。
步骤二、寻找并发现理财目标这个可能是理财案例制作里最关键的部分，一般情况下，从材料的字里行间，可以判断出客户明显的理财目标，例如购房、退休养老、小孩教育、移民或 其他特殊目的方面。
但是，除了已知条件外，还需要理财师根据家庭现状分析，判断出家庭的潜在需要，例如是否需要提前准备养老金或者教育金，投资结构是否需 要调整降低风险，资产是否需要置换来平衡资产负债情况，现金流是否需要调整等。
可以说，理财师的专业度和经验，就体现在是否能敏锐的发现客户潜在问题上。
因为如果无法发现问题，也就无法进行合理的分析判断和建议。
就犹如医生看病一样，没有发现异常，也就无法发现病因，造成误诊下错药。
步骤三、分析理财目标并提出各自解决方案这个步骤其实是比较细腻的步骤，需要对各个理财目标进行分析整理，并提出合理方案。
这里特别要注意的有两点：1、注意数字计算的运用。
要通过合理假设数据并结合实际数字，模拟出各个方案的执行效果。
例如，根据投资收益率、通货膨胀率假设和已有的收支储蓄或者资产负债情况，很容易计算出未来若干年后的财产情况，并判断能否达到目标。
2、注意长短期目标的不同解决选择，特别要强调专款专用原则，避免挪用。
例如可以将理财目标分为短期计划或长期计划，采取专款专用原则，分别采用目前已有的资产投资或者是日常储蓄积累的方式来作出对应选择。
这里还要注意的是，对于同样的一个理财目标，很有可能会有2-3种合适的解决方案，需要分别进行计算和总结，并通过相应的分析可以给出合理的推荐。
步骤四、保险规划、投资规划和现金流核算在完成以上三个步骤后，一般还需要根据其家庭情况，作出合适的保险规划，排查其相应的风险点，例如对于主要收入来源的家庭成员应给予保险的重点 保障。
需要核算各自家庭成员的保险需求金额，所需要保险种类，额度，同时注意控制总保费，一般不能超过家庭年收入的10%。
一般建议，如果是保费负担能力 弱的，采取意外+定期寿险。
如果保费负担能力强，采取意外+重大疾病，另外针对容易出意外事故的职业，例如出租车司机等，意外险里要特别加强交通意外的部 分。
投资规划则是需要做一个完整的投资规划调整，主要包括：1、需要按照3-6个月标准建立家庭应急存款准备金;2、根据各理财目标完成方案，重新梳理好各资金的安排及相对采取的投资工具，包括基金、债券、存款、信托等的品种及预期收益。
这里需要注意两点：一是预期收益率必须估算真实，如果说出一个，投资股票预期年化收益20%，请问谁能保证如何达到?二是选择投资工具要多考虑客户允许的心理因素。
一个非常保守的客户是不可能一日之间接受股票或者期货类投资品种的。
现金流核算则是最后一步，通过把各理财方案，包括其产生的投资规划以及保险规划，进行总体现金流测算，最好给出总体方案实施后的现金流变化。
假如现金流不够，则必须推倒重来修改方案。
对于参加类似比赛的朋友们来说，以下还有三个小诀窍告诉大家。
第一、 看清问题比赛时候采用的案例，一般都有明确的目的性，不会是大而全的，因此案例制作中的重点应该放在解答问题上。
必须看清题目中老师的要求，有所侧重， 而不能千篇一律答题或者是视而不见。
本次理财师大赛就有这种类型的题目，例如直接问你如何说服客户采用你的方案，这就涉及到我们前面所说的心理上的考虑。
第二、 突出重点，避免教科书式繁琐第三、 事先准备得充分，包括常用的计算模版或者是专业软件以本次大赛为例，总共才4小时，包含了自己分析和现场制作PPT等，时间紧迫，没有那么多时间让你一一计算每个问题。
因此事先做好充分准备，特 别是自己制作好常用的运算用EXCEL模版，或者是使用专用的理财师软件会起到事半功倍的效果。
如果PPT也有事先的模版，只需要改下内容，那就更完美 了。
在才课网上看到的希望能够帮到你。
班主任问我这学期的总结 我该怎么说
很感谢老师教了很多知识，很开心和同学们的沟通交流，很满意自己得到的收获
AFP金融理财师考了好几次，一直考不过，怎么办呀
要问答问题前，我个人觉得你解一下3点，这样才能做出决定1. 了解这些证书分别针对哪些金融领域的2. 比较含金量问题3. 最后在选择哪张证书对你快速踏入金融行业门槛最有利 1）证书针对的领域区别首先这些证书分别针对哪些金融领域，我用自己的经验帮你划分下为个人及家庭理财规划领域:美国注册财务策划师,AFP,CFP,CHFP,RFC,CWM公司资金投资管理领域：CFA,CFC 2）含金量的区分国际证书有RFP,CFP,CWM,CFA,CFCRFP：美国注册财务策划师 （最近2年比较火）隶属于美国注册财务策划师协会（RFPI），协会授予中英文认证；拥有36年历史，中日美等21个国家都认可的国际理财证书，国内100+银行、保险、证券、基金、第三方理财等金融机构的选择。
CFP: 国际金融理财师,需要先考AFP金融理财师然后有工作经验后才能认证，银行理财顾问考的比较多，知名度高CWM:特许财富管理师英国理财规划类证书，三方财富管理公司考得比较多，国内知名度不高CFA: 特许金融分析师被誉为金融第一考，分一二三级针对公司资金的运用分析（如投行）,英语要求较高，企业招聘人才学历要求较高，学习周期长，要123一步步考上去CFC: 公司金融顾问（针对公司为主，国内认知低，行业用的不多）公司金融顾问分为三个级别：助理公司金融顾问（初级）、公司金融顾问（中级）、资深公司金融顾问（高级）国内认证：CHFP，AFPCHFP:分123级对应3级为助力理财规划师，2级为中级理财规划师，3级为高级理财规划师。
17年前是属于国家职业认证，17年后取消了国家认证属于国内协会自己认证，相对含金量有所降低。
AFP:金融理财师含义参考CFP，银行理财顾问考得比较多。
3）转行考证建议如果你是金融知识小白，首选保险行业为踏板进入金融行业相对方便点，相对其他金融机构，对你的知识含量和学历要求并不是太高，进去后会系统学习保险和其他金融产品知识，通过与客户沟通销售你公司的产品，做得好的话收入可观，如果想在踏入行业前系统学习金融知识并通过理论结合实际案例，为你转行后快速适应理财规划岗位的话，我推荐你学RFP，含金量高，金融知识体系相对完善，还有后续教育服务伴随你成长。
如果你想了解更多这证书内容的话可以去RFP中国管理中心官网进行查看。
希望对你有所帮助
金考网的服务内容
AFP是国内银行理财人员经常考的一个证书，难度系数较低，以前一年考2次，现在好像每周都可以考。
CFP要考过AFP后才能参加考试；AFP和CFP就要先参加培训后才能考试。
CFA是全英文的考试，分三级，一级全是单选择题，二级是20篇阅读理解后的单选题；三级有问答题和选择题，1、2、3级上下午各考3个小时。
一级一年可考2次，二级三级一年一次。
CPA的难度还是蛮大的~如果是在银行工作的话建议就别分散精力了~
