谁对建立反洗钱内部控制系统和维持其有效性承担最终责任
机构负责人对建立反洗钱内部控制系统和维持其有效性承担最终责任
以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些内容
1、合法审慎原则，是指金融机构应当依法并且审慎地可疑交易到不枉不纵，不得从事不正争妨碍反洗钱义务的履行。
2、保密原是指金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。
3、与司法机关、行政执法机关全面合作原则，是指金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。
扩展资料：反洗钱必要性：洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。
1、国内形势的需要近年来，随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生，非法转移资金活动大量存在，我国的洗钱问题日渐突出。
由于缺乏对洗钱行为的预防监控措施，导致不能及早发现犯罪线索，影响了追查、打击洗钱犯罪及其上游犯罪和追缴犯罪所得。
政府和社会各界关于加强反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。
2、国际形势的需要洗钱活动具有跨国（境）特性，遏制和打击跨国洗钱活动必须通过规范和协调国内、国际立法，加强反洗钱国际合作。
且我国已经批准加入的《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》、《联合国反腐败公约》和《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》等，都明确要求各成员国建立健全反洗钱法律制度。
3、实际工作的需要关于反洗钱活动，在此以前我国虽然缺少一部完整的反洗钱法，但是反洗钱的工作从二十世纪九十年代以来没有停止过。
在追究犯罪方面，如1997年刑法对洗钱犯罪作了明确的规定，并给予严厉的处罚。
在制度健全方面，如《中国人民银行法》、2003年中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》以及《个人存款帐户实名制》等规定，都涉及反洗钱的内容，为反洗钱立法提供了有利的条件。
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一、判断题1金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
（对）2.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
（错）3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
（对）4.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
（错）5.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。
6.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。
（错））7.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。
（对）8.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。
（错）9.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。
（对）10.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。
（对）11.按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。
（错）11洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。
（错）122003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
（错）13反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
（错）14金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。
（错）15未按规定履行反洗钱、防范非法集资义务，给公司造成重大损失或风险，按《“红、黄、蓝”牌处罚制度（2017版）》属于黄牌事项。
（对）16原则上保险公司将车险核损、核赔权授予修理单位等非本公司系统内的机构或人员是合规的。
（对）二、单选题1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。
A.季度B.半年C.一年D.两年2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求3.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。
A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（C）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（B ）给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员6客户洗钱风险分类管理目标不包括（B）。
A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据7.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（B）A.大额交易和可疑交易报告制度B.反洗钱绩效考核制度C.反洗钱内部评估制度D.反洗钱监督检查、调查和保密制度8.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作A.2003年B.2007年C.2012年D.2013年9.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户10委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（A）方面的反洗钱职责A.可疑交易报告B.宣传培训C.交易资料保存D.客户身份识别11反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B）A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查12洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基本遵循了（C）的发展脉络A.毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪B.黑社会性质犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪C.恐怖活动犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪D.贪污贿赂犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪13金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。
（A）A.信用B.地域C.业务D.行业14金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（B）A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.未按照规定履行客户身份识别义务D.未按照规定对职工进行反洗钱培训55.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。
A.可稽核性B.可复核性C.可行性D.可验证性15利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（D）。
A.客户身份风险因素B.客户地域风险因素C.客户行业风险因素D.客户交易风险因素88.建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（B）16.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A. 国家或地区因素B. 行业因素C. 业务因素D. 客户性别因素17金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-118.《打击跨国有组织犯罪公约》由（A）发布。
A. 联合国B. 亚太反洗钱组织C. FATFD. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织三、多选题19以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABC）A. 洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为B. 洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C. 通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D. 企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法20某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。
对于这种设置的分析正确的有（ABD）A. 二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难B. 职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作C. 要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门D. 要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门21对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（AC)A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险B.在低风险情形下，允许采取简化措施C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施A.有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全22.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（AC)A.未按规定履行客户身份识别义务的B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的C.违反保密规定，泄露有关信息的D.未按规定对职工进行反洗钱培训的23人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（ABC）A.投保人有效身份证复印件B.被保险人有效身份证复印件C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件D.业务员有效身份证复印件24关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（ABCD)A.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
25一个典型、完整的洗钱过程包括（ABC)A.放置阶段B.离析阶段C.融合阶段D.汇总阶段26下列关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（ABC)A.应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作B.应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程C.应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程D.应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程27客户身份识别完整性原则主要包括（BCD）A.完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质B.完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件。
C.完整登记客户身份基本信息D.完整留存各类身份证件复印件或影印件28与洗钱行为不同，洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（ABCD）A.行为主体B.行为方式C.主观要件D.上游犯罪29金融行动特别工作组（FATF)在发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关资产和非法收益方面进行有效性评估时，不包括以下哪些内容（CD）A.通过国际合作传递有用信息、金融情报证据，推动打击犯罪及犯罪资产的行动B.金融机构、特定非金融行业和职业充分运用与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资预防措施，并上报可疑交易报告C.主管部门适当运用金融情报和其他所有相关信息开展洗钱和恐怖融资调查D.调查洗钱犯罪活动，起诉犯罪分子，并采取有效、适当和劝诫性处罚措施30全面性原则要求反洗钱内部控制制度要达到（ABD)A.覆盖范围全面B.覆盖人员全面C.制度形式全面D.制度内容全面31《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ABCD)A.确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份B.确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识32保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。
客户风险子项包括（ABCD)A.客户信息的公开程度B.客户所持身份证件或身份证明文件的种类C.自然人客户财务状况、资金来源、年龄D.非自然人客户的股权或控制权结构、存续时间33下列关于客户身份识别制度的说法正确的有（BC）A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变34保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（ABD)A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。
B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
目前国内外反洗钱形式主要发生哪些重大变化
近年来，受政治、经济多重因素影响，国际和国内反洗钱形势发生了深刻而复杂的变化。
反洗钱工作的内涵、重心和方法措施较起步阶段都发生了根本性调整。
（一）全球反洗钱领域政治化色彩日趋浓厚，对国家战略利益影响不断加大2012年2月，反洗钱、反恐融资和反大规模杀伤性武器扩散融资首次被三位一体吸收进FATF通过的新《40项建议》，这标志着反洗钱工作已超越了简单的技术性范畴，与国际政治紧密捆绑在一起。
事实上，部分国家早已把反洗钱作为应对非传统安全领域挑战的重要工具，将反洗钱政策上升到国家战略层面，并作为国际政治斗争的武器。
因此，我们反洗钱工作的水平将直接关系到国家的战略利益。
我们只有首先把国内的反洗钱工作做好了，才能让对手无懈可击。
（二）反洗钱工作重心由制度建设转向关注实效，有效性与合规性并重成为国际共识2013年2月在巴黎召开的FATF全会通过了新的各国反洗钱体系互评估方法，首次将有效性评估放在合规性评估同等重要的地位。
主要原因是在上一轮国际评估中，有些国家为了能够顺利通过评估，不被列入FATF审查名单，制定了一批反洗钱法律法规，但执行不力，不能对洗钱犯罪形成有效震慑。
因此，很多国家都呼吁FATF对反洗钱体系有效性开展评估。
这次将按照新的有效性评估标准对各成员国进行评估。
第四轮互评估将于2014年启动，我们务必要未雨绸缪，做好准备。
（三）风险为本作为基础反洗钱方法，将对反洗钱工作机制产生全局性的深远影响风险为本作为一种基础方法，这些年国内做了一些探索，这套方法是以国家洗钱风险评估为基础，金融机构和特定非金融机构洗钱风险管理为主体，人民银行风险为本监管制度为保障的。
风险为本方法的实施不在于形式，我们在将来的工作中一定要准确体会风险为本办法的内涵和逻辑结构，以是否能够提高反洗钱体系有效性作为制定政策的目标和执行政策的衡量标准。
（四）国内反洗钱制度薄弱环节依然突出，反洗钱部门合作仍需深化尽管近年来我国在反洗钱制度建设方面的进步有目共睹，但不能否认薄弱环节依然客观存在。
这些薄弱环节体现在两方面，一方面是与有效防范和打击洗钱犯罪的国内现实需求存在差距，另一方面是与反洗钱国际标准存在差距。
我们的涉恐资产冻结法律制度就是一个例子。
按照目前的法律制度和配套措施，金融机构、特定非金融机构立即冻结涉嫌恐怖融资实体和个人的资产，仍然存在操作上的困难，难以完全满足有效执行联合国安理会决议的要求。
随着反洗钱工作进入深水区，工作复杂性和交叉程度日益提高，简单照搬国际标准的工作模式已经不能适应新形势的需要。
强化部门合作，深入实际调研，结合国内实际展开顶层制度设计，才是适应反洗钱新形势的工作模式，才能解决中国的实际问题，因此，需要从战略高度来调整和深化部门合作。
根据形势的变化，当前我们反洗钱工作面临着如下挑战：一是反洗钱工作的广度和深度不断拓展。
FATF 新标准以及评估方法发布后，各项工作标准有较大幅度提升，税收、扩散融资、金融集团等更多领域被纳入反洗钱工作范畴，受益人身份识别、电汇、法人与法律安排的透明度、特定非金融行业等反洗钱要求不断提高或细化。
为保障中国金融业国际发展战略，反洗钱跨境监管合作日显必要，反洗钱工作将承担更多的国家责任。
二是社会公众对于反洗钱工作期待空前提高。
由于日益显现的洗钱犯罪行为对经济社会和人民生活造成的危害，全社会和新闻媒体对反洗钱的关注度越来越高，社会公众维护公平公正的呼声强烈，反洗钱的广义功能之一即是维护社会公平和正义，因而公众对反洗钱工作成效的预期也越来越高，反洗钱工作将面临更高要求。
三是反洗钱履职权力的责任约束日益强化。
美国等西方国家掀起的反洗钱反恐融资监管风暴，使多家银行遭受巨额罚款，汇丰银行付出了高达19.15亿美元的罚款，汇丰银行等案件的披露，使反洗钱监管责任追究问题再度成为焦点。
职权同时意味着责任，对此，反洗钱部门必须有清醒认识。
对于监管者，传统的以合规为主、以事后检查为主要手段的监管方法面临前所未有的调整压力。
目前，国内反洗钱工作还存在一些问题有待解决。
比如，反洗钱规章制度的部分内容滞后；金融机构反洗钱重视程度和主动性有待加强；对反洗钱管理资源配置不足；跨地区跨行业监管不到位；部门间信息共享渠道不畅；反洗钱数据及报表收集系统分散、有效性不足等。
这些问题有些是制度设计和管理不到位，更多的是在新的发展形势下，在思路转轨过程中出现的发展中的问题。
面对改革的复杂性和艰巨性，我们要增强紧迫感、责任感和使命感，认真总结经验教训，深入研究，破解现实难题，以实事求是的态度，以积硅步致千里的方式，有序推进风险为本的反洗钱工作目标的实现。
如何提高反洗钱水平，有哪些措施
（一）加快推进“三做”的反洗钱集中处理模式改革。
一是建立“集中做”的反洗钱中心。
把反洗钱业务由原来分散在基层营业网点处理转变为集中在一级分行（直属分行）或二级分行反洗钱中心（或其附属中心）处理的工作模式。
集中处理改革后，营业网点反洗钱大额和可疑交易报告工作压力将得到有效释放，营业网点反洗钱工作重点转移到客户身份识别、配合集中处理机构的反洗钱调查、手工新增系统无法抓取的可疑交易报告工作，使反洗钱工作机制更趋完善。
目前，全行37家分行全部启动了反洗钱集中处理改革，其中，北京、深圳等部分城市行已完成了全部集中处理，效果明显；海南分行于年初启动反洗钱集中处理模式改革，改革实施步骤分为调查摸底、考察学习、改革试点和全行推广等四个阶段，目前进展顺利，已进入全行推广实施阶段。
二是搭建“系统做”的反洗钱技术支持平台。
反洗钱集中处理模式改革离不开功能强大的反洗钱技术支持平台。
近年来，工商银行强化对反洗钱系统的投入和建设工作，制定了《反洗钱相关系统体系规划》，依托科技优势，自主研发了境内外一体化的反洗钱监控系统、客户风险分类系统，引进全球特别控制名单处理系统及数据库并完成本地化开发。
新的反洗钱监控系统研发在设计思路上重点做好建立监控模型库、建立高低风险名单库和跟踪监控库、建立异常交易处理新流程、开发反洗钱辅助分析功能等几方面工作，使之成为符合国际标准、适应中国国情、具有工行特色的反洗钱大额和可疑交易报告工作体系和技术支持平台，以满足创新集约高效型的反洗钱工作模式的需要。
三是打造“专家做”的反洗钱人才队伍。
反洗钱异常交易甄别工作的技术含量较高，只有配备银行业务经验丰富、反洗钱政策法规熟悉、反洗钱专业技术强、政治敏感度高的人才能够保证可疑交易人工甄别报告的质量。
将反洗钱工作人员由基层网点的兼职人员转变为处理中心的专职人员，有利于其全身心投入反洗钱工作，不断积累反洗钱业务技能和工作经验，促进其专业化水平的提升，形成专业型的反洗钱工作团队，实现对可疑交易的专业化监测、分析和甄别，不断强化集中处理人员对客户异常交易的自主识别能力，不断总结各类洗钱犯罪活动的资金交易特点和规律，积累了一套行之有效的识别可疑交易的经验和方法，培养和造就一支业务精湛、经验丰富的反洗钱专家团队。
（二）着力强化员工反洗钱意识和制度执行力。
一是持续培育和巩固良好的内控合规文化。
要从履职和问责两个层面把反洗钱责任意识传导给各级管理人员和员工，使每位人员都认识反洗钱是金融机构及其从业人员必须履行的社会责任与义务，只有勤勉尽责、合规操作才是保护自己、保护同事、维护组织利益的最好方式。
二是通过多种途径提高员工的业务素质。
各行要将反洗钱培训纳入全行培训计划，分层级、有针对性的定期或不定期开展反洗钱知识学习，重点应系统地、深入地学习《反洗钱法》及相关配套法规内容，使员工能准确把握反洗钱有关规定；同时，还应根据岗位实际，结合有关案例分析进行针对性学习，加深员工对反洗钱法规的理解，提高员工对可疑交易判断能力和实际操作水平。
三是强化三项基本制度执行。
各级机构要进一步健全反洗钱工作流程和机制，认真落实包括管理层、反洗钱岗位人员、网点负责人、客户经理和前台柜员等人员在内的反洗钱工作职责，同时强化检查监督，严格落实客户身份识别、客户信息维护、大额和可疑交易报告等反洗钱三项基本制度，避免反洗钱制度执行流于形式。
（三）有效夯实反洗钱基础管理工作。
一是加强客户信息维护工作。
要在前期工作基础上，采取统一采集补录标准口径、层层分解、分工协作、考核激励等多种举措，集中力量、集中资源、集中时间，举全行之力推进客户信息完整率的进一步提升。
二是认真开展客户尽职调查。
各专业条线应针对不同业务种类交易活动提出切实可行的、规范的客户身份识别流程，并尽可能细化客户尽职调查内容，在尽职调查每个环节均作程序化规定，形成各种业务类型的客户尽职调查流程，如开立账户客户尽职调查流程、现金交易客户尽职调查流程、办理大额外汇业务客户尽职调查流程等等。
通过规范调查流程，使客户身份调查内容更加完善，调查更彻底，更有利于反洗钱工作人员有效、深入地了解客户。
三是强化客户风险分类管理。
鉴于客户身份识别在洗钱预防措施中的基础地位，对于不同客户，各行应按照客户的特点或者账户的属性，考虑行业等因素，在对客户充分调查的基础上，按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次对客户实行黑名单、高风险、关注、一般和白名单等五类风险管理，对于黑名单客户，直接拒绝办理业务；对于关注类和高风险客户，应实施更严格的客户身份识别措施；对于一般和白名单客户，可以采取简化的客户身份识别措施，从而提高客户身份识别的有效性，同时也适当平衡了反洗钱成本和收益之间的关系。
当然，在实行风险分类管理后，各行还应采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时更新
求一个反洗钱的打油诗，或者简单的宣传语，有点新意的。
反洗钱宣传标语 1、预防洗钱，遏制犯罪 2、 举报洗钱活动，维护社会公平正义 3、 宣传贯彻反洗钱法，打击遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4、 履行反洗钱义务，维护金融秩序 5、 依法打击洗钱犯罪，营造良好金融环境 6、 期货公司不得为客户开立匿名账户或者假名账户 7、 期货公司不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 8、 任何单位和个人与金融机构建立业务关系时，都应当提供真实有效的身份证件 9、 在业务关系存续期间，客户应当配合金融机构及时更新资料信息 10、您到金融机构办理有关业务时，应当如实填写您的姓名、性别、职业、住所地、联系方式等身份基本信息 11、金融机构应当加强监测分析并按规定报告可疑交易 12、支持国家反洗钱也是保护自己的合法权益 13、依法防范和打击洗钱犯罪活动，保障国民经济健康发展。
14、做好反洗钱工作是国家法律赋予金融机构的的基本义务。
15、认真落实帐户实名制，构建完善的反洗钱制度基础。
16、打击洗钱犯罪，维护金融秩序。
17、凝聚社会力量，创建良好的反洗钱工作环境。
18、认真贯彻《中华人民共和国反洗钱法》，预防和打击洗钱犯罪活动。
19、严格防控，扎实工作，推动反洗钱工作深入开展。
20、提高认识，全民参与，有效打击洗钱犯罪活动。
21、做好反洗钱工作是金融机构的应尽职责。
金融机构反洗钱部门发现洗钱风险情况 应采取什么措施
洗钱是指犯罪分子通过一金融帐户转移非法资金,掩盖资来源、者的身份,或是使用资金的最终目的.需要“清洗”的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团犯罪有关。
洗钱由英文“money laundering(money-washing)”一词直译而来,其形象的语言表述记载着洗钱一词的发端：20世纪初美国芝加哥以阿里·卡彭等为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监购置了一台自动洗衣机,为顾客洗衣物,而后采取鱼目混珠的办法,将洗衣物所得与犯罪所得混杂在一起向税务机关申报,使非法收入和资产披上合法的外衣. 现代意义上的洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质,使其在形式上合法化的行为. 洗钱罪的主体是金融机构或个人,有五种行为：(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的.”
