反诈骗安全信息心得体会三百字读后感
近，一些犯罪分子频繁利用、电话和互联网实施诈骗犯罪严重危害社安，给群众财产造成了重大损失。
为了让我们小孩子也提高一些警惕性，所以学校给我们播放“防止电话诈骗案”的录像光盘。
这张光碟讲述了几个实际的电话诈骗案件的经过，揭露了几种常见的犯罪手段。
1、冒充法院及相关执法部门，电话通知市民要出庭应诉。
是称当事人有执行案件在法院，涉嫌经济犯罪，名下账户将被冻结，以此为由进行恐吓，最后以提供“公共账户”为由，要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。
2、冒充电信局、公安局工作人员。
由一名自称是公安局的工作人员接听电话，称当事人名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，为确保不受损失，需将本人存款转移至一个“安全账户”，并且频频催促当事人赶紧通过电话或就近转账，不然损失更大。
3、冒充充税务、财政、车管所工作人员。
称“国家已经下调购房契税、购车附加税率，要退还税金”，让当事人提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获取税款。
4、冒充亲朋熟人诈骗。
编造其家人或自己遇到车祸摔伤等谎言让当事人汇钱到指定帐户。
诈骗方式层出不穷，片中还给我们介绍了办理贷款诈骗、婚介、招聘诈骗、低价购物诈骗、敲诈信诈骗、钓鱼网站诈骗、重金求子等等。
看了这个录像以后，我觉得这种既令人恐慌，又令人难以置信的事情就发生在我们的身边，我们的眼前。
如果我们放松一丁点儿警惕，就会给予嫌犯多一分的机会来进行犯罪活动。
在各种诈骗犯罪中骗子的目的是骗钱，而最终将是通过银行转账、银行卡转账的形式达到骗取钱财的目的。
所以无论犯罪分子如何花言巧语、危言恐吓，我们只要记住“不听、不信、不转账、不汇款”，不要相信天上会掉馅饼，遇到不明白的事不要急于做决定，要先和家人联系、沟通，如有疑问直接拨打110进行咨询或报警，不给犯罪分子可乘之机，确保自己的财产安全
我希望大家能提高警惕，擦亮自己的眼睛，明辨是非。
更希望我们的犯罪分子能改邪归正，自食其力，还人们、社会一个安定的生活环境。
银行贷款风险防控心得体会
银行风险控制心得体会 心得一 根据总行开展的“基础管理提升年”和“风险文化大讨论”等风险管理教育活动的精神，在分行内控合规部门等相关部门的宣传、组织下，我认真、深入地参加了这次学习活动。
通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规经营的观念，明晰了岗位的责任，充分认识到这次主题教育活动的意义和重要性。
通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营造成案件高发的危害性，使我更加认识到当前内控管理工作面临的严峻形势。
作为一名农业银行风险管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在，只有坚持了合规经营才能确保我行各项工作健康快速发展。
下面是我在学习相关内控制度及管理办法后的几点心得体会： 一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要 开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
一方面，统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。
当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。
形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行
参加全市农商银行微贷培训会的心得体会
全市农商银行微贷培训的心得体会仲夏渐已退去，如期而至，这是一个充满丰收与喜悦的季节荣幸能够参加市行的微贷培训，让我与微贷有了二次相识。
荣幸之余，也丝毫没有忘记此行的目的。
为期四天半的培训，我不忍心耽误片刻，集中一切注意力，生怕错过了老师的精彩讲解。
通过短短几天的学习，我对微贷有了一定的了解，分享给大家来共同探讨。
01核心文化-信贷五转型 微贷顾名思义就是针对小微客户发放的贷款，通过大量的实际操作，形成了一套解决信息不对称和防范道德风险的技术手段，创新了风控模式，是一次信贷文化、信贷理念的全新变革，使信贷管理更加科学、规范、精细。
它与传统贷款的最大区别就是由以前的客户提供报表与资料，转变为客户经理通过交叉验证、自己制作报表，还原客户的原始信息，数据更加真实准确，风险更加可控。
它坚持把廉洁高效作为核心竞争力，坚持把客户的第一还款来源作为唯一准入标准，坚持把分期还款作为差别化贷后管理的重要手段，严格控制贷款用途。
02核心竞争力—高效便捷 微贷对客户经理的业务素质要求很高，坚持“三个一”办理标准，即一次性告知客户所需准备的材料；只让客户跑一次银行；与客户保持一杯水的关系。
如何做到以上三点，就需要我们客户经理平时苦练本领，勤学勤动手善总结，以达到专业的人做专业的事。
微贷提倡日间营销，每晚总结上会，日事日结无积压，当天审批次日放款，真正地将微贷简便快捷高
银行员工对持枪抢劫的心得体会
处置突发事件的基本原则：反应快速及时、处置准确恰当、措施得力有效。
（一）反映快速及时，要求在发生持枪抢劫案件的最短时间内或按规定时间上报案情。
（二）处置恰当准确，要求各级领导职责明确，组织指挥得当，各部门、各岗位层层负责，各司其职，服从指挥。
（三）措施得力有效，要求迅速采取有力措施，及时控制或制止事态蔓延扩大，尽量将损失减少到最低限度。
持枪抢劫案件的处置（一）对银行大额取现客户采取跟踪尾随，待客户离开银行后进行抢劫的处置1、由当班大堂经理负责利用手机拨打“110”报警电话（尽量讲清案发时间、地点、嫌疑人性别、身高、衣着、作案枪支、人员伤亡情况等）。
2、由通讯组人员负责向预案组组长及上级行主管领导报告并同时报警。
（二）发生在营业大厅内的持枪抢劫处置1、由当班综合柜员负责及时触发110防盗抢报警系统紧急按钮2、由当班主管柜员负责利用手机拨打110报警电话（尽量讲清案发时间、地点、嫌疑人性别、身高、衣着、作案枪支、人员伤亡情况等）。
3、由通讯组人员负责向预案组组长及上级行主管领导报告并同时报警。
4、保安人员负责仔细观察犯罪嫌疑人的详细特征。
银行案件防范心得体会
通过这次活动，每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
银行十个严禁心得体会
银行十个严禁心得体会 银行的工作看起来很简单，其实每一步都存在着风险。
作为一名中国银行员工，在工作中应该严格执行各项规章制度，独立履行自己的工作职责，不能按习惯工作方式办事，不能做不得最人的“老好人”。
通过“十个严禁”的学习，深刻地体会到：“十个严禁”关系到我们每个员工的切身利益，为我们的实际操作指出了实实在在的问题。
逐条学习，深刻领会其中的含义。
从自身的岗位做起，从每一笔业务做起，认真排查风险，找出不足，杜绝违规情况发生。
众所周知，各种差错，乃至案件的发生，都是违背规章制度造成的。
如果邯郸农行严格查库制度，如果管库员本身严格执行规章制度，那样的大案就不会发生。
千里之堤溃于蚁穴，防微杜渐应从小事抓起。
细节决定一切，小问题也能导致大错误。
我们应从身边的每一件小事做起，保证银行资金安全。
翻开我国金融历史可以清楚地看到，银行的“三铁”：铁账本，铁算盘，铁规章。
，“铁规章”是“三铁”的灵魂所在，是控制金融风险、保证银行有序运转的基础。
这个传统为金融事业树立了良好的信誉和形象，赢得了社会各界的敬佩和广泛赞扬。
在今天的商业银行竞争当中，最不能忽视的应该还是银行的“三铁”。
“没有规矩，不成方圆”，有了规矩严格地去执行更为重要。
总行制定的各项政策，规章制度，要我们员工严格地去执行，决不允许打折扣。
在任何情况下，都要坚决按照自己工作职责独立工作，严格按照金融政策、法规、制度独立履行
银行以案为鉴心得体会
银行以案为鉴心得体会【篇一：银行警示教育学习心得体会】警示教育心得所谓“前车之覆，后车之鉴”，看了视频里一个个真实的例子，我相信很多人的心里都已经敲响了警钟。
众所周知，银行业是一个特殊的行业，整天与金钱打交道，因此我们在实际工作中一定会面临着各种各样的诱惑。
这样一来，如何避免这些诱惑带来犯罪就成为了每个中行员工必修的课程。
减少金融犯罪案件的发生，我们任重而道远。
案例中的他们原本收入丰厚，生活殷实，已是小康之家，皆因人生观、价值观被扭曲，经不住金钱的诱惑而身陷囫囵，或沉溺炒股而难以自拔，或迷恋女色而丧失理智，或贪图虚荣而受骗于“朋友”，也因他们一夜暴富的思想充斥了灵魂，视法律为儿戏，铤而走险，最终断送身家性命，给家庭、父母、妻子、儿女、兄弟姐妹带来洗刷不掉的耻辱和挥之不去的痛苦。
事实说明，人一旦贪欲膨胀、利欲熏心，就会丧失理想信念，在金钱面前打败仗；一旦追逐名利、捞取功名，就会导致急功近利，贻误事业的发展；一旦恃权轻法、心存侥幸，就会触犯法律受到制裁，最终成为人民的罪人。
作为一名中行员工，不仅应当具备一定的业务知识和能力，还应当有对法律的“敬畏”感;不仅仅应该做到懂法，更加应该做到守法。
日常工作中，一方面，我们必须从杜绝工作中每一个细节性的差错、失误入手，“勿以恶小而为之，勿以错小而容之”，把依法合规经营的理念贯穿到每一个岗位、每一位员工、每一项工作中。
另一方面，必须要坚持
防诈骗的心得体会作文怎么写
1、遇到丢包陷阱怎
生活中你可能会遇到这况，一个在你面前无意丢下一西，被丢的包里往往装满假钞票、假金首饰，另一个人上前假意与你一起 发现被丢的包，要求平分你拾到的东西，并花言巧语让你得大部分，但要你拿出身上的钱或佩带的金饰抵押，这时请你不要贪图小利，利令智昏， 应将拾的东西送交派出所或打110报警， 2、遇到假金器、假药诈骗怎么办
骗子们往往利用假金元宝、假药草及电子零件、假邮票 称家里急用钱，希望低价出售，再安排一些媒子假购买，你在对货物判断不出真伪的情况下，千万不要轻易掏钱购买。
3、碰到有人用外币与你兑换人民币怎么办
外币兑换应在指定的银行办理。
如遇到有人要与你兑换时，在辨别不出外币是何币种及真伪情况下，最好不要理睬这些人，以免上当。
4、遇到热情同路人请你共饮共餐怎么办
不要被他人的盛情迷惑，要谢谢他的好意，婉言拒绝。
5、遇到免费推销商品中奖怎么办
，当你打开产品，恭喜你中奖时，你可千万别上当。
或 诈骗，是指以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法骗取款额较大的公私财物的行为。
提防和惩治诈骗分子，除需要依靠社会的力量和法治以外，更主要的还是大学生自身的谨慎防范和努力，认清诈骗分子的惯用伎俩，以防止上当受骗。
（一） 高校诈骗案的作案手段 高校校园内发生的各类诈骗案件主要有以下几种作案手段：1、假冒身份，流窜作案。
2、投其所好，引诱上钩，一些诈骗分子往往利用被害人急于就业等心理，投其所好、应其所急施展诡计而骗取财物。
3、真实身份，虚假合同，一些骗子利用高校学生经验少、法律意识差、急于赚钱补贴生活的心理，常以公司名义、真实的身份让学生为其推销产品，事后却不兑现诺言和酬金而使学生上当受骗。
4、借贷为名，骗钱为实。
5、以次充好，恶意行骗，一些骗子利用教师、学生“识货”经验少又苛求物美价廉的特点，上门推销各种产品而使师生上当受骗。
6、招聘为名，设置骗局，诈骗分子利用学生急于打工赚钱的心理，用招聘的名义对一些无知学生设置骗局，骗取介绍费、押金、报名费等。
7、骗取信任，寻机作案。
（二）高校诈骗案件的预防措施 大学生受骗上当主要有以下原因：思想单纯、防范意识较差，贪图虚荣、遇事不够理智，有求于人、交友行事轻率，贪小便宜、急功近利等。
因此大学生要做好对校园诈骗的预防就必须做到：1、提高防范意识，学会自我保护。
大学生要积极参加学校组织的法制和安全教育活动，多知道、多了解、多掌握一些防范知识，在日常生活中，要做到不贪图便宜、不谋取私利，不要轻信花言巧语，不要把自己的家庭地址等情况随便告诉陌生人，以免上当受骗。
2、交友要谨慎，避免以感情代替理智。
3、同学之间要相互沟通、相互帮助。
在高校，大家向往着同一个学习目标，生活和学习是统一的同步的，同学间、师生间的友谊比什么都珍贵，因此相互间加强沟通、互相帮助，以避免一些伤害。
4、服从校园管理，自觉遵守校纪校规。
同学们一定要认真执行有关规定，自觉遵守校纪校规，积极支持有关部门履行管理职能，并努力发挥出自己的应有作用。
银行存量客户如何盘活的心得体会
要实现规模和质量协调发展，基层行必须在抢占新的业务市场的同时，细化落实睡眠户、低效户“激活”、“盘活”措施，把存量客户变为产品营销的增量目标客户。
基层行要调整营销思路，牢固确立“转化一个无效户，视同拓展一个新客户”、“多增加一项业务，等于少流失一个客户”的产品营销理念，运用激励杠杆，根据客户开户归属网点，联系产品适用的不同对象，用心谋划客户建设方案，定期开展存量客户“回头看”、“电话回访”、“上门拜访”等活动，有针对性地挖掘客户潜力。
要坚持公私联动，全面推行客户“包户包效”管理，建好个人贵宾客户、有贷户、代发工资户、合作楼盘等重点客户台账，明确服务、维护和产品跟踪营销责任，积极倡导零售、对公业务“批量营销、增项营销、分群营销、交叉营销”策略，在提高产品渗透率的同时，利用签约代批扣、尊享理财、网上银行等锁定客户。
在售后服务中，对成功营销的每一种产品，要像家电、药品等产品的销售一样，附上涵盖操作流程、收费标准、注意事项等在内的说明书。
针对网上银行、手机银行等注册客户，可在厅堂“体验区”引导客户安装使用。
此外，要加强专业队伍建设，建立快速有效的客户应急处置机制，在产品同质化环境下，为客户提供差异化服务。
银行警示教育案例学习心得体会
银行警示教育案例学习心得体会在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。
这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。
如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。
通过对《代价》警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。
（一）端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。
以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。
银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。
（二）加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。
商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。
建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。
强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。
（三）以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。
银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。
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