最新-2019年反洗钱工作总结 2019反洗钱宣传月活动总结范文3篇 精品
2019年反洗钱工总结2019反洗钱宣传月活动总结范文3篇 面推进XX市金构反洗钱工作,打击一切涉毒、及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动,纯洁社会风气,保持社会安定,提高信用社信誉,保证信用支付的稳定,促进信用社业务的快速健康发展,使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识,夯实反洗钱工作的社会基础,根据人民银行XX市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求,XX联社于2019年11月6日—12日在全市所辖网点开展了金融机构反洗钱宣传周活动,通过采取一系列行之有效的举措,确保了此项活动扎实有效开展,取得了较好的成效. 一加强学习,提高对反洗钱工作的认识. 为增强对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习. 一是深刻领悟反洗钱工作的重要性.一方面我们注重了管理人员的学习,于2019年11月2日召开了由联社领导、中层干部、及各网点主办会. 计参加的反洗钱宣传活动动员会,会上分管主任强调了此次活动的目的和重要性,学习了人民银行丹江口市支行《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识,提高了对反洗钱工作的认识. 二是有组织地开展业务培训 三是切实加强组织领导 三是通过现场及信息化手段展开专项检查 总之 二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别
银行员工做反洗钱工作对于客户尽职调查有哪些困难
一、银行机构对客户的了解，大多仅局限于客户开立账户时所提供身份证及营业执照等有限的资料，很难对客户的经营状况、关联企业、资金往来对象、营业范围等方面有深入的了解和认识，进而很难按照“一法四规”中所要求的获取到“完整的客户信息”，从某种角度来讲 “”的规定往往成为一纸空文，缺乏实际可操作性。
二、反洗钱工作虽被提为日常工作的重心，但由于网点前台工作人员紧张,反洗钱岗位人员均是兼职。
而银行自身日常事务繁忙,对该项工作的重视程度往往留于意识形态之中，加强反洗钱客户工作尽管有心但明显有力不从心。
三、银行对客户的宣传力度也不够，很多客户对反洗钱的重要性认识不足，因此银行工作人员在全面了解自己的客户时难以获得客户认同，客户认为自己的钱自己有自由支配权，凭什么要受你银行的约束，而企业则认为、资金流量及流向等是商业秘密，银行也不能随便干涉。
四、网银业务、手机银行、电话银行等业务大额资金转账均由客户自主操作，对金融机构而言无法对其身份信息、资金来源、资金用途等实施有效的管理与监控，客户存在盲点。
银行支行反洗钱工作年度计划
银行支行反洗钱工作年度计划为了全面推进我行反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝洗钱行为发生，确保我行信用支付的稳定。
为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，针对我行的实际情况，对ⅩⅩ年度反洗钱工作做出如下安排：一、强化内控制度，建立反洗钱奖惩激励机制。
按照反洗钱方面有关法律、法规，联系实际建立反洗钱考核、奖惩激励约束机制，将反洗钱工作同绩效挂钩，将反洗钱处罚同职工薪金收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。
二、完善组织架构，整合反洗钱管理部门。
为进一步理顺反洗钱组织架构，逐步形成统一管理体系，支行行长对本行反洗钱工作负主要责任，会计主管负直接责任;每个网点设立反洗钱报告员专岗，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作，提高反洗钱队伍的专业水平。
三、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作。
我行将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、贯彻落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，形成联动的反洗钱培训、宣传良好局面。
计划在ⅩⅩ年9月份召开反洗钱工作会议暨业务培训。
会议内容主要是总结、研究、交流反洗钱工作情况、学习当前国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的
农业银行讲规矩守纪律心得体会
农XX支行在领导的带领和指，经过了一个多月的学习，学习主要五个阶段，5月11在行长的带领下学习了中国农业银行员工行为守则，中国农业银行员工违反规章制度处理办法，中国农业银行严格禁止员工行为的若干规定。
5月18日，学习了营业网点防范暴力抢劫银行应预案，关于近期上海.江苏分行成功堵截两起案件的通报的通知，关于对近期几起违规事件的特别通报的通知。
5月25日，学习了中国农业银行营业机构柜员管理办法，关于加强征信管理防范征信查询操作风险的通知，中国农业银行自助设备安全管理工作规定，中国农业银行XX分行劳动纪律管理规定。
6月1日，学习了中国农业银行XX省分行协助有权机关查询.冻结.扣划业务操作规定，中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知，银行业金融机构从业人员职业操守指引，金融机构反洗钱监督管理办法的通知，关于加强行政印章台账管理的通知。
6月8日，学习了关于重申严禁XX党政机关事业单位工作人员参与打麻将赌博的通知，关于9起违反八项规定精神和“四风”隐身衣典型问题的通报，关于认真组织学习违反中央八项规定精神案例选编的通知，XX省党员干部纪律：“十严禁”“十不准”的通知。
6月15日，学习了中国农业银行XX省分行消防安全管理办法的通知，中国农业银行XX省分行2015年安全保卫工作要点的通知。
通过学习，让我们对制度更加深刻，在学习中完善自己，规范全行员工的服务行为，统一全行服务标准，在全行上下大力弘扬良好的职业道德和职业操守，倡导锐意进取.开拓创新的拼搏精神，重建员工自信从容的新风貌，重塑农行员工的职业新形象，把全行的服务水平提到一个新的高度。
员工行为守则的核心内容是“爱岗敬业.诚实守信.勤勉尽职.依法合规”基本要求是通过保密义务.利益冲突.客户关系.公平竞争.廉洁自律.同事关系.日常办公.职业形象和监督举报等九个方面的内容来规范员工行为，明确员工正确处理与银行.客户.同业.同事和监管关系的行为规范和职业准则。
在全行树立““爱岗敬业.诚实守信.勤勉尽职.依法合规”的道德风尚，培育良好合规文化，改善员工职业形象和农行整体形象。
每个星期我们行都会抽出一些时间学习这本手册对日常工作很有现实的指导意义。
对于员工日常工作和行为规范，概念清晰，生动形象。
不仅要学习，还要从工作中找到和守则有差距，或者做的不到位的地方，加以改正。
作为年轻人应该有职业自豪感，是农行给了我这个工作的机会，我要珍惜这个岗位，维护农行的利益和形象，不做有损农业银行形象和声誉的事。
做一个品行端正的人，遵守劳动合同规定的条款，恪守制度的要求和办事程序，不断提高自身的工作技能和综合素质。
通过学习我了解到了员工的不当行为都有可能给银行带来合规风险。
应牢固树立法律意识和合规意识，了解岗位合规要求。
自觉最受法律法规和银行内部规章，坚持以最高的道德标准来要求自己，为客户提供优质高效的服务，是日常工作一定要做好的事情。
同事之间和睦相处，坦诚相待，才能有良好的协作，才能处理好各项业务。
工作服穿戴整洁，工牌佩戴规范，每天以全新的面貌参加晨会。
积极参加有益活动，以保持旺盛的精力投入工作。
遵守规定是保护自己，不能马虎失职，不仅是对于个人还是农行，损失有时候是无法弥补的，依法合规，以更高的道德标准要求自己，树立法律意识和合规意识。
工作在农行的第一线，我的工作紧张且忙碌，严谨并充实。
在这里，合规是我们的企业文化，是我们的工作准则，是保护我们自身的避风港。
如何提高反洗钱水平，有哪些措施
（一）加快推进“三做”的反洗钱集中处理模式改革。
一是建立“集中做”的反洗钱中心。
把反洗钱业务由原来分散在基层营业网点处理转变为集中在一级分行（直属分行）或二级分行反洗钱中心（或其附属中心）处理的工作模式。
集中处理改革后，营业网点反洗钱大额和可疑交易报告工作压力将得到有效释放，营业网点反洗钱工作重点转移到客户身份识别、配合集中处理机构的反洗钱调查、手工新增系统无法抓取的可疑交易报告工作，使反洗钱工作机制更趋完善。
目前，全行37家分行全部启动了反洗钱集中处理改革，其中，北京、深圳等部分城市行已完成了全部集中处理，效果明显；海南分行于年初启动反洗钱集中处理模式改革，改革实施步骤分为调查摸底、考察学习、改革试点和全行推广等四个阶段，目前进展顺利，已进入全行推广实施阶段。
二是搭建“系统做”的反洗钱技术支持平台。
反洗钱集中处理模式改革离不开功能强大的反洗钱技术支持平台。
近年来，工商银行强化对反洗钱系统的投入和建设工作，制定了《反洗钱相关系统体系规划》，依托科技优势，自主研发了境内外一体化的反洗钱监控系统、客户风险分类系统，引进全球特别控制名单处理系统及数据库并完成本地化开发。
新的反洗钱监控系统研发在设计思路上重点做好建立监控模型库、建立高低风险名单库和跟踪监控库、建立异常交易处理新流程、开发反洗钱辅助分析功能等几方面工作，使之成为符合国际标准、适应中国国情、具有工行特色的反洗钱大额和可疑交易报告工作体系和技术支持平台，以满足创新集约高效型的反洗钱工作模式的需要。
三是打造“专家做”的反洗钱人才队伍。
反洗钱异常交易甄别工作的技术含量较高，只有配备银行业务经验丰富、反洗钱政策法规熟悉、反洗钱专业技术强、政治敏感度高的人才能够保证可疑交易人工甄别报告的质量。
将反洗钱工作人员由基层网点的兼职人员转变为处理中心的专职人员，有利于其全身心投入反洗钱工作，不断积累反洗钱业务技能和工作经验，促进其专业化水平的提升，形成专业型的反洗钱工作团队，实现对可疑交易的专业化监测、分析和甄别，不断强化集中处理人员对客户异常交易的自主识别能力，不断总结各类洗钱犯罪活动的资金交易特点和规律，积累了一套行之有效的识别可疑交易的经验和方法，培养和造就一支业务精湛、经验丰富的反洗钱专家团队。
（二）着力强化员工反洗钱意识和制度执行力。
一是持续培育和巩固良好的内控合规文化。
要从履职和问责两个层面把反洗钱责任意识传导给各级管理人员和员工，使每位人员都认识反洗钱是金融机构及其从业人员必须履行的社会责任与义务，只有勤勉尽责、合规操作才是保护自己、保护同事、维护组织利益的最好方式。
二是通过多种途径提高员工的业务素质。
各行要将反洗钱培训纳入全行培训计划，分层级、有针对性的定期或不定期开展反洗钱知识学习，重点应系统地、深入地学习《反洗钱法》及相关配套法规内容，使员工能准确把握反洗钱有关规定；同时，还应根据岗位实际，结合有关案例分析进行针对性学习，加深员工对反洗钱法规的理解，提高员工对可疑交易判断能力和实际操作水平。
三是强化三项基本制度执行。
各级机构要进一步健全反洗钱工作流程和机制，认真落实包括管理层、反洗钱岗位人员、网点负责人、客户经理和前台柜员等人员在内的反洗钱工作职责，同时强化检查监督，严格落实客户身份识别、客户信息维护、大额和可疑交易报告等反洗钱三项基本制度，避免反洗钱制度执行流于形式。
（三）有效夯实反洗钱基础管理工作。
一是加强客户信息维护工作。
要在前期工作基础上，采取统一采集补录标准口径、层层分解、分工协作、考核激励等多种举措，集中力量、集中资源、集中时间，举全行之力推进客户信息完整率的进一步提升。
二是认真开展客户尽职调查。
各专业条线应针对不同业务种类交易活动提出切实可行的、规范的客户身份识别流程，并尽可能细化客户尽职调查内容，在尽职调查每个环节均作程序化规定，形成各种业务类型的客户尽职调查流程，如开立账户客户尽职调查流程、现金交易客户尽职调查流程、办理大额外汇业务客户尽职调查流程等等。
通过规范调查流程，使客户身份调查内容更加完善，调查更彻底，更有利于反洗钱工作人员有效、深入地了解客户。
三是强化客户风险分类管理。
鉴于客户身份识别在洗钱预防措施中的基础地位，对于不同客户，各行应按照客户的特点或者账户的属性，考虑行业等因素，在对客户充分调查的基础上，按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次对客户实行黑名单、高风险、关注、一般和白名单等五类风险管理，对于黑名单客户，直接拒绝办理业务；对于关注类和高风险客户，应实施更严格的客户身份识别措施；对于一般和白名单客户，可以采取简化的客户身份识别措施，从而提高客户身份识别的有效性，同时也适当平衡了反洗钱成本和收益之间的关系。
当然，在实行风险分类管理后，各行还应采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时更新
工行三大反洗钱改革
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该行将反洗钱工作定义为秘密战线工作，也算是一个新观点，但这和人行“风险为本”反洗钱工作理念是有矛盾的。
金融机构反洗钱工作职责是要防范，而不是开展秘密调查，遵守保密义务和秘密战线工作有本质的区别。
再说金融机构没有能力，更没有权限作客户身份或交易的秘密调查。
按照我国法律规定，连央行都没有秘密调查权限，金融机构何来秘密战线
集中处理反洗钱数据是每一家金融机构梦寐以求的大好事，但不是每家单位都可以象工商银行这样处理的。
如大额及可疑交易的补录工作，从工商银行反映情况看，集中补录可以在最大程度上减轻营业网点的压力，但这需要业务处理集中为前提。
中、小型金融机构若要做到业务处理集中，不是一、二年可以达到的目标。
在这里，又发现一个问题，工商银行系统那么强，也需要投入大量的人力开展数据补录，说明大额和可疑交易报告的数据要求实在太高了，是金融机构不能承受之重，央行也应该改改报告标准。
（去年听柴总的报告，也谈到这个问题）集中处理反洗钱数据，需要配备多少人也是一个难题，上海人行在转发这个文件中提到，要将反洗钱工作人员的配备作为一项考核标准。
如果没有量化标准，这一条规定要么形同虚设，要么又变成人行罚款的依据。
但，量化标准又是监管部门不愿意制订的，所以最后还是不了了之。
金融消费者权益日宣传活动总结
金融消费者权益日宣传活动总结 XX市联社积极响应人民银行、银监部门及上级联社的号召，在“”国际消费者权益保护日期间，以维护金融消费者合法权益为己任，强化服务意识，统一安排，协调集中举办了丰富多样的一系列主题宣传活动，取得了较好效果，使广大金融消费者的知情权、消费权、诉求权得到进一步维护。
现将联社该活动开展情况总结如下： 联社开展维护消费者权益日宣传活动采取的措施： (一)加强宣传活动的组织领导。
通知下达后，班子成员对该项工作非常重视，立即召开会议，传达上级有关部门的会议精神，对本单位开展好该活动做出详尽安排。
安排全辖共35个营业网点为主要参与单位，在辖内各营业网点组织开展主题为“保护金融消费者合法权益”的公众宣传教育活动。
(二)开展多样化的宣传方式。
为扩大我社维护金融消费者权益的宣传面，让更多的社会公众得到金融知识的普及，我社利用各种资源开展了形式多样的宣传活动，一是我社围绕维护金融消费者合法权益的主旨，在全辖网点利用LED屏滚动播出有关金融消费者权益保护内容的宣传标语;二是利用各社营业厅内液晶电视播放短片，宣传卡安全、ATM机使用、人民币真伪鉴别、反洗钱等内容;三是由各社从相关部门抽调业务骨干在营业室门前通过设立户外宣传台向过往
银行网点运营与内控总体情况怎么写
1、学习反洗钱知识2、遵守银行反洗钱工作流程3、实践运用，总结更新。
